Cách đây không lâu, cựu Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao đã được ra tù ở Hoa Kỳ và trở về Dubai để tham dự các sự kiện trong ngành. Điều này phá vỡ đồn đoán rằng ông sẽ được Hoa Kỳ “tổ chức” trong thời gian dài. Mới đây, Changpeng Zhao cũng được đưa vào Danh sách người giàu Hurun với tư cách là người sáng lập nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới. Trong khi mọi người than thở rằng ông sẽ “gặp rắc rối” khi trở thành một người giàu có thì họ cũng nhìn lại lịch sử phát triển và phát triển của tiền điện tử. chứng kiến ​​​​những người sáng lập nhiều công ty tiền điện tử hàng đầu bị bắt và bỏ tù, thậm chí một số người đã lập ra một danh sách dài "danh sách rủi ro khi kinh doanh trong ngành tiền tệ". Nguy cơ ngồi tù của các ông trùm ngành tiền tệ này vẫn cao như vậy?

01 ông trùm mã hóa “đi trên dây”

Kể từ khi Bitcoin ra đời, ngành công nghiệp mã hóa đã trải qua hơn mười năm. Trong thời kỳ này, các doanh nhân đã phải ngồi tù, trong đó có một số “ông lớn” rất nổi tiếng.

Trong danh sách rủi ro kinh doanh trong giới tiền tệ có “Sự cố Mentougou” nổi tiếng trong tương lai. Năm 2014, Mt. Gox, sàn giao dịch Bitcoin lớn nhất thế giới lúc bấy giờ, đã bị hack và hàng trăm nghìn Bitcoin bị mất. Cựu Giám đốc điều hành Mentougou Mark Karpele) đã bị kết án vì "nghi ngờ giả mạo hồ sơ tài chính" (một số người nghi ngờ rằng anh ta đã thực hiện hành vi trộm cắp dưới sự giám sát, nhưng không tìm thấy bằng chứng liên quan và vụ trộm trở thành một vụ án chưa được giải quyết).

Cựu CEO Mentougou Mark Karpeles

Gần đây, ngoài Zhao Changpeng, còn có người sáng lập Luna Do Kwon, người sáng lập FTX SBF và những người giàu có nhất trong thị trường tăng trưởng vừa qua. Một trong số họ vẫn chưa bị kết án vì "lừa đảo chứng khoán", còn người còn lại đã bị kết án. bị kết án vì "gian lận tài chính" bị kết án 25 năm tù và phạt tiền 11 tỷ USD.

Người sáng lập Luna Do kwon bị bắt

Ngược lại, 4 tháng tù của Zhao Changpeng là một tội tương đối nhỏ. Tội của anh ta là “không thực hiện kế hoạch chống rửa tiền hiệu quả và vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng Hoa Kỳ”. thực hiện nghĩa vụ chống rửa tiền và không hợp tác với chính sách trừng phạt của Mỹ. Mặc dù Binance không phải là ngân hàng, nhưng bất kể có bất công hay không thì vấn đề này thực sự bất lực.

Mọi người đều nói rằng kinh doanh tiền điện tử là rủi ro, nhưng tôi không ngờ nó lại lớn đến vậy. Không quá lời khi nói rằng việc kinh doanh của các ông lớn trong ngành giống như “đi trên dây”.

02 Năm nguyên nhân chính khiến “nguy cơ ngồi tù” của những tên tuổi lớn trong ngành cao, điểm cuối mới là mấu chốt

Một nhóm ông lớn bị cầm tù vì nhiều tội danh khác nhau, trước khi vào tù, những người này đều có tài và “tự hào” nếu nói họ chỉ có “ý thức pháp luật yếu” thì lý do này chắc chắn không thể biện minh được. Bằng cách so sánh và phân tích các sự kiện liên quan đến việc bỏ tù các ông lớn này, không khó để tìm ra một số điểm tương đồng và logic tiềm ẩn đằng sau chúng. Cuối cùng, chúng tôi đi đến kết luận rằng có ít nhất 5 nguyên nhân chính khiến “nguy cơ ngồi tù” của các ông lớn trong ngành cao:

1) Không thể cưỡng lại sự cám dỗ, hung hăng và tham lam

Trong trường hợp bình thường, nhiều nền tảng và dự án hàng đầu trong ngành mã hóa phải quản lý tài sản hàng chục hoặc hàng chục tỷ đô la cho người dùng mỗi lần. Trong thời đại mà bạn đang bảo vệ một núi vàng mỗi ngày và tính thanh khoản là tiền, bạn có thể kiếm được rất nhiều tiền một cách vô ích ngay cả khi không làm gì cả. Tuy nhiên, nhiều người rốt cuộc không thể cưỡng lại được sự cám dỗ và bị thúc đẩy bởi bản chất con người. áp dụng các chiến lược triệt để và chiếm dụng tiền của người dùng. Tài sản được đầu tư vào các thị trường có rủi ro cao, lỗ hổng ngày càng lớn, cuối cùng dẫn đến giông bão.

2) Chỉ có một bức tường giữa sự đổi mới và sự bất hợp pháp

Nhiều khi, đổi mới có nghĩa là phá vỡ các quy tắc hiện có. Các dự án tiền điện tử từng được coi là những đổi mới tài chính trên Internet phi tập trung. Tại thời điểm này, các biện pháp quản lý cũ chắc chắn không còn phù hợp và không được áp dụng, đồng thời các quy định cũng không được xác định rõ ràng. Trong các trường hợp, các công ty đổi mới phải chuẩn hóa hành vi của mình một cách có ý thức, nhưng trong nhiều trường hợp nếu không cẩn thận sẽ phát triển thành tình trạng như "tài chính P2P" khó có thể chấm dứt.

Mặc dù sự giám sát của một số quốc gia và khu vực rất bao trùm các đổi mới tài chính như mã hóa, nhưng một số hoạt động cuối cùng lại đặt ra thách thức lớn đối với hệ thống hiện tại, không có quy định rõ ràng về những gì có thể và không thể thực hiện được cũng như ở đâu. Đường màu đỏ là. Chỉ có một bức tường giữa sự đổi mới và sự bất hợp pháp, đó cũng là nỗi thất vọng của tất cả các doanh nhân.

3) Tội lỗi gốc của việc “mã hóa”

Ngày nay, mặc dù tài sản tiền điện tử đại diện bởi Bitcoin từ lâu đã đi vào ý thức phổ thông của công chúng, nhưng một số lượng đáng kể người dân vẫn cho rằng đây là một ngành công nghiệp “đen tối” vì nó có thể được sử dụng cho nhiều mục đích bất hợp pháp và tạo điều kiện cho tội phạm. Vận may khác nhau của nhiều chủ sở hữu tài sản tiền điện tử ban đầu đã dẫn đến điều mà một số người coi là "sự phân bổ của cải không đồng đều" và sự căm ghét đã được thúc đẩy.

Do sự khác biệt về nhận thức, những người không công nhận hoặc chấp nhận ngành mã hóa sẽ nhìn ngành mã hóa bằng lăng kính màu. Những người này có mặt rộng rãi trong đội ngũ tư pháp theo cách này, khi tội lỗi ban đầu của "mã hóa" được vạch ra. từng người một, họ sẽ tiếp tục đưa ra nhiều thách thức pháp lý khác nhau đối với các doanh nhân tiền điện tử và các dự án liên quan.

Tất nhiên, với sự phổ biến của tài sản tiền điện tử, ngày càng có nhiều người buông bỏ định kiến ​​​​của mình sau khi hiểu rõ hơn về nó, nhưng chúng ta không thể mong đợi sự đảo ngược chỉ sau một đêm, điều đó sẽ mất thời gian.

4) Việc tuân thủ toàn cầu rất tốn kém và khó khăn

Lấy các nền tảng giao dịch tiền điện tử làm ví dụ. Vì các nền tảng tiền điện tử thường nhắm đến người dùng toàn cầu nên các hoạt động tài chính tài sản tiền điện tử toàn cầu, giống như các tổ chức tài chính truyền thống khác, cần phải tuân thủ các luật và quy định khác nhau, cũng như các chính sách thẩm quyền dài hạn của một số quốc gia. Hơn nữa, chúng ta còn phải đối mặt với những khó khăn do cơ quan quản lý đeo “kính màu” tạo ra ở một số khu vực.

Các tổ chức tài chính đa quốc gia truyền thống lấy Paypal làm ví dụ. Mỗi khi họ triển khai hoạt động kinh doanh có liên quan ở một quốc gia, họ phải xin nhiều giấy phép địa phương khác nhau, đối mặt với các chính sách quản lý khác nhau và giao dịch với các cơ quan quản lý ở các khu vực khác nhau nếu một liên kết nhất định không được thực hiện đúng cách. , họ sẽ rất khó làm được điều đó. Bạn có thể phải đối mặt với mức phạt tại địa phương có thể dễ dàng lên tới hàng trăm triệu đồng, nhân lực và vật lực đầu tư vào đây cũng khó đo lường.

Ngay từ năm 2022, Changpeng Zhao đã tuyên bố trên mạng xã hội rằng Binance đã chi hơn 1 tỷ USD cho việc tuân thủ toàn cầu. Rõ ràng, con số này không ngừng tăng lên, cộng thêm hàng chục giao dịch trong quá trình liên lạc và giải quyết với các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ trong năm nay. Tổng số tiền phạt 100 triệu thực sự là một con số thiên văn.

5) Cạnh tranh “tiếng nói quốc tế” trên thị trường mã hóa

Kể từ khi El Salvador công bố Bitcoin “All in”, chúng ta đã biết rằng các quốc gia đã bắt đầu tham gia vào lĩnh vực này. Các tài sản tiền điện tử như Bitcoin không chỉ đại diện cho những đổi mới trong thanh toán tài chính mà còn là những công nghệ tương lai của thế hệ Internet tiếp theo như Web3. Khi nói đến quyền phát biểu về đổi mới và công nghệ, hầu hết các quốc gia đều không muốn bị tụt lại phía sau, ngay cả khi họ hiểu rằng có những rủi ro nhất định đi kèm.

Lấy trường hợp trước đây làm ví dụ. Việc Hoa Kỳ xử lý FTX và hình phạt áp đặt lên Binance cuối cùng đã khiến người sáng lập FTX của họ phải ngồi tù và Binance đã phải trả hàng tỷ đô la Mỹ để đạt được thỏa thuận với cơ quan quản lý. cơ quan chức năng. Đồng thời, kế hoạch hòa giải cũng yêu cầu Bộ Tài chính Hoa Kỳ sẽ giữ quyền truy cập vào tài khoản và hệ thống Binance trong 5 năm.

Mục đích của các cơ quan quản lý khác nhau ở Hoa Kỳ không chỉ là duy trì sự ổn định của thị trường tài chính mà còn ngăn chặn các nền tảng giao dịch hàng đầu, yêu cầu các nền tảng này tuân thủ quyền tài phán dài hạn của Hoa Kỳ và trò chơi. các quy tắc do Hoa Kỳ quy định, cũng đóng một vai trò trong việc mã hóa tiền điện tử. Một vai trò mẫu mực cho ngành. Hiện có dấu hiệu cho thấy một số quốc gia đang sử dụng blockchain và tài sản mã hóa để tiến hành thương mại quốc tế nhằm vượt qua quyền bá chủ của đồng đô la Mỹ, những tài sản mã hóa như Bitcoin vẫn là “thanh kiếm sắc bén” nếu không thể làm được. bị phá hủy" thì Bạn chỉ có thể tự mình kiểm soát nó theo một cách nhất định hoặc hướng dẫn nó sử dụng cho riêng bạn, để bạn có thể trở thành người hưởng lợi lớn nhất.

Tại Hoa Kỳ, các nền tảng như Binance có tiếng nói mạnh mẽ trong quá trình thị trường tài sản tiền điện tử và giám sát chặt chẽ hoạt động của họ. ETF giao ngay Bitcoin, vốn đã chờ xử lý trong nhiều năm, đột nhiên được phê duyệt. cũng được phê duyệt. Liên quan đến Hoa Kỳ Chỉ khi đó, vốn mới chảy vào thị trường mã hóa một cách “tự tin” thông qua các tuyến đường an toàn này. Kể từ đó, Hoa Kỳ đã đưa thị trường mã hóa vào tầm kiểm soát của mình và đạt được một mức độ “quyền định giá” nhất định. "

Trump, người vừa giành chiến thắng trong cuộc bầu cử với tư cách là Tổng thống thứ 47 của Hoa Kỳ, trước đó đã đề cập trong bài phát biểu của mình tại Hội nghị Bitcoin rằng Bitcoin không chỉ là một phép màu công nghệ mà như bạn đã biết, nó còn là một phép màu của sự hợp tác và thành tựu của con người . Lý do anh ấy đến cộng đồng Bitcoin để phát biểu là vì anh ấy theo đuổi nguyên tắc "Nước Mỹ trên hết". Tầm nhìn của anh ấy là để Hoa Kỳ thống trị tương lai và hy vọng rằng Hoa Kỳ sẽ trở thành một quốc gia dẫn đầu xu hướng. Ông muốn đảm bảo rằng Hoa Kỳ trở thành thủ đô tiền điện tử của trái đất và siêu cường Bitcoin trên thế giới.

03 Tóm tắt

Đối với các nền tảng tập trung và nhóm dự án, không bao giờ có thể bỏ qua việc giám sát, đồng thời các quốc gia và khu vực xử lý được sự cân bằng giữa giám sát và đổi mới sẽ là những người hưởng lợi lớn nhất từ ​​công nghệ và đổi mới này. Khi bụi của cuộc bầu cử gần đây ở Hoa Kỳ đã lắng xuống, Trump, một tổng thống tiền điện tử thân thiện với ngành tiền điện tử, sắp nhậm chức , điều này cũng sẽ mang lại một môi trường pháp lý thân thiện hơn. Tôi tin rằng trong tương lai, các doanh nhân tiền điện tử, bao gồm cả các ông trùm Bitcoin. chẳng hạn như Zhao Changpeng, liệu "trái tim treo cổ" của chúng ta cuối cùng có được buông bỏ, và trong tương lai, chúng ta sẽ thúc đẩy mã hóa và đổi mới ứng dụng Web3 một cách "an toàn" để đẩy nhanh việc triển khai xây dựng.