Là một trung tâm tài chính và tiền điện tử châu Á, Hồng Kông đang phải đối mặt với những thách thức đáng kể từ gian lận tiền điện tử. Trong nửa đầu năm 2025, mặc dù tổng thiệt hại do gian lận đã giảm 25% xuống còn khoảng 2,8 tỷ đô la Hồng Kông so với cùng kỳ năm ngoái, nhưng các vụ việc liên quan đến tiền điện tử vẫn chiếm một tỷ lệ đáng kể. Theo dữ liệu của cảnh sát, số vụ gian lận liên quan đến tiền điện tử đã tăng trong năm tháng đầu năm 2025, và nạn nhân chủ yếu là các nhà đầu tư trẻ và trung niên, bị ảnh hưởng bởi gian lận xuyên biên giới ở đại lục và lỗ hổng trong các nền tảng địa phương. Gian lận tiền điện tử diễn ra dưới nhiều hình thức khác nhau, bao gồm lừa đảo đầu tư, các băng nhóm rửa tiền và lôi kéo trên mạng xã hội, với tổng thiệt hại đã vượt quá hàng trăm triệu đô la.

Người đàn ông 70 tuổi bị lừa đảo 3,27 triệu đô la Hồng Kông trong một mối tình lãng mạn

Tờ báo Hong Kong Wen Wei Po đưa tin, một người đàn ông đã nghỉ hưu 70 tuổi nhận được tin nhắn WhatsApp vào cuối tháng 4 năm nay từ một người tự xưng là "hàng xóm nữ" của ông, nói rằng căn hộ của ông bị rò rỉ. Người này sau đó đã thay đổi lời khai, nói rằng bà nhớ nhầm số điện thoại và đã xin lỗi nạn nhân. Tuy nhiên, hai người vẫn tiếp tục trò chuyện qua WhatsApp và thậm chí còn nhắn tin, nảy sinh tình cảm lãng mạn và trở thành người yêu trực tuyến, nhưng nạn nhân chưa bao giờ gặp mặt người kia.

Vào giữa tháng 5 năm nay, người phụ nữ này khai rằng mình làm việc tại Sàn giao dịch Singapore và có một số thông tin nội bộ về đầu tư tiền điện tử. Cô ta nói dối rằng mình sẽ được đền đáp hậu hĩnh và dùng những lời lẽ ngọt ngào, bao gồm "Em biết anh có tình cảm với em", "Em phải ngoan ngoãn và trân trọng anh", "Anh không thể làm gì em, người đã ép anh gặp em", để dụ dỗ nạn nhân chuyển tiền cho mình để đầu tư. Dưới chiêu trò mềm mỏng của đối phương, cuối cùng nạn nhân nam đã rút tiền mặt thường xuyên từ các máy ATM của ngân hàng trong khoảng thời gian từ ngày 23 tháng 5 đến ngày 16 tháng 7, và chuyển tổng cộng 3,2727 triệu đô la Hồng Kông vào 34 tài khoản ngân hàng do người phụ nữ cung cấp trong 37 lần. Khi nạn nhân đạt đến hạn mức rút tiền tại ATM và đích thân đến ngân hàng để rút một lượng lớn tiền mặt, nhân viên ngân hàng nhận thấy giao dịch có sự khác biệt và ngay lập tức thông báo cho Trung tâm Điều phối Chống Gian lận, cuối cùng đã vạch trần vụ lừa đảo. Hậu quả là nạn nhân đã mất tổng cộng hơn 3,27 triệu đô la Hồng Kông và nợ gần một triệu đô la.

Cảnh sát cho biết trên trang Facebook "CyberDefender" rằng họ đã nhận được gần 20 vụ lừa đảo tình cảm trực tuyến liên quan đến đầu tư trong hai tuần qua, với 40% nạn nhân trên 60 tuổi và tổng thiệt hại hơn 10 triệu đô la Hồng Kông. Cảnh sát một lần nữa nhắc nhở người dân cảnh giác với các vụ lừa đảo tình cảm trực tuyến.

Nhấp vào liên kết giả mạo trên Telegram, thiệt hại do lừa đảo hàng loạt vượt quá 4 triệu

Tờ Hong Kong 01 đưa tin, vào tháng 7 năm nay, một phụ nữ địa phương có hơn 10 năm kinh nghiệm đầu tư tiền điện tử đã không đăng ký giảm giá trên một nền tảng tài sản ảo. Cô đã tự mình tìm kiếm sự hỗ trợ từ "dịch vụ khách hàng" trên Telegram, nhưng không may đã rơi vào bẫy lừa đảo hai lần và mất hơn 4 triệu đô la Hồng Kông tiền điện tử. Cảnh sát đã khuyến cáo người dân liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng thông qua các kênh chính thức và không nhấp vào các liên kết lạ hoặc tiết lộ mật khẩu tài khoản cá nhân và mã xác minh tùy ý.

Cảnh sát chỉ ra rằng nạn nhân nữ có hơn 10 năm kinh nghiệm đầu tư tài sản tiền điện tử. Trước đó, sau khi không đăng ký được giảm giá trên một nền tảng tài sản ảo, cô đã cố gắng tìm kiếm sự hỗ trợ từ bộ phận chăm sóc khách hàng chính thức nhưng không nhận được phản hồi ngay lập tức. Vì vậy, cô đã tìm kiếm "bộ phận chăm sóc khách hàng" trên Telegram và chủ động liên hệ với một tài khoản có vẻ chính thức để được hỗ trợ. Đối tượng sau đó nói dối rằng anh ta có thể hỗ trợ và gửi cho nạn nhân một liên kết không rõ nguồn gốc. Nạn nhân không hề nghi ngờ gì, nhấp vào liên kết và nhập các thông tin như "thông tin cá nhân", "số tài khoản" và "mật khẩu giao dịch" theo hướng dẫn. Khi đăng nhập lại vào tài khoản tài sản ảo, cô đã vô cùng sốc khi phát hiện một phần tài sản của mình đã bị chuyển đi, và sau đó cô nhận ra mình đã bị lừa.

Sau đó, nạn nhân tìm thấy một tài khoản "dịch vụ khách hàng" khác trên Telegram, và đối tượng này tuyên bố có thể giúp thu hồi số tiền ảo bị lừa đảo. Nạn nhân lại bị lừa và nhập thông tin cá nhân vào trang web giả mạo do đối tượng kia cung cấp, dẫn đến việc chuyển toàn bộ số tài sản ảo còn lại trong tài khoản. Cô bị lừa hết lần này đến lần khác, và tổng cộng mất hơn 4 triệu đô la Hồng Kông.

Dùng "tiền giả" lừa đảo người dân tin tưởng, chiếm đoạt 11 triệu nhân dân tệ

Vào tháng 7 năm 2024, theo SCMP, cảnh sát Hồng Kông đã bắt giữ bốn người, bao gồm một thiếu niên 14 tuổi, trong một cuộc trấn áp một băng nhóm tội phạm bị tình nghi sử dụng tiền giả để lừa đảo. Số tiền điện tử liên quan trị giá 11 triệu đô la Hồng Kông (1,4 triệu đô la Mỹ). Cảnh sát cho biết hai trong số bốn nghi phạm là chủ mưu, chịu trách nhiệm tìm kiếm tiền giả và địa điểm giả, tạo ra các sàn giao dịch tiền điện tử giả và tìm kiếm nạn nhân trực tuyến.

Chúng mời nạn nhân đến các cửa hàng và cho họ xem những chồng tiền giả để chứng minh rằng chúng có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch. Sau khi chiếm được lòng tin của nạn nhân, chúng thuyết phục họ thực hiện giao dịch trực tuyến. Sau khi tiền điện tử được chuyển đi, chúng lập tức rút tiền ra khỏi tài khoản và từ chối thanh toán. Chiến thuật này khá phổ biến trong các vụ án gần đây, với 14 người đã bị bắt vì lừa đảo 11 triệu đô la Hồng Kông của 12 nạn nhân kể từ tháng 10 năm ngoái cho đến thứ Sáu tuần trước.

Chúng mời nạn nhân đến các cửa hàng và cho họ xem những chồng tiền giả để chứng minh rằng chúng có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch. Sau khi chiếm được lòng tin của nạn nhân, chúng thuyết phục họ thực hiện giao dịch trực tuyến. Sau khi tiền điện tử được chuyển đi, chúng lập tức rút tiền ra khỏi tài khoản và từ chối thanh toán. Chiến thuật này khá phổ biến trong các vụ án gần đây, với 14 người đã bị bắt vì lừa đảo 11 triệu đô la Hồng Kông của 12 nạn nhân kể từ tháng 10 năm ngoái cho đến thứ Sáu tuần trước.

Trò chuyện tình yêu + công nghệ học giả sâu gọi video lừa đảo, liên quan đến 34 triệu người

Vào tháng 1 năm nay, theo Phoenix.com, cảnh sát Hồng Kông đã triệt phá một nhóm lừa đảo sử dụng công nghệ deepfake để lừa người dùng đầu tư vào tiền ảo thông qua các nền tảng mạng xã hội, với số tiền lên đến khoảng 34 triệu nhân dân tệ. Dựa trên thông tin tình báo, Cục Phòng chống Tội phạm Thương mại của Cảnh sát Hồng Kông đã bắt giữ 31 người trong độ tuổi từ 20 đến 34 tại hai tòa nhà công nghiệp ở Vịnh Cửu Long. Một số người trong số họ tự nhận là sinh viên và người thất nghiệp, tham gia vào cùng một nhóm lừa đảo, và thu giữ "kịch bản" đã được cài đặt sẵn của chúng.

Cảnh sát Hồng Kông cho biết nhóm này sẽ chiêu mộ những người trẻ tuổi muốn "kiếm tiền nhanh" tham gia, huấn luyện họ mở tài khoản trên các nền tảng hẹn hò với nhân cách giả, giả vờ có ngoại hình ưa nhìn và cuộc sống xa hoa, gặp gỡ người nước ngoài, bao gồm cả Đài Loan và Đông Á, và trò chuyện theo "kịch bản". Sau khi tìm hiểu hoàn cảnh của đối phương, chúng sẽ chiều theo sở thích của họ và phát triển thành những người yêu trực tuyến, thậm chí sử dụng công nghệ deep fake để gọi video, sau đó lừa họ đầu tư vào tiền ảo, nói rằng có lợi nhuận đáng kể và yêu cầu họ gửi tiền vào nền tảng giả mạo. Sau khi nhận được tiền ảo, nhóm này sẽ ngay lập tức chuyển tiền và cắt đứt liên lạc với nạn nhân.

Vào tháng 10 năm 2024, cảnh sát Hồng Kông đã triệt phá một đường dây lừa đảo địa phương và bắt giữ 27 người. Trong khoảng một năm hoạt động, chúng bị tình nghi đã lừa đảo nhiều nạn nhân trong và ngoài nước, với tổng số tiền lừa đảo lên tới 360 triệu nhân dân tệ. Nhóm lừa đảo này chủ yếu sử dụng chiêu trò tình cảm trực tuyến để dụ dỗ nạn nhân đầu tư vào tiền điện tử và lừa đảo tiền bạc.

Có hàng ngàn phương thức lừa đảo. Chỉ cần bạn không bị tình yêu ràng buộc, đừng ham lợi nhuận nhỏ, đừng dễ dàng tin vào yêu cầu chuyển tiền của người lạ và cẩn thận hơn khi nhấp vào liên kết, bạn có thể thực sự bảo vệ được ví tiền của mình, nếu không bạn sẽ phải hối hận.