Bitcoin (BTC) là một tài sản hiếm có trong lịch sử. Giá của nó đã tăng 40 tỷ lần kể từ năm 2009, đủ để biến một khoản đầu tư nhỏ 100 đô la thành 4 tỷ đô la. Tôi biết nhiều người đã mua Bitcoin từ sớm và cuộc sống của họ đã thay đổi nhờ nó. Một số đồng tiền điện tử nhỏ hơn đã đi theo bước chân của Bitcoin. Khi môi trường pháp lý được nới lỏng, nhiều đồng tiền điện tử hơn sẽ chứng kiến sự tăng trưởng.

Tuy nhiên, bất chấp sự tăng trưởng nhanh chóng của thị trường tiền điện tử, nó vẫn còn nhỏ bé. Chỉ riêng Microsoft (MSFT) đã có giá trị hơn Bitcoin và tất cả các loại tiền điện tử khác cộng lại! Tại sao lại như vậy? Cho đến gần đây, thị trường tiền điện tử vẫn do các nhà đầu tư cá nhân thống trị, với sự tham gia của các tổ chức lớn trên Phố Wall gần như không đáng kể. Ngay cả khi Phố Wall thỉnh thoảng đầu tư vào tiền điện tử, họ gần như chỉ mua Bitcoin. Đây là một lý do quan trọng tại sao Bitcoin chiếm gần hai phần ba toàn bộ thị trường tiền điện tử.

Nhưng kỷ nguyên đó sắp kết thúc. Tiền từ Phố Wall đang bắt đầu chảy vào các loại tiền điện tử nhỏ hơn. Đây là một cơ hội cho chúng ta, và đây là cách chúng ta có thể hưởng lợi từ nó…

Phố Wall từng bị "cấm" đầu tư vào các loại tiền điện tử nhỏ

Tôi dùng từ "đáng kể" vì không có luật rõ ràng nào cấm đầu tư vào các loại tiền điện tử nhỏ, nhưng chính phủ tiền nhiệm đã gây áp lực rất lớn lên những người đổi mới và nhà đầu tư tiền điện tử. Các ngân hàng tiền điện tử bị chính phủ đóng cửa, những người sáng lập và quỹ đầu tư bị truy tố và "hủy bỏ", và các giao thức bị giám sát liên tục. Kết quả là, sự đổi mới bị đình trệ và nguồn vốn cạn kiệt. Ai muốn mạo hiểm ngồi tù và cuộc sống bị hủy hoại?

Nhưng giờ đây mọi thứ đang thay đổi. Hạ viện Hoa Kỳ vừa kết thúc “Tuần lễ Tiền điện tử”, trong đó các nhà lập pháp đã bỏ phiếu thông qua ba dự luật tiền điện tử mới:

Tóm lại, các dự luật này hợp pháp hóa tiền điện tử. Hạ viện đã thông qua cả ba dự luật, và Trump đã ký ban hành Đạo luật GENIUS. Trong khi đó, các dự luật Chống CBDC và CLARITY đang trên đường đến Thượng viện. Đây là một chiến thắng lớn cho tiền điện tử.

Ba dự luật này là một phần của nỗ lực rộng lớn hơn nhằm hợp pháp hóa tiền điện tử. Sự minh bạch về quy định là chìa khóa để giải phóng hàng nghìn tỷ đô la tại Phố Wall và sẽ mở ra làn sóng đổi mới tiền điện tử.

Mục tiêu cuối cùng của Phố Wall là...

Token hóa. Sức mạnh đột phá thực sự của blockchain nằm ở việc loại bỏ các bên trung gian và tạo ra một hệ thống tài chính không cần ngân hàng. Chúng ta đã chứng kiến điều này ở stablecoin, "trường hợp sử dụng đột phá" của tiền điện tử. Chúng là cách duy nhất để gửi 10.000 đô la cho bạn bè trên khắp thế giới chỉ trong vài giây thông qua điện thoại di động với chi phí chưa đến một xu. Tất cả là nhờ chúng tránh được các bên trung gian như Western Union, PayPal và ngân hàng.

Việc áp dụng stablecoin đang tăng nhanh chóng. Tổng giá trị lưu hành của stablecoin đã đạt 250 tỷ đô la, lớn hơn cả giá trị tiền tệ vật chất (đô la Canada hoặc bảng Anh). Stablecoin là sự mã hóa của đồng đô la Mỹ. Tiếp theo, tất cả các tài sản thực tế như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, thùng dầu và tác phẩm nghệ thuật sẽ được đưa vào blockchain. Tổng giá trị tài sản thực tế trên toàn thế giới ước tính hơn 250 nghìn tỷ đô la. Đây chính là tiềm năng thị trường mà chúng ta đang nói đến.

Phố Wall đang đi đầu trong công nghệ token hóa. BlackRock, công ty quản lý tài sản lớn nhất thế giới, gần đây đã ra mắt quỹ trái phiếu kho bạc được token hóa. Một gã khổng lồ khác của Phố Wall, Franklin Templeton, cũng đã làm điều tương tự với quỹ thị trường tiền tệ của mình. Robinhood bắt đầu cung cấp cho người dùng cổ phiếu được token hóa của các công ty khởi nghiệp tư nhân như OpenAI và SpaceX tại Châu Âu. JPMorgan Chase, UBS, Visa, BNY Mellon, PayPal… hầu như không có công ty nào trên Phố Wall không chuyển sang blockchain. Ngay cả các thành phố cũng đang tham gia vào cuộc chơi, chẳng hạn như việc token hóa toàn bộ một tòa nhà gần đây của Dubai.

Cơ sở hạ tầng tài chính hiện tại đã không thay đổi trong nhiều thập kỷ, vậy mà nó vẫn xử lý hàng nghìn tỷ đô la giao dịch mỗi ngày. Hãy tưởng tượng xem tiền điện tử sẽ phát triển mạnh mẽ đến mức nào khi những khoản tiền khổng lồ này bắt đầu chảy vào blockchain, và các công ty như BlackRock sẽ tiết kiệm được bao nhiêu tiền bằng cách loại bỏ khâu trung gian.

Cơ sở hạ tầng tài chính hiện tại đã không thay đổi trong nhiều thập kỷ, vậy mà nó vẫn xử lý hàng nghìn tỷ đô la giao dịch mỗi ngày. Hãy tưởng tượng xem tiền điện tử sẽ phát triển mạnh mẽ đến mức nào khi những khoản tiền khổng lồ này bắt đầu chảy vào blockchain, và các công ty như BlackRock sẽ tiết kiệm được bao nhiêu tiền bằng cách loại bỏ khâu trung gian.

Cách tốt nhất để kiếm tiền trong giai đoạn đầu của quá trình mã hóa là...

Hãy đầu tư vào các doanh nghiệp tiền điện tử chất lượng đang xây dựng nền tảng cho một hệ thống tài chính mới. Hãy nghĩ đến cách tốt nhất để kiếm tiền trong cơn sốt AI ba năm qua: mua các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng như Nvidia (NVDA). Điều này cũng đúng với tiền điện tử.

Hầu hết các tài sản được mã hóa - từ cổ phiếu đến trái phiếu kho bạc được mã hóa cho đến stablecoin - đều chạy trên Ethereum (ETH). BlackRock, Robinhood, Visa, PayPal, Stripe và JPMorgan Chase đều được xây dựng trên Ethereum. Ethereum đang nhanh chóng trở thành lớp thanh toán cho một hệ thống tài chính dựa trên blockchain mới. Khi ngày càng nhiều tài sản được đưa lên blockchain, Ethereum sẽ thu được nhiều phí hơn, đẩy giá lên cao.

Tôi thích coi Ethereum như "Nvidia" của tiền điện tử, người chiến thắng lớn nhất trong giai đoạn đầu xây dựng và là một tài sản phải nắm giữ. Nhưng nó sẽ không phải là người chiến thắng duy nhất. Có một lớp giao thức nhỏ hơn, nhanh hơn và chuyên biệt hơn đang nổi lên, được thiết kế riêng cho việc mã hóa. Một số tập trung vào việc mã hóa trái phiếu kho bạc, một số được thiết kế cho các tài sản thực tế như bất động sản được quản lý, và một số đang định nghĩa lại hoạt động cho vay. Những dự án này hiện còn nhỏ, tương đương với các công ty "vốn hóa nano" trên thị trường chứng khoán. Nhưng khi dòng tiền từ Phố Wall đổ vào, những nền tảng này được kỳ vọng sẽ vượt trội hơn các loại tiền điện tử lớn khác.