Nếu bạn bè của bạn liên hệ với bạn và đặt câu hỏi về Bitcoin, Ethereum và các loại tiền điện tử khác, với điều kiện thị trường hiện tại (BTC gần 100.000 USD), việc hướng dẫn họ là không dễ dàng. Điều này đặc biệt đúng khi họ là những nhà đầu tư mới vào nghề thiếu kinh nghiệm. Dưới đây là một số bài học tôi đã học được qua quan sát trong hơn một thập kỷ.

Đảm bảo rằng những hành động họ thực hiện là trách nhiệm của chính họ. Bạn có thể có nhiều kinh nghiệm và kiến ​​thức hơn nhưng điều đó không có nghĩa là bạn hoàn toàn đúng. Không ai hiểu được mọi thứ đang diễn ra trên thị trường này. Nếu ai đó tuyên bố biết điều gì đó thì người đó đang nói dối.

Bạn có thể cố gắng giải thích cho họ biết chúng ta đang ở giai đoạn nào của chu kỳ thị trường. Đối với tôi, chúng ta đã bước vào chu kỳ tăng trưởng này được 2 năm. (Phần dưới hình bên dưới là tháng 11 năm 2022)

Tính từ đáy hai năm trước, BTC đã tăng hơn 6 lần, ETH đã tăng hơn 4 lần và SOL đã tăng hơn 30 lần.

Sự thật đáng buồn là khi giá token tăng lên, mọi người sẽ ngày càng chú ý nhiều hơn và sự chú ý này sau đó sẽ được chuyển thành sức mua. Do đó, giá càng tăng thì người ta càng chú ý đến tiềm năng sinh lời sau này, nhưng nói chung, chúng ta càng bước vào “chu kỳ chú ý” thì vị thế sẽ càng tệ.

Vì vậy thời điểm tốt nhất để tham gia thường là khi hầu như không có ai quan tâm, nhưng đó là cách đây 2 năm. Họ nên làm gì khi nóng lòng muốn mua token, ngay cả khi đó không phải là thời điểm tốt nhất để tham gia?

Hãy đơn giản hóa: Về mặt cá nhân, nếu họ là người mới, tôi có xu hướng khuyên bạn nên nắm giữ một tỷ lệ phần trăm nhất định BTC, ETH và SOL (50/25/25%) và các rủi ro khác sẽ do họ gánh chịu. Ít nhất nếu họ làm xáo trộn việc vào/ra, họ vẫn có thể duy trì một số tiền nhất định. Nếu họ chọn một đồng xu nhỏ, hãy khuyến khích họ tìm hiểu và giữ nó ở mức dưới 10% tổng số vốn được phân bổ để giảm thiểu rủi ro.

Đánh giá theo giá vào hiện tại, nếu tăng gấp đôi, họ được khuyến khích rút tiền gốc vào thời điểm đó, điều này cũng đảm bảo lợi nhuận đồng thời. Sau này, nếu số vốn của họ tăng gấp ba lần, họ có thể rút toàn bộ số vốn của mình ra hoặc nếu sẵn sàng mạo hiểm hơn, họ có thể rút ra gấp đôi số vốn họ đã kiếm được và duy trì số vốn (chi phí) 1x còn lại, nhưng hãy cố gắng giúp họ hiểu sự lao dốc điên cuồng có thể xảy ra trong một thị trường giá xuống. (Nếu họ là người ủng hộ Bitcoin trung thành, họ có thể không bao giờ muốn bán, điều đó không sao cả, nhưng phải chuẩn bị tinh thần để đối mặt với khó khăn vào một lúc nào đó)

Bán hàng trong thị trường giá xuống là do sự hoảng loạn và sợ bán, nhưng việc thoát ra trong thị trường giá lên sẽ trở nên tương đối khó khăn. Đôi khi họ sẽ ghét bạn nếu họ cho rằng họ đã bán quá sớm, nhưng sau đó họ vẫn sẽ cảm ơn bạn.

Họ cũng cần phải cẩn thận, nếu họ chọn chốt lời rồi bị cám dỗ tham gia lại thị trường và tái đầu tư số lợi nhuận đó, họ sẽ trở thành FOMO nếu thị trường tiếp tục tăng - thường thì ý tưởng này có thể dẫn đến những hậu quả bất lợi.

Bởi vì nếu thị trường đột ngột sụp đổ, cuối cùng họ có thể thấy rằng họ phải trả nhiều thuế hơn cho lợi nhuận thực tế của mình so với số tiền họ phải trả khi tài sản giảm mạnh (điều này thường xảy ra).

Mỗi lần bán tài sản tiền điện tử đều là một sự kiện chịu thuế, thậm chí là trao đổi tài sản tiền điện tử lấy tài sản tiền điện tử. Khi tôi thực sự bắt đầu rút tiền của mình ra, tôi dự định giữ số tiền đó trong tài khoản được đảm bảo bằng tiền gốc với TradFi trong 12 đến 18 tháng — các tài khoản stablecoin tiền điện tử có năng suất cao không được tính là tiền mặt lưu ký vì vẫn có rủi ro thị trường tiền điện tử trong những tài khoản này tài khoản và đòn bẩy tích lũy trong thị trường giá lên có thể khiến bạn mất hết tiền. Đầu tiên, tôi sẽ trả hết nợ thuế trước khi bắt đầu tìm kiếm các cơ hội đầu tư mới, điều này thường xảy ra khi mọi người mất trí vì hoảng loạn, hoặc tốt hơn là khi sức nóng thị trường giảm xuống và mọi người rơi vào trạng thái thờ ơ ( Điều này có xu hướng xảy ra hơn 12 tháng sau khi thị trường đạt đỉnh).

Mặc dù các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và hoạt động mua có chủ quyền tiềm năng có thể có nghĩa là Bitcoin (BTC) sẽ không chứng kiến ​​một thị trường gấu quá tàn khốc trong tương lai, nhưng mỗi khi thị trường tăng giá xuất hiện, mọi người sẽ tìm ra nhiều lý do khác nhau để biện minh cho sự gia tăng này. mức cao vô lý hoặc tuyên bố sẽ không có thị trường giá xuống.

“Siêu chu kỳ” không có ngoại lệ, là những ảo tưởng tập thể.

Tôi có thể thấy lý do khiến chu kỳ lặp lại (đạt đỉnh vào quý 4 năm 2025) và tôi có thể thấy lý do khiến chu kỳ kéo dài và phá vỡ mô hình 4 năm. Mặc dù chúng ta có thể thấy sự hợp nhất sau khi một tổng thống mới của Hoa Kỳ nhậm chức, nhưng tôi không chấp nhận cuộc nói chuyện về việc rút ngắn chu kỳ này. Đó chỉ là chứng rối loạn căng thẳng sau chấn thương (PTSD) giảm giá tại nơi làm việc.

Nói như vậy, về mặt cấu trúc, bất kỳ thứ gì tăng trưởng ở mức 100 lần đều có xu hướng thoái lui ít nhất 80-90% tại một thời điểm nào đó - chủ yếu là do có quá nhiều người chốt lời.

Nếu SOL tăng lên 800 USD trong chu kỳ này, nó có thể giảm xuống còn 80-160 USD trong tương lai (giả sử là năm 2027). Vì vậy, nếu ai đó mua ở mức 240 USD và giữ lại, họ sẽ mất tiền trong thị trường giá xuống tiếp theo. Mọi người khó có thể nhận ra điều này từ sự cuồng nhiệt của thị trường giá lên, nhưng bây giờ bạn đã ở đó, bạn hiểu và bây giờ bạn có thể dạy họ :)

Với mức giá hiện tại (SOL đã tăng hơn 30 lần so với mức thấp), sẽ không có ai trở nên giàu có nhờ điều này hoặc đạt được bội số điên cuồng, nhưng họ sẽ thấy ai đó kiếm được rất nhiều tiền nên sẽ khó cưỡng lại - Nếu bạn nói họ không mua mà phải chờ đợi vì một "sự cố cuối cùng" sẽ đẩy giá xuống dưới mức hiện tại, họ sẽ cảm thấy đau đớn vì vẫn còn chỗ để giá tăng 2-5 lần trở lên tùy thuộc vào tài sản. lên đến đỉnh cao nên mọi thứ rất bấp bênh.

Lưu ý cuối cùng, tôi muốn lưu ý thêm rằng nhiều nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm nghĩ nhiều về đô la ($) hơn là về X (bội số) hoặc tỷ lệ phần trăm (%). Ví dụ: nếu bạn nói SOL có thể lên tới 1.000 USD, họ sẽ nghĩ, ồ! Điều đó làm tăng thêm $760 vào giá trị của mỗi SOL! Tuy nhiên, việc tăng từ $8 lên $240 chỉ tăng thêm $232 giá trị cho mỗi SOL.

Nhưng điều họ không nhận ra là việc tăng từ 8 đô la lên 240 đô la là mức tăng gấp 30 lần, trong khi đi từ đây lên 1.000 đô la chỉ là mức tăng gấp 4 lần. Điều quan trọng là các nhà đầu tư phải thực sự hiểu điều này.