Một báo cáo do CoinMarketCap công bố vào đầu năm nay đã gây ra những cuộc thảo luận sôi nổi trong ngành. Báo cáo đề xuất khái niệm "Agentic Web", một mạng lưới phi tập trung do các tác nhân AI thống trị. Các dự án như ai16z và Virtuals thường xuyên xuất hiện trên các tìm kiếm nóng. Cùng lúc đó, một thuật ngữ mới nhanh chóng được công chúng chú ý: DeFAI, viết tắt của Tài chính phi tập trung + Trí tuệ nhân tạo.

Nói một cách đơn giản, DeFAI là một nỗ lực sáng tạo nhằm tích hợp công nghệ AI vào hệ sinh thái DeFi. Nó tự động hóa các hoạt động tài chính phức tạp như thực hiện giao dịch, quản lý rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận thông qua các tác nhân thông minh (AI Agent), không chỉ cải thiện hiệu quả mà còn hạ thấp ngưỡng để người dùng thông thường tham gia DeFi. Như cuộc thảo luận sôi nổi trên nền tảng X đã nói, "DeFi là quá khứ, AI là hiện tại và DeFAI là tương lai", xu hướng này đang phát triển nhanh chóng.

Cơn sốt DeFAI không phải là vô căn cứ. Từ cuối năm 2024 đến đầu năm 2025, nhiều dự án đã được phát hành rộng rãi, chứng minh khả năng kết hợp đa dạng giữa AI và DeFi. Để hiểu rõ hơn về lĩnh vực mới nổi này, chúng tôi sẽ xem xét tiến độ mới nhất của một số dự án DeFAI tiêu biểu trong bài viết này. Mặc dù thị trường còn yếu, nhưng chúng vẫn đang trong quá trình xây dựng. Hãy cùng xem cách chúng có thể thúc đẩy ngành công nghiệp tiến lên thông qua đổi mới công nghệ.

Tổ ong

Giới thiệu dự án:

Hive là một nền tảng phi tập trung được xây dựng trên blockchain Solana giúp đơn giản hóa và cải thiện hoạt động DeFi bằng cách phối hợp mạng lưới các tác nhân AI có khả năng tương tác. Nó cung cấp cho người dùng công cụ phân tích mã thông báo, quản lý thanh khoản, đặt cược và giao dịch, tất cả đều được hỗ trợ bởi AI để cung cấp thông tin chi tiết và tự động hóa theo thời gian thực. Dự án ưu tiên thiết kế thân thiện với người dùng, kết hợp dữ liệu mạng xã hội (ví dụ: X bài đăng) với phân tích trên chuỗi và liên tục tối ưu hóa cơ sở hạ tầng kỹ thuật để có khả năng mở rộng.

Những diễn biến mới nhất:

Kỳ vọng trong tương lai:

2. Griffin

Giới thiệu dự án:

2. Griffin

Giới thiệu dự án:

Griffain là một nền tảng do AI điều khiển dựa trên Solana, cung cấp cho người dùng dịch vụ tự động hóa giao dịch, đặt cược thanh khoản và phân tích dữ liệu thông qua các tác nhân tự động. Nó đã tạo ra một hệ sinh thái tác nhân AI dạng mô-đun, cốt lõi của hệ sinh thái này là tận dụng những lợi thế của AI và Solana để giúp người dùng quản lý tài sản tiền điện tử một cách thông minh và hiệu quả hơn.

Những diễn biến mới nhất:

Kỳ vọng trong tương lai:

"Trình xác thực ảo" có thể là điểm khởi đầu để Griffain tham gia vào lĩnh vực DeFi rộng lớn hơn. Trong tương lai, nó có thể được tích hợp sâu với nhiều giao thức Solana hơn (như Jupiter và Raydium) để cung cấp các giải pháp DeFi trọn gói, chẳng hạn như các chiến lược tự động kết hợp staking và giao dịch. Bằng cách cải thiện năng lực API (như tối ưu hóa Agent Engine) và các chương trình dành cho nhà phát triển tiềm năng, Griffain có thể thu hút nhiều nhà phát triển hơn để xây dựng các ứng dụng của bên thứ ba dựa trên nền tảng của mình trong tương lai.

3. Cod3x

Giới thiệu dự án:

Là một nền tảng DeFAI, Cod3x hướng đến mục tiêu hạ thấp ngưỡng để người dùng có thể tham gia vào các hoạt động tài chính blockchain bằng cách kết hợp công nghệ DeFi và AI, để người dùng thông thường có thể dễ dàng sử dụng các tác nhân AI để thực hiện các hoạt động quản lý quỹ và giao dịch trên chuỗi hiệu quả và thông minh mà không cần có kỹ năng lập trình chuyên nghiệp. Nền tảng này cam kết cung cấp một môi trường thuận tiện, an toàn và giàu tính năng cho phép người dùng tạo ra các tác nhân AI được cá nhân hóa để thích ứng với các tình huống tài chính khác nhau, chẳng hạn như giao dịch Degen, quản lý thuế, chiến lược đầu tư DCA (đầu tư số tiền cố định thường xuyên), v.v., để thúc đẩy ứng dụng rộng rãi và tích hợp sâu rộng AI vào lĩnh vực DeFi.

Những diễn biến mới nhất:

Kỳ vọng trong tương lai:

4. Này Anon

Giới thiệu dự án:

Được thành lập bởi nhà phát triển DeFi nổi tiếng Daniele Sesta, Hey Anon là một dự án tập trung vào các công cụ tự động hóa DeFi dựa trên AI. Công nghệ cốt lõi của nó dựa trên TypeScript, sử dụng ngôn ngữ đàm thoại để triển khai các hoạt động DeFi trên nền tảng Telegram và kết hợp khả năng phân tích thị trường AI để cung cấp dịch vụ proxy tự động cho các giao thức DeFi. Dự án hướng đến mục tiêu cải thiện đáng kể hiệu quả giao dịch, giảm khó khăn trong vận hành, hỗ trợ nhiều hoạt động DeFi và hoạt động đa chuỗi, đồng thời cung cấp cho người dùng các dịch vụ tiện lợi và hiệu quả trong môi trường DeFi phức tạp.

Những diễn biến mới nhất:

Những diễn biến mới nhất:

Kỳ vọng trong tương lai:

Mặc dù Hey Anon mới chỉ 11 tuần tuổi nhưng vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm. Nhưng phiên bản v0.3 hiện tại của nó hỗ trợ nhiều chuỗi và có nhiều tính năng hơn bất kỳ dự án DeFAI nào khác. Hey Anon hiện đã có trên Solana. Tiếp theo, nó sẽ thiết lập quan hệ đối tác sâu rộng với nhiều dự án blockchain và DeFi hơn, và liên tục mở rộng phạm vi của các chuỗi công khai và các kịch bản ứng dụng mà nó hỗ trợ.

5. Quỹ đạo

Giới thiệu dự án:

Orbit là nền tảng trợ lý DeFi do AI điều khiển nhằm mục đích đơn giản hóa hoạt động của người dùng trên blockchain thông qua các công cụ tự động và quản lý hợp đồng thông minh. Các chức năng của nền tảng bao gồm dự đoán chuỗi chéo và bắc cầu tài sản, tối ưu hóa chiến lược thế chấp và lợi nhuận, truy cập giao thức cho vay và các công cụ quản lý danh mục đầu tư toàn diện. Orbit hiện hỗ trợ hơn 100 blockchain và hơn 200 giao thức DeFi, cung cấp quy trình quản lý tài sản và giao dịch liền mạch, hạ thấp ngưỡng sử dụng và cải thiện trải nghiệm của người dùng.

Những diễn biến mới nhất:

Kỳ vọng trong tương lai:

So với các giải pháp khác, tính năng độc đáo của Orbit là khả năng tích hợp mạnh mẽ. Orbit nhấn mạnh vào các chức năng chuỗi chéo và hiện đã tích hợp hơn 117 chuỗi và 200 giao thức, đạt được khả năng kết nối liền mạch với nhiều chuỗi khối. Trong tương lai, Orbit sẽ tiếp tục mở rộng phạm vi chuỗi công khai được hỗ trợ. Ngoài ra, việc phát hành Orbit V2.0 cũng rất được mong đợi. Nó sẽ hỗ trợ người dùng xây dựng các ứng dụng phức tạp trên chuỗi và cải thiện hơn nữa hiệu quả và trải nghiệm người dùng của nền tảng.

6. Thần kinh

Giới thiệu dự án:

Neur là trợ lý AI mã nguồn mở, đầy đủ tính năng, được thiết kế riêng cho hệ sinh thái Solana. Nó cho phép người dùng dễ dàng tương tác với các giao thức DeFi, NFT và các dịch vụ Solana khác bằng ngôn ngữ tự nhiên thông qua giao diện đàm thoại hỗ trợ AI. Neur sử dụng các mô hình AI tiên tiến như Claude 3.5-Sonnet và GPT-4 để cung cấp nhiều chức năng như ví thông minh, quản lý NFT và theo dõi xu hướng thị trường.

Những diễn biến mới nhất:

Chương trình Truy cập sớm (EAP): Vào ngày 1 tháng 1, Neur báo cáo mức tăng trưởng trong tuần đầu tiên trên Solana lên tới 5.587 người dùng không trả phí và 389 người dùng EAP. Phí EAP là 1SOL và những người dùng này sẽ được quyền truy cập trọn đời sau khi ra mắt chính thức.

Ví Privy tích hợp: Vào ngày 22 tháng 1, Neur đã công bố ra mắt ví nhúng Privy, cho phép người dùng gửi tài sản từ ví nhúng chỉ bằng vài cú nhấp chuột, cải thiện trải nghiệm tương tác tài sản của người dùng.

Neur v0.3.4 hiện đã trực tuyến: Vào ngày 14 tháng 2, Neur đã được cập nhật lên phiên bản v0.3.4, bổ sung các tính năng mới như quản lý lời nhắc, giao diện người dùng nâng cao, Cookie.fun tích hợp và sửa một số lỗi dữ liệu.

Kỳ vọng trong tương lai:

Neur hiện đang trong giai đoạn thử nghiệm ban đầu, tập trung vào phát triển cơ sở hạ tầng cốt lõi và chức năng proxy, đồng thời liên tục tối ưu hóa chức năng nền tảng. Lộ trình của Neur cho thấy mục tiêu của công ty là xây dựng cơ sở hạ tầng có khả năng mở rộng và tự động hóa quản lý tiền điện tử dựa trên AI, bao gồm phát triển các trang đăng nhập thân thiện hơn với người dùng, giao diện trò chuyện và các thành phần công cụ phát trực tuyến cho các tương tác blockchain theo thời gian thực.

Ngoài ra, giai đoạn kế hoạch tiếp theo của Neur bao gồm xây dựng các công cụ nguồn mở để phân tích sự kiện trên chuỗi, nhằm thu hút nhiều người đóng góp hơn, đặc biệt là các nhà phát triển quan tâm đến việc xây dựng và tích hợp. Bằng cách hỗ trợ phân tích dữ liệu giao dịch từ nhiều giao thức khác nhau, Neur cung cấp nền tảng để tạo ra các công cụ tự động. Trong tương lai, Neur đặt mục tiêu không chỉ xây dựng một công cụ hữu ích mà còn là một hệ sinh thái cộng tác nơi các nhà phát triển có thể cùng nhau xây dựng, chia sẻ và nâng cao khả năng tự động hóa trên chuỗi.

Tóm tắt

Sáu dự án DeFAI tập trung vào trong bài viết này, từ quản lý thông minh xuyên chuỗi, chiến lược tự động đến tương tác ngôn ngữ tự nhiên, tất cả đều chứng minh tiềm năng đột phá của sự tích hợp "AI+DeFi". Các dự án này đang sử dụng công nghệ AI tiên tiến nhất để chuyển đổi các hoạt động phức tạp trên chuỗi thành các công cụ tài chính "có sẵn cho mọi người".

Chúng ta có thể thấy từ các dự án tiên tiến này rằng hệ sinh thái DeFAI hiện tại có thể trải qua một số quá trình chuyển đổi quan trọng. Đầu tiên, từ tự động hóa sang tự chủ: các tác nhân AI hiện tại dựa nhiều hơn vào các quy tắc được thiết lập sẵn và thế hệ mô hình tiếp theo có thể kết hợp học tăng cường để đạt được sự tiến hóa chiến lược, chẳng hạn như "quản lý thanh khoản thích ứng" do The Hive đề xuất; thứ hai, từ một chuỗi đơn lẻ sang mạng lưới Tác nhân AI toàn chuỗi: trong tương lai, có lẽ một kịch bản sẽ được hiện thực hóa khi các tác nhân AI có thể tự do chuyển vùng nhiều chuỗi. Vào thời điểm đó, người dùng không cần quan tâm đến giao thức cơ bản và AI sẽ tự động chọn cách thực hiện tối ưu; thứ ba, từ công cụ sang cơ sở hạ tầng: giống như Neur mở nguồn các công cụ phân tích cú pháp trên chuỗi và hy vọng xây dựng một hệ sinh thái hợp tác, các dự án AI đang chuyển từ các dịch vụ đóng sang các cơ sở sinh thái để thu hút nhiều nhà phát triển hơn tham gia vào quá trình xây dựng sinh thái.

DeFAI đang thay đổi DeFi bằng cách làm cho nó thông minh hơn, đơn giản hơn và dễ tiếp cận hơn. Mặc dù dự án DeFAI nói chung hiện đang ở giai đoạn khó khăn của thị trường, khi các DApp do AI điều khiển tiếp tục mở rộng các kịch bản ứng dụng của chúng, bản nâng cấp thông minh của DeFi dự kiến ​​sẽ mang đến những thay đổi lớn vào mùa hè này.