Văn phòng Giáo dục và Vận động Nhà đầu tư của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã đưa ra cảnh báo nêu bật 5 vụ lừa đảo tiền điện tử phổ biến mà các nhà đầu tư nên cảnh giác để tránh thua lỗ. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ cảnh báo rằng những kẻ lừa đảo đang lợi dụng sự phổ biến của tiền điện tử và sử dụng các kỹ thuật tinh vi để gây khó khăn cho việc thu hồi tiền.

Đầu tiên, những kẻ lừa đảo tạo dựng lòng tin thông qua mạng xã hội hoặc tin nhắn văn bản bất ngờ, giả vờ là người quen. Họ nhanh chóng chuyển cuộc trò chuyện ra khỏi nền tảng ban đầu, xây dựng mối quan hệ và đưa ra các cơ hội đầu tư tiền điện tử sinh lời. Họ tạo ra các trang web trông có vẻ hợp pháp nhưng giả mạo để hiển thị lợi nhuận giả và cho phép rút tiền nhỏ để tạo dựng lòng tin trước khi yêu cầu số tiền lớn mà sau đó không thể thực hiện được.

Thứ hai, những kẻ lừa đảo lợi dụng sự cường điệu xung quanh các công nghệ mới nổi như trí tuệ nhân tạo (AI). Họ sử dụng các từ thông dụng liên quan đến AI và quảng cáo chiêu hàng mang lại lợi nhuận cao để thu hút đầu tư. Công nghệ AI cũng được sử dụng để tạo ra các trang web thực tế, tài liệu tiếp thị và nội dung giả mạo sâu mạo danh người nổi tiếng hoặc những cá nhân đáng tin cậy để lấy lòng tin.

Thứ ba, những kẻ lừa đảo mạo danh các nguồn đáng tin cậy, bao gồm các cơ quan chính phủ như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Họ sử dụng công nghệ AI và tấn công các tài khoản mạng xã hội để gửi tin nhắn có vẻ như là từ bạn bè hoặc gia đình, thúc đẩy các cơ hội đầu tư lừa đảo. Ngay cả khi chương trình khuyến mãi có vẻ đến từ một người nổi tiếng thì đó vẫn có thể là một trò lừa đảo.

Thứ tư, SEC cảnh báo: Những kẻ lừa đảo có thể sử dụng tài sản tiền điện tử để thực hiện các trò lừa đảo nhằm đẩy giá cổ phiếu lên cao, bao gồm cả cái gọi là "đồng meme" ám chỉ văn hóa đại chúng hoặc các meme trên Internet. “Ví dụ: kẻ lừa đảo có thể tạo ra một memecoin và sau đó quảng cáo nó trên mạng xã hội—đôi khi họ gọi đó là ‘bán trước’—để thu hút người khác mua nó và ‘tăng giá’ hoặc tăng giá của nó. để họ 'bán phá giá' hoặc bán trước khi sự cường điệu kết thúc, thu lợi từ giá tăng cao", cơ quan quản lý chứng khoán lưu ý. “Thông thường, sau khi người quảng bá bán và kiếm được lợi nhuận, giá sẽ giảm nhanh chóng, trong khi những người khác mua mã thông báo sẽ mất phần lớn số tiền của họ.”

Cuối cùng, những kẻ lừa đảo yêu cầu phí bổ sung khi rút tiền, được gọi là gian lận phí ứng trước. Họ có thể khiếu nại rằng tài khoản đã bị đóng băng hoặc đang bị điều tra hoặc yêu cầu hoàn trả các khoản tiền gửi bị cho là nhầm lẫn. Những kẻ lừa đảo cũng nhắm mục tiêu vào các nạn nhân trước đó, hứa hẹn giúp đỡ lấy lại tài sản bị mất, yêu cầu thanh toán bổ sung hoặc quyền truy cập vào khóa riêng, dẫn đến tổn thất thêm. Cuối cùng, SEC khuyên các nhà đầu tư tránh bị ảnh hưởng bởi các liên hệ không được yêu cầu hoặc các khuyến nghị trên mạng xã hội khi đưa ra quyết định, nhấn mạnh sự cần thiết phải xác minh độc lập mọi khiếu nại và thận trọng với các khoản đầu tư yêu cầu thanh toán qua tài sản tiền điện tử.