Cuộc chiến giữa Iran và Israel đã lan sang lĩnh vực tiền điện tử.

Vào ngày 18 tháng 6 năm 2025, Nobitex, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất tại Iran, đã phải hứng chịu một cuộc tấn công mạng gây chấn động ngành công nghiệp. Một nhóm tin tặc ủng hộ Israel tự gọi mình là "Predatory Sparrow" đã đột nhập vào hệ thống của Nobitex và "tàn phá" đánh cắp gần 90 triệu đô la tài sản. Nhóm này tuyên bố rằng Nobitex đã hỗ trợ chính phủ Iran lách lệnh trừng phạt quốc tế và tài trợ cho "chủ nghĩa khủng bố", đồng thời chuyển số tiền bị đánh cắp vào các tài khoản có thông tin chống Iran.

Tin tặc cũng đã đăng một cảnh báo trên X: "Những cuộc tấn công mạng này là do Nobitex trở thành công cụ quan trọng để chế độ Iran tài trợ cho chủ nghĩa khủng bố và vi phạm lệnh trừng phạt. Hợp tác với cơ sở hạ tầng của chế độ Iran để tài trợ cho chủ nghĩa khủng bố và vi phạm lệnh trừng phạt sẽ khiến tài sản của bạn gặp rủi ro."

Vụ tấn công mạng kinh hoàng này không chỉ phơi bày thị trường tiền điện tử khổng lồ của Iran trước công chúng mà còn khiến mọi người nhận ra rằng quốc gia này, quốc gia duy nhất còn sót lại và cho đến nay là quốc gia duy nhất trên thế giới thực hiện đầy đủ chế độ thần quyền Hồi giáo, cũng có mối liên hệ sâu sắc với ngành công nghiệp tiền điện tử.

Động cơ: Các kênh tài trợ đang bị trừng phạt

Thị trường tiền điện tử của Iran đã phát triển trong nhiều năm và sự quan tâm của họ đối với tiền điện tử chủ yếu là do áp lực kinh tế và địa chính trị. Do các lệnh trừng phạt nghiêm ngặt do Hoa Kỳ và các quốc gia khác áp đặt đối với Iran, các kênh tài chính thông thường của Iran bị hạn chế và thương mại quốc tế và chuyển vốn bị cản trở. Trong trường hợp này, tiền điện tử được coi là một phương tiện thay thế.

Báo cáo Bán đảo Ả Rập phân tích rằng tình hình kinh tế của đất nước cũng là một lý do quan trọng cho sự phát triển của thị trường tiền điện tử. Iran từ lâu đã phải đối mặt với lạm phát cao và áp lực mất giá tiền tệ, và đồng Rial địa phương tiếp tục suy yếu. Biến động mạnh trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ và Iran đã buộc nhiều người gửi tiền phải đầu tư vào tiền điện tử để phòng ngừa rủi ro. Đối với người dân Iran bình thường, tiền điện tử được coi là một công cụ để bảo toàn giá trị và đa dạng hóa tài sản, đặc biệt là trong thời kỳ kinh tế hỗn loạn.

Theo báo cáo phân tích của công ty bảo mật blockchain TRM Labs, tổng lượng tiền mã hóa chảy vào các sàn giao dịch lớn của Iran vào năm 2022 là gần 3 tỷ đô la, trong đó Nobitex, sàn bị tin tặc Israel tấn công lần này, là nền tảng giao dịch lớn nhất của quốc gia này, chiếm khoảng 87% thị phần. Các nền tảng lớn khác bao gồm Wallex, Excoino, Aban Tether và Bit24. Các sàn giao dịch địa phương này cần phải xin phép các cơ quan quản lý và hoạt động tuân thủ các quy định như chống rửa tiền (AML) và nhận dạng khách hàng (KYC).

Ngoài ra, Reuters đã đưa tin rằng hầu hết các giao dịch tiền điện tử trong nước của Iran đều được kết nối với thị trường quốc tế thông qua Nobitex hoặc các sàn giao dịch tương tự. Theo dữ liệu từ công ty nghiên cứu blockchain Chainalysis, Binance đã xử lý 8 tỷ đô la giao dịch của Iran từ năm 2018 đến cuối năm 2022, trong đó Nobitex xử lý 7,8 tỷ đô la giao dịch. Nobitex cũng khuyến khích khách hàng sử dụng mã thông báo Tron cho các giao dịch ẩn danh trong một bài đăng trên blog được xuất bản vào năm 2021 để tránh "gây tổn hại đến an ninh tài sản do lệnh trừng phạt".

Ngoài tài sản tiền điện tử, chính phủ Iran cũng đã có một số sắp xếp trong những năm gần đây trong việc phát triển công nghệ blockchain. Tiêu biểu nhất là hai dự án blockchain được hỗ trợ chính thức: Kuknos và Borna. Mạng Kuknos được ra mắt vào năm 2019 bởi bốn ngân hàng lớn của Iran (như Melli Bank, Pasargad Bank, v.v.) và công ty công nghệ Tosan. Mã thông báo gốc PayMon (PMN) của mạng này được sử dụng để thanh toán nội bộ trong hệ thống ngân hàng. Đồng thời, Ngân hàng Trung ương Iran đã hợp tác với công ty blockchain Areatak để phát triển nền tảng Borna, cung cấp cho các tổ chức tài chính một khuôn khổ ứng dụng được hỗ trợ bởi blockchain dựa trên các công nghệ như Hyperledger Fabric. Điều này cho thấy các quan chức Iran cũng hy vọng sử dụng công nghệ blockchain để cải thiện hiệu quả và tính minh bạch của hệ thống tài chính.

Ngoài ra, Iran và Nga được cho là đang cùng nhau lên kế hoạch ra mắt một đồng tiền ổn định xuyên biên giới được hỗ trợ bởi vàng để thanh toán thương mại giữa hai nước và để tránh các lệnh trừng phạt tài chính. Cũng có báo cáo rằng Ngân hàng Trung ương Iran đang nghiên cứu ra mắt đồng tiền kỹ thuật số của riêng ngân hàng trung ương "Crypto Rial" và đã có kế hoạch kết nối nó với các hệ thống thanh toán bù trừ của các quốc gia như UAE.

Nhờ nguồn năng lượng dồi dào của Iran, quốc gia này đã công nhận khai thác tiền điện tử là một ngành công nghiệp hợp pháp vào năm 2018. Vào năm 2021, Iran chiếm khoảng 4,5% sức mạnh tính toán Bitcoin toàn cầu, sản xuất gần 1 tỷ đô la Bitcoin mỗi năm cho hoạt động nhập khẩu và giảm thiểu tác động của lệnh trừng phạt. Các quan chức Iran cũng rất vui khi thấy điều này xảy ra và đã thực hiện các chính sách giá điện ưu đãi cho các mỏ khai thác tiền điện tử.

Tuy nhiên, do gánh nặng lên lưới điện do trợ cấp năng lượng cao và yêu cầu theo quy định rằng thợ đào phải giao nộp bitcoin đã đào được cho ngân hàng trung ương, nhiều mỏ đã chọn hoạt động ngầm hoặc hoạt động trái với quy định. Arabian Gulf Business Insight (AGBI) ước tính rằng đến năm 2024, thị phần sức mạnh tính toán Bitcoin toàn cầu của Iran đã giảm xuống còn khoảng 3,1%.

Chính sách: Từ mở sang thắt chặt, lệnh giới nghiêm giao dịch tiền điện tử được triển khai

Thái độ của chính phủ Iran đối với tiền điện tử đã thay đổi nhiều lần và chính sách quản lý tiền điện tử của nước này đã chuyển từ cởi mở ban đầu sang thắt chặt dần dần.

Từ năm 2018, Iran đã chính thức công nhận khai thác tiền kỹ thuật số là một ngành công nghiệp hợp pháp để quản lý các hoạt động khai thác vốn đã phổ biến. Chính phủ đã đưa ra các biện pháp yêu cầu thợ đào được cấp phép phải sử dụng thiết bị hiệu quả và chỉ cho phép bán số tiền khai thác được cho ngân hàng trung ương với một mức giá nhất định, trong khi thanh toán hóa đơn tiền điện theo giá điện xuất khẩu. Giá điện thấp đã thu hút thợ đào ở nước ngoài, bao gồm cả người Trung Quốc, đầu tư vào hoạt động khai thác tại Iran.

"Roadside Mining Pool", từng có thời gian ngắn trở thành một trong năm pool khai thác hàng đầu thế giới về sức mạnh tính toán vào năm 2020, là đại diện cho những người khai thác Trung Quốc đến Iran để tìm vàng. PANews đã từng phỏng vấn độc quyền các đối tác của pool khai thác. Họ tham gia vận chuyển đến Iran, nhưng họ đã tái chế hàng chục nghìn máy khai thác với giá phế liệu từ những người khai thác chưa bao giờ mở kênh Iran và thành lập trang trại khai thác tuân thủ lớn nhất tại Iran bằng cách dựa vào các mối quan hệ địa phương của họ.

Tuy nhiên, mô hình "năng lượng đổi lấy tiền tệ" này đã sớm làm trầm trọng thêm tình trạng thiếu điện. Vào tháng 5 năm 2021, sau một đợt mất điện mùa hè hiếm hoi, Tổng thống Hassan Rouhani đã tuyên bố lệnh cấm tạm thời trong bốn tháng đối với tất cả các hoạt động khai thác tiền điện tử cho đến cuối tháng 9 năm đó để giảm tải cho lưới điện. Dữ liệu chính thức cho thấy các mỏ hợp pháp tiêu thụ khoảng 300 triệu kilowatt-giờ điện, trong khi các mỏ bất hợp pháp không có giấy phép tiêu thụ tới 2 tỷ kilowatt-giờ, ảnh hưởng nghiêm trọng đến mức tiêu thụ điện của người dân. Kể từ đó, trong thời gian tiêu thụ điện cao điểm vào mùa hè, chính phủ đã tạm thời đóng cửa một số mỏ để đảm bảo cung cấp điện cho dân dụng.

Về mặt giám sát giao dịch, Ngân hàng Trung ương Iran đã cấm cá nhân sử dụng tiền kỹ thuật số khai thác ở nước ngoài để giao dịch trong nước ngay từ năm 2020, tăng cường kiểm soát lưu thông tiền điện tử. Sau năm 2022, các cơ quan quản lý của Iran đã thắt chặt các hạn chế đối với quảng cáo tiền điện tử và bán máy khai thác. Vào tháng 12 năm 2024, các quan chức Iran đã ra lệnh cấm quảng cáo máy khai thác tiền điện tử và các khóa đào tạo liên quan trên Internet và yêu cầu các nền tảng thương mại điện tử lớn xóa nội dung quảng cáo liên quan. Cùng tháng đó, các cơ quan năng lượng cũng tuyên bố rằng họ sẽ truy cứu trách nhiệm đối với hoạt động khai thác bất hợp pháp.

Các biện pháp này cũng yêu cầu các trang trại khai thác tuân thủ chỉ có thể hoạt động khi có đủ nguồn cung cấp điện và không được phép sử dụng điện ngoài giờ cao điểm. Có thể thấy rằng khi mức tiêu thụ điện và các vấn đề về an toàn do sự phổ biến của máy khai thác trở nên nổi bật hơn, chính phủ đã áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với ngành khai thác. Vào cuối năm 2024, trọng tâm giám sát đã chuyển sang chính các giao dịch tiền điện tử. Ngân hàng Trung ương Iran đã ban hành các quy định mới vào tháng 12 năm 2024, cố gắng chặn việc trao đổi tiền điện tử và rial trên các trang web trong nước. Vào tháng 1 năm 2025, giao diện giao dịch do chính phủ chỉ định (API) đã được ra mắt, yêu cầu tất cả các sàn giao dịch trong nước phải truy cập hệ thống quản lý thông qua kênh này để tạo điều kiện thuận lợi cho việc giám sát thông tin nhận dạng người dùng và dòng vốn.

Vào tháng 2 năm 2025, các quan chức Iran thậm chí còn tuyên bố lệnh cấm quảng cáo tiền điện tử trong bất kỳ dịp nào hoặc nền tảng nào. Sau đó, sau vụ tấn công Nobitex vào tháng 6, Ngân hàng Trung ương Iran đã tăng cường hơn nữa quyền kiểm soát của mình đối với các giao dịch tiền điện tử: Theo công ty phân tích Chainalysis, chính phủ Iran quy định rằng các nền tảng tiền điện tử trong nước chỉ được phép hoạt động từ 10 giờ sáng đến 8 giờ tối hàng ngày (cái gọi là "giờ giới nghiêm giao dịch tiền điện tử") để cải thiện hiệu quả quản lý và hạn chế dòng vốn chảy ra. Nhiều biện pháp hạn chế khác nhau đã xuất hiện liên tục, ở một mức độ nào đó cũng phản ánh sự cân bằng của chính quyền giữa việc thúc đẩy đổi mới và duy trì an ninh tài chính.

Giải thích: Tiền điện tử và giáo lý Hồi giáo

Là một nước cộng hòa Hồi giáo, Iran cũng phải xem xét các chuẩn mực của Sharia khi thúc đẩy sự phát triển của tiền điện tử. Hồi giáo nghiêm cấm mọi hình thức cho vay nặng lãi (Riba) và cờ bạc (Gharar), và giao dịch tiền điện tử đã bị một số người bảo thủ đặt câu hỏi do bản chất bất ổn và đầu cơ của nó.

Lãnh tụ tối cao Iran Ayatollah Ali Khamenei có thái độ khá cởi mở về vấn đề này. Ông đã nói rõ vào năm 2021 rằng việc bán và sản xuất tiền điện tử "phải tuân thủ luật pháp và quy định của Cộng hòa Hồi giáo Iran" và không tự động bị coi là trái với giáo lý Hồi giáo. Nói cách khác, miễn là chính phủ cho phép, các giao dịch tiền kỹ thuật số hoạt động theo quy định không phải là "bất hợp pháp" tự thân. Ngoài ra, Khamenei cũng kêu gọi cộng đồng tôn giáo bày tỏ ý kiến ​​về các vấn đề xã hội mới, bao gồm cả tiền điện tử, để luật tôn giáo luôn được cập nhật.

Tuy nhiên, ý kiến ​​của các học giả tôn giáo khác nhau không hoàn toàn nhất quán. Makarem Shirazi, một Đại giáo chủ Hồi giáo dòng Shiite nổi tiếng của Iran, có lập trường thận trọng. Ông tin rằng các loại tiền điện tử như Bitcoin có "nhiều điều không chắc chắn", chẳng hạn như thiếu sự chứng thực của chính phủ và dễ bị lạm dụng, vì vậy các giao dịch của chúng không đáp ứng được các yêu cầu của luật Hồi giáo. Một số nhà lãnh đạo tôn giáo khác (như Sistani) yêu cầu các tín đồ tuân theo các diễn giải cao cấp hơn về luật khi luật không rõ ràng.

Mặc dù chính phủ Iran không coi tiền điện tử là điều cấm kỵ rõ ràng về mặt tôn giáo, nhưng họ nhấn mạnh rằng tiền điện tử phải được thực hiện trong khuôn khổ luật pháp và quy định quốc gia để tránh hành vi đầu cơ quá mức. Quan điểm này cân bằng mâu thuẫn giữa giáo lý Hồi giáo và các hoạt động kinh tế hiện đại ở một mức độ nào đó.

Trong bối cảnh kinh tế bất ổn, tài sản tiền điện tử vẫn thu hút một lượng lớn người trẻ và người làm công nghệ Iran. Phân tích của CCTV.com cho thấy với sự phát triển của công nghệ thông tin, sự phổ biến của điện thoại thông minh và việc Iran dần mở cửa thông tin liên lạc ra bên ngoài, ngưỡng để người dân bình thường tham gia vào các giao dịch tiền kỹ thuật số đang giảm xuống.

Trường hợp điển hình nhất là vào mùa hè năm 2024, khi trò chơi kiếm điểm "Hamster Kombat" trên Telegram trở nên phổ biến ở Iran và bị các chính trị gia chỉ trích. Vào thời điểm đó, Hossein Delirian, phát ngôn viên của Trung tâm không gian mạng quốc gia Iran, đã đưa ra cảnh báo. Ông cho biết đã đọc một số lượng lớn các cuộc thảo luận giữa những người dùng Iran trong nhiều siêu nhóm gần đây và cho biết việc sử dụng trò chơi để khai thác tiền điện tử đã trở thành ổ tội phạm của tin tặc.

Cuộc tranh cãi này cũng thu hút sự chú ý từ cộng đồng tôn giáo, khi học giả Shia nổi tiếng Ayatollah Nasser Makarem Shirazi mô tả tiền điện tử là "nguồn gốc của nhiều tệ nạn" và kêu gọi mọi người tránh chơi các trò chơi như Hamster Kombat liên quan đến Bitcoin.

Tham gia vào thị trường tiền mã hóa cũng đi kèm với rủi ro. Bán đảo Ả Rập đưa tin rằng trình độ hiểu biết về tiền mã hóa thấp của Iran tạo ra một cái bẫy cho tội phạm: các vụ gian lận xuất hiện liên tục và nhiều nhà đầu tư phải chịu tổn thất lớn do mù quáng chạy theo xu hướng. Các giao dịch ẩn danh trên thị trường chợ đen cũng đặt ra thách thức đối với việc giám sát. Cùng với bản thân thị trường biến động và thiếu sự bảo vệ pháp lý trưởng thành, một số gia đình Iran thận trọng hoặc thậm chí chờ đợi và xem xét về những tài sản như vậy.

Nhìn chung, mặc dù tiền điện tử đang dần được chấp nhận rộng rãi hơn ở Iran, các cuộc thảo luận về tính hợp pháp, an ninh và đạo đức của chúng vẫn tiếp tục. Ngày nay, với lệnh phong tỏa Internet và hạn chế tốc độ của chính phủ Iran, thậm chí là tình trạng mất Internet ở nhiều khu vực, đối với người dân thường, triển vọng phát triển của thị trường tiền điện tử có thể không còn là mối quan tâm đối với tình thế tiến thoái lưỡng nan thực sự của chiến tranh và sự sống còn của quốc gia.