Được viết bởi: Bing Ventures
DeFi là lĩnh vực ứng dụng tiền điện tử phổ biến nhất trong những năm gần đây và đã phát triển nhanh chóng sau mùa hè Defi năm 2020, ngày càng thu hút nhiều sự quan tâm và đầu tư. Kể từ khi DeFi phát triển bùng nổ, thị trường đã chứng kiến sự phát triển của nhiều giao thức DeFi khác nhau, chẳng hạn như AMM, Lending, phái sinh, tài sản tổng hợp, v.v. Mỗi lĩnh vực đều có những dự án mạnh mẽ và tiêu biểu.
Quản lý tài sản là một loại sản phẩm tài chính truyền thống chính, nhưng hình thức phi tập trung của nó chưa tuân theo các bước phát triển của toàn bộ DeFi. Tuy nhiên, quản lý tài sản phi tập trung bước đầu đã phát triển một mô hình tương đối hoàn chỉnh, khi chủng loại tài sản tăng lên, quản lý tài sản phi tập trung sẽ có tiềm năng tăng trưởng tốt.
Số báo nghiên cứu chuyên sâu về ngành này của Bing Ventures tập trung vào lộ trình quản lý tài sản phi tập trung và giới thiệu cho bạn tình hình cạnh tranh, quá trình phát triển và xu hướng tương lai của lộ trình này.
Quản lý tài sản phi tập trung là gì?
Quản lý tài sản phi tập trung là một hợp đồng thông minh sử dụng công nghệ blockchain để cung cấp dịch vụ quản lý tài sản theo cách bất biến, không tin cậy và không thể kiểm duyệt. Cách tiếp cận quản lý tài sản này cho phép các nhà đầu tư ủy quyền quyết định đầu tư cho bên thứ ba bên ngoài mà không phải mất niềm tin và quyền kiểm soát. Trong lĩnh vực này, các sản phẩm chủ yếu bao gồm các quỹ được quản lý tích cực trên chuỗi, các chỉ số được quản lý thụ động trên chuỗi và các sản phẩm có cấu trúc khác nhau.
Chân dung người dùng sử dụng giao thức quản lý tài sản phi tập trung
- Nhà đầu tư cá nhân: Nhà đầu tư cá nhân là một trong những người chơi chính trên thị trường. Họ có thể là những nhà đầu tư bình thường, những người đam mê tiền điện tử hoặc những cá nhân có giá trị ròng cao. Họ tìm cách đầu tư tiền của mình vào quản lý tài sản để thu được lợi nhuận đầu tư và quản lý rủi ro tốt hơn.
- Các nhà quản lý quỹ và chuyên gia đầu tư: Một số nhà quản lý quỹ và chuyên gia đầu tư truyền thống cũng đang khám phá các cơ hội trong quản lý tài sản phi tập trung. Họ nhìn thấy tiềm năng của các nền tảng phi tập trung và hy vọng cung cấp các giải pháp quản lý tài sản hiệu quả, minh bạch và sáng tạo hơn bằng cách kết hợp chúng với công nghệ blockchain.
- Nhà đầu tư tổ chức: Nhà đầu tư tổ chức bao gồm các quỹ, công ty đầu tư và các tổ chức khác. Họ thường có quy mô vốn lớn hơn và tìm cách phân bổ vốn vào các loại tài sản khác nhau để đạt được lợi nhuận dài hạn và đa dạng hóa rủi ro.
Quản lý tài sản phi tập trung có thể giải quyết những vấn đề gì?
Các giao thức quản lý tài sản phi tập trung nhằm mục đích cung cấp những cải tiến đáng kể cho quy trình quản lý tài sản truyền thống. Do tính chất tập trung và quan liêu, quản lý tài sản truyền thống là một ngành có chi phí cao và nhiều trở ngại trong hoạt động.
Quản lý tài sản phi tập trung tận dụng công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh để cải thiện các khía cạnh sau:
- Giảm chi phí khởi nghiệp - được cho là cải tiến quan trọng nhất và ngay lập tức; phí pháp lý, đăng ký và công chứng cao liên quan đến việc tạo quỹ trong tài chính truyền thống có thể dao động từ 10.000 USD đến hơn 200.000 USD. Ngược lại, việc ra mắt một quỹ trực tuyến trên Ethereum có giá dưới 100 USD. Ngoại suy từ điều này, chi phí có thể giảm xuống còn vài đô la trên chuỗi L1 thông lượng cao.
- Thời gian khởi nghiệp ngắn hơn – Quá trình tạo quỹ bằng tài chính truyền thống có thể mất vài tháng. Các lựa chọn thay thế phi tập trung có thể rút ngắn quá trình này xuống chỉ còn vài phút.
- Không có yêu cầu đầu tư tối thiểu đối với nhà đầu tư - hầu hết các quỹ tài chính truyền thống đều có yêu cầu đầu tư tối thiểu. Những yêu cầu đầu tư tối thiểu này có thể lên tới 10.000.000 USD và thấp nhất là 10.000 USD. Các quỹ phi tập trung loại bỏ hoàn toàn mức đầu tư tối thiểu cho các nhà đầu tư.
- Có thể không giám sát/không cần sự tin cậy – Trong quỹ dựa trên blockchain, người quản lý quỹ không có khả năng giám sát hoặc rút tiền của nhà đầu tư và chỉ có thể thực hiện một số khoản đầu tư nhất định và thực hiện giao dịch với tiền của nhà đầu tư.
- Tính minh bạch – Việc tài trợ trong lĩnh vực quản lý tài sản truyền thống có thể bị hạn chế về tính minh bạch do phụ thuộc vào các hợp đồng trong thế giới thực, kiểm toán viên bên ngoài và báo cáo không theo thời gian thực. Công nghệ chuỗi khối là một sổ cái minh bạch và được cập nhật liên tục, cho phép các quỹ được xây dựng trên chuỗi khối hoàn toàn minh bạch, với tất cả các thay đổi đối với danh mục đầu tư của chúng được cập nhật theo thời gian thực khi chúng xảy ra.
Khả năng kết hợp – Trong khi tài chính truyền thống tồn tại chủ yếu trong các silo tập trung, thì tài chính phi tập trung đã phát triển thành một tập hợp “Lego tiền tệ” mô-đun được kết nối với nhau. Điều này cho phép quản lý tài sản phi tập trung dễ dàng kết nối với các dịch vụ DeFi khác để cho phép giao dịch, báo cáo, đòn bẩy, bảo hiểm, trao đổi và các chức năng khác.
Các giao thức quản lý tài sản phi tập trung phổ biến
Khả năng kết hợp – Trong khi tài chính truyền thống tồn tại chủ yếu trong các silo tập trung, thì tài chính phi tập trung đã phát triển thành một tập hợp “Lego tiền tệ” mô-đun được kết nối với nhau. Điều này cho phép quản lý tài sản phi tập trung dễ dàng kết nối với các dịch vụ DeFi khác để cho phép giao dịch, báo cáo, đòn bẩy, bảo hiểm, trao đổi và các chức năng khác.
Các giao thức quản lý tài sản phi tập trung phổ biến
Bảng dưới đây hiển thị các giao thức quản lý tài sản dựa trên blockchain vẫn đang hoạt động cho đến ngày nay. Nó không bao gồm các giao thức không còn tồn tại như Bskt, TAAS và một số giao thức khác.
TVL và FDV của các giao thức quản lý tài sản phi tập trung chính tính đến tháng 5 năm 2022
Hãy để tôi giới thiệu ngắn gọn về @Enzyme đầu tiên:
- Enzyme, trước đây gọi là Melon, là một giao thức quản lý tài sản on-chain, dự án được xây dựng từ năm 2017. Các nhà quản lý có thể xây dựng danh mục đầu tư của riêng mình trên đó và các nhà đầu tư có thể chọn các nhà quản lý đầu tư cụ thể để đầu tư. Đặc điểm chính của Enzyme là nó dựa trên toàn bộ Ethereum, phạm vi tài sản đầu tư rộng hơn nhiều so với tài sản tổng hợp và sự kết hợp giữa lối chơi chiến lược rất phong phú.
- Tầm nhìn của nó rất đơn giản – đưa các quỹ phòng hộ vào blockchain. Dự án có khoảng 1.000 “vị trí”. Hầu hết là các cấu trúc giống như quỹ tồn tại trên chuỗi hoặc được quản lý bởi các nhà quản lý; một số là kho bạc DAO do các thành viên DAO quản lý.
- Vào đầu năm 2021, Enzyme đã ra mắt phiên bản V2, hỗ trợ hơn 180 tài sản, bổ sung nhóm AMM có thể được sử dụng trong danh mục đầu tư, đồng thời cho phép bán khống và khai thác thanh khoản. Enzyme cũng ra mắt sản phẩm DeFi mới, Sulu, với 9 kế hoạch nâng cấp chính, bao gồm: tăng khoản vay (trước đây chỉ có các khoản vay), chuyển nhượng cổ phiếu danh mục đầu tư (Vault) được token hóa, tích hợp một số giao thức DeFi chính như AAVE/Balancer và sẽ Bạn có thể kế thừa hoạt động khai thác của họ và bồi thường cho người quản lý danh mục đầu tư một số phí giao dịch nhất định (trên chuỗi).
Logic kinh doanh của các giao thức quản lý tài sản truyền thống và các giao thức quản lý tài sản phi tập trung
- Trong quản lý tài sản truyền thống, nền tảng quản lý tài sản là một thực thể tập trung chịu trách nhiệm cung cấp dịch vụ quản lý tài sản. Các nhà đầu tư ủy thác tiền của họ cho nền tảng quản lý tài sản, nơi quản lý khoản đầu tư thông qua đội ngũ quản lý quỹ nội bộ. Các nhà quản lý quỹ có trách nhiệm lựa chọn mục tiêu đầu tư, xây dựng chiến lược đầu tư và thực hiện các giao dịch. Sản phẩm quản lý tài sản là danh mục đầu tư được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ và nhà đầu tư tham gia đầu tư bằng cách mua sản phẩm quản lý tài sản. Cuối cùng, các nhà đầu tư có thể tận hưởng sự quản lý chuyên nghiệp và đánh giá cao tài sản từ các nhà quản lý quỹ.
- Trong giao thức quản lý tài sản phi tập trung, cấu trúc tập trung truyền thống này đã trải qua những thay đổi cơ bản. Đầu tiên, nền tảng quản lý tài sản được thay thế bằng hợp đồng thông minh phi tập trung, tự động thực hiện các chiến lược quản lý tài sản mà không cần dựa vào trung gian hoặc nền tảng. Vai trò của người quản lý quỹ được đảm nhận bởi các hợp đồng thông minh, quản lý tài sản theo các quy tắc và điều kiện đặt trước. Là một phần của hợp đồng thông minh, các sản phẩm quản lý tài sản có các tính năng tự động và có thể lập trình.
- Điều tuyệt vời nhất là người dùng có thể tương tác trực tiếp với hợp đồng thông minh mà không cần thông qua trung gian hoặc nền tảng. Người dùng có thể mua, mua lại hoặc chuyển nhượng tài sản bằng cách tương tác với hợp đồng thông minh, điều chỉnh chiến lược đầu tư theo nhu cầu và mục tiêu đầu tư. Tính minh bạch và không thể giả mạo của hợp đồng thông minh đảm bảo rằng người dùng có thể kiểm tra và xác minh tài sản trong thời gian thực.
Quản lý tài sản phi tập trung & DeFi
Quản lý tài sản trên chuỗi, stablecoin và quyền lưu ký luôn là những trường hợp sử dụng blockchain được khái niệm hóa sớm nhất. Tính đến thời điểm hiện tại, có thể coi quản lý tài sản phi tập trung là một phạm trù rộng hơn so với ngành DeFi.
Có một loại công cụ quản lý tài sản liên quan đến dữ liệu đã thu hút nhiều sự chú ý trong Defi, chẳng hạn như Debank, zerion và zapper. Họ chủ yếu theo dõi và quản lý tài sản trên chuỗi và tiến hành phân tích trực quan, mang lại sự thuận tiện cho người dùng trên chuỗi và người dùng defi.
Khó khăn ngày càng tăng khi đầu tư vào DEFI đã tạo cơ hội cho việc quản lý tài sản
Một khía cạnh của Defi đa dạng là mức độ phức tạp ngày càng tăng của lợi nhuận tài sản. Từ Bitcoin đến các chuỗi công khai đến DeFi/NFT, độ phức tạp đang tăng lên theo kiểu bậc thang và nó sẽ ngày càng trở nên phức tạp hơn trong tương lai. Tài sản được đưa vào chuỗi và tất cả các loại tài sản lạ được đưa vào chuỗi, cùng với khả năng kết hợp, tài sản/thu nhập được tạo ra rất đa dạng. Loại thu nhập càng phức tạp thì không gian để quản lý tài sản phi tập trung càng lớn.
Tầm quan trọng của quản lý tài sản trong Blockchain
Tầm quan trọng của quản lý tài sản trong Blockchain
Defi mang lại nhiều kênh lợi nhuận hơn nhưng nó cũng khiến tài sản tiền điện tử của chúng ta bị phân mảnh hơn. Chúng tôi sử dụng một số lượng lớn các ứng dụng DeFi để kết hợp. Một số yêu cầu thế chấp, một số có chuyển đổi, một số giao thức sẽ cung cấp mã thông báo mới sau khi sử dụng và một số giao thức sẽ khóa tài sản trong hợp đồng. Khi lối chơi ngày càng trở nên đa dạng, việc quên các giao thức bạn đã tham gia đã trở thành một vấn đề phổ biến. Các công cụ quản lý tài sản cho dữ liệu trên chuỗi giải quyết rất tốt vấn đề này.
Nó cho phép người dùng quản lý tài sản của họ trên các chuỗi công khai khác nhau trực tiếp thông qua một lối vào, mở ra cơ hội đầu tư phi tập trung, không giám sát và dễ tiếp cận mới cho bất kỳ ai muốn tham gia Defi.
Bạn có thể thấy rõ từ hình ảnh các dự án mà ví này tham gia, tài sản trong các dự án khác nhau, phương thức kết hợp, lợi nhuận, v.v. và dữ liệu ví được hiển thị rõ ràng.
So sánh các sản phẩm cạnh tranh
giới thiệu dự án
DeBank giúp theo dõi danh mục đầu tư DeFi (thông tin về các dự án/ứng dụng DeFi khác nhau), khám phá các dự án DeFi và so sánh lãi suất DeFi. Và giúp người dùng khám phá cơ hội đầu tư thông qua dữ liệu chi tiết theo thời gian thực.
Nói một cách đơn giản, nó là nền tảng thu thập thông tin cho tất cả các dự án Defi, bạn có thể truy vấn thứ hạng của từng dự án và một số thông tin liên quan (thông tin thay đổi theo thời gian thực) để mang lại sự thuận tiện cho nhà đầu tư mà không cần phải mở nhiều trang web. Thứ hai, việc liên kết ví của bạn có thể giúp bạn hiển thị thu nhập từ tài sản hiện tại của mình theo thời gian thực (theo dõi thời gian thực) và các dịch vụ khác. Tính năng theo dõi tài sản của nó cũng thường được sử dụng để giám sát Ví tiền thông minh.
- Các hoạt động cụ thể có thể được sử dụng trên Debank là:
- a. Theo dõi hành vi của những con cá voi lớn. Ví dụ: nếu bạn quan tâm đến mã thông báo OP, bạn có thể chọn theo dõi một con cá voi đang giữ một vị trí OP nhất định và tiến hành phân tích dựa trên hành vi của nó.
- b. Đối với hồ sơ hành vi và phân phối tài sản cá nhân, bạn có thể xem tất cả tài sản trên chuỗi trong ví của mình, cũng như tất cả các tương tác và hoạt động defi trên chuỗi tương ứng.
- c. Đầu tư thông qua các công cụ dữ liệu thu thập dữ liệu thống kê về bốn thị trường chính là cho vay thế chấp, tiền tệ ổn định, giao dịch đòn bẩy và giao dịch giao ngay, đồng thời hiển thị dữ liệu thống kê của từng nền tảng cho vay từ ba khía cạnh tài sản, thu nhập và nợ phải trả.
- d. Người dùng có thể đăng nhập vào DeBank Hi thông qua ví Web3 và tương tác với cộng đồng dưới hình thức Web3, đồng thời có thể bỏ phiếu về quản trị thư ý kiến.
- e. Thu thập các dự án Defi lớn, sau đó phân loại và giới thiệu chúng, đồng thời cung cấp cho khách hàng các chức năng truy vấn. Thông tin bao gồm phân phối mã thông báo, loại nhóm tham gia, v.v.
- f. Chế độ nền tảng xã hội, tích hợp các bài đăng từ nhiều người dùng khác nhau và thông tin về vòng tròn tiền tệ mới nhất.
Sản phẩm cạnh tranh chính: zerion, zapper
Zerion cho phép người dùng giao dịch, đầu tư, cho vay, trao đổi và thực hiện mọi thứ liên quan đến DeFi trên nền tảng của nó trong khi vẫn giữ toàn quyền giám sát tiền của họ. Zerion là phương tiện cho giao thức DeFi và người dùng có thể quản lý tiền bằng cách kết nối với Zerion. Nó còn có chức năng xem dữ liệu trên chuỗi.
Zerion cho phép người dùng giao dịch, đầu tư, cho vay, trao đổi và thực hiện mọi thứ liên quan đến DeFi trên nền tảng của nó trong khi vẫn giữ toàn quyền giám sát tiền của họ. Zerion là phương tiện cho giao thức DeFi và người dùng có thể quản lý tiền bằng cách kết nối với Zerion. Nó còn có chức năng xem dữ liệu trên chuỗi.
Zapper là một nền tảng quản lý tài sản DeFi giúp người dùng đầu tư, giám sát và quản lý tất cả tài sản và nợ DeFi của họ chỉ trong một điểm dừng.
Định vị dự án
- Debanka: Debank được định vị là "nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số phi tập trung" được thiết kế để giúp người dùng quản lý và theo dõi tài sản kỹ thuật số của họ. So với hai nền tảng còn lại, Debank tập trung nhiều hơn vào việc quản lý và theo dõi tài sản. b. Với sự tập trung ngày càng tăng vào việc đảm bảo rằng người dùng hiểu mọi thông tin về mọi giao thức và sàn giao dịch mà họ tham gia, điều này phù hợp hơn với các nhà đầu tư thích khía cạnh dữ liệu của DeFi.
- Zappera. Định vị của Zapper là "trở thành trang chủ Web3 của người dùng", giúp người dùng quản lý tất cả các danh mục đầu tư Web3, bao gồm DeFi đến NFT và các tài sản mới nổi khác, đồng thời cung cấp nền tảng đầu tư một cửa. b. Điều khiến Zapper trở thành một lựa chọn phổ biến là các tính năng cân bằng của nó hoạt động cùng nhau để cho phép người dùng theo dõi toàn bộ danh mục DeFi của họ.
- Zerion a. Zerion được định vị là "nền tảng quản lý và đầu tư DeFi" cho phép người dùng xây dựng và quản lý đơn giản các ứng dụng cho toàn bộ danh mục sản phẩm DeFi từ một cổng vào duy nhất. Về mặt theo dõi tài sản, các chức năng cơ bản của Zerion tương tự như Zapper. b. Zerion được chọn vì đây là nền tảng thiết yếu cho các nhà đầu tư muốn tích cực giao dịch tiền điện tử để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ.
Đánh giá từ vị trí của ba dự án, chúng chủ yếu phục vụ người dùng Defi trên chuỗi. Debank tập trung vào quản lý và theo dõi tài sản toàn diện, Zapper tập trung nhiều hơn vào quản lý và tối ưu hóa đầu tư, còn Zerion tập trung nhiều hơn vào giao dịch và quản lý tài sản.
dòng sản phẩm
Đánh giá từ vị trí của ba dự án, chúng chủ yếu phục vụ người dùng Defi trên chuỗi. Debank tập trung vào quản lý và theo dõi tài sản toàn diện, Zapper tập trung nhiều hơn vào quản lý và tối ưu hóa đầu tư, còn Zerion tập trung nhiều hơn vào giao dịch và quản lý tài sản.
dòng sản phẩm
- Mô hình sản phẩm của Debank là một nền tảng quản lý tài sản phi tập trung, cung cấp cho người dùng đầy đủ các dịch vụ quản lý tài sản kỹ thuật số. Vì sứ mệnh của họ là tạo ra nhiều kết nối và hiểu biết hơn giữa các nhà đầu tư và thế giới DeFi, thật tuyệt khi nghĩ rằng DeBank đang thực sự giúp các nhà đầu tư hiểu sâu hơn về dữ liệu đằng sau DeFi.
- a. Tổng quan về tài khoản: bao gồm bảng xếp hạng địa chỉ đầy đủ của DeBank màu đỏ (liên quan đến các tương tác xã hội tiếp theo), thông tin ràng buộc liên quan đến địa chỉ (chẳng hạn như địa chỉ đã được sử dụng trong bao lâu, liệu nó có được liên kết với Twitter, Discord, email, v.v.), và Số dư của tất cả tài sản trong địa chỉ (số dư được đề cập ở đây bao gồm tài sản của cùng một địa chỉ trên tất cả các chuỗi).
- b. Thông tin tương tác về địa chỉ: chủ yếu bao gồm những người theo địa chỉ, những người theo địa chỉ và tổng tài sản của những người theo dõi. Nhấp vào "Theo dõi" hoặc "Người hâm mộ" để xem danh sách tất cả những người có liên quan.
- c. Chi tiết về ví và tiền tệ: Ví hiển thị thông tin liên quan về tất cả các loại tiền tệ trong cùng một địa chỉ.
- d. Chi tiết dự án: Trong phần chi tiết dự án, bạn không chỉ có thể hiểu được khoản đầu tư của địa chỉ trong từng dự án mà còn có thể hiểu chi tiết cụ thể về khoản đầu tư của dự án.
- e. Thông tin NFT: Nhấp vào giao diện NFT để biết giá trị thị trường của tất cả các dự án NFT có trong DeBank được nắm giữ bởi các địa chỉ trong các chuỗi khác nhau.
- Zapper được chọn vì các tính năng cân bằng hoạt động cùng nhau để cho phép người dùng theo dõi toàn bộ danh mục DeFi của họ. Ngoài ra, Zapper còn có một tính năng nổi bật khác - nó tập trung vào tính thanh khoản và thu nhập. a. Zapper cho phép người dùng đầu tư trực tiếp vào nhóm thanh khoản, từ đó biến người dùng thành "nhà cung cấp thanh khoản" (LP) trong vòng vài phút. Ngoài giao diện dễ sử dụng, Zapper còn đơn giản hóa việc cung cấp thanh khoản bằng cách tự động hóa một số tác vụ được sử dụng để tối ưu hóa việc phân bổ tài sản giữa các nhóm tài sản.
- Chức năng chính của Zerion tương tự như Zapper, nhưng điểm đặc biệt là nó cho phép các nhà đầu tư tiếp cận thị trường cho vay, nhóm thanh khoản và trang trại lợi nhuận. Và tiền gửi có thể được thực hiện thông qua tiền tệ fiat.
- So với Debank, zerion và zapper cũng là những nền tảng quản lý tài sản phi tập trung, nhưng mô hình sản phẩm của họ khác nhau. Ngoài khả năng theo dõi tài sản, zerion còn cung cấp giải pháp quản lý tài sản kỹ thuật số có thể mở rộng cho phép người dùng quản lý trên các giao thức DeFi khác nhau, bao gồm AMM, cho vay, phái sinh, tài sản tổng hợp, v.v. Mặt khác, Zapper, trong khi tổng hợp các giao dịch, tập trung một phần vào các tài sản mới nổi, chẳng hạn như tình hình đúc của NFT và tình hình đăng ký của ENS.
Debank, zerion và zapper về cơ bản đều cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản kỹ thuật số tiện lợi, nhưng có sự khác biệt trong các mẫu sản phẩm cụ thể. Ngoài các chức năng cốt lõi xoay quanh các dịch vụ đa dạng và theo dõi dữ liệu cho Defi, mỗi sản phẩm còn nỗ lực đổi mới ở những điểm khác nhau.
Ví dụ: Debank đã ra mắt chức năng Debank Hi, cho phép người dùng tương tác với cộng đồng dưới dạng Web3. Zapper bắt đầu với NFT và công bố việc khám phá việc tích hợp Arbitrum và Optimism với NFT.
DeBank, với tư cách là một nền tảng tổng hợp tài chính phi tập trung (DeFi), có những ưu điểm sau:
lợi thế:
• Hỗ trợ đa chuỗi: DeBank bao gồm hơn 30 chuỗi chính thống, hỗ trợ người dùng quản lý và giám sát tài sản trên nhiều chuỗi.
• Bộ sưu tập dự án phong phú: DeBank đã bao gồm hơn 1.000 dự án DeFi, bao gồm các dự án phổ thông trên thị trường, giúp người dùng dễ dàng xem và quản lý.
• Chức năng theo dõi địa chỉ: Người dùng có thể theo dõi các địa chỉ khác và hiểu được sự thay đổi tài sản cũng như động thái của các địa chỉ được theo dõi trong thời gian thực.
• Thông tin chi tiết về tài sản và dự án: DeBank cung cấp thông tin chi tiết về tài sản, khoản đầu tư dự án, NFT và lịch sử giao dịch để giúp người dùng hiểu được trạng thái đầu tư của họ và phân tích xu hướng thị trường.
• Cập nhật theo thời gian thực: DeBank sẽ tiếp tục cập nhật các dự án và chuỗi đi kèm dựa trên diễn biến của ngành để theo kịp thị trường.
Tuy nhiên, có một số lĩnh vực DeBank có thể cải thiện:
Các lĩnh vực cần cải thiện trong tương lai:
• Chức năng nhắc nhở theo thời gian thực: DeBank hiện không có chức năng nhắc nhở theo thời gian thực và người dùng cần liên tục làm mới trang để nhận được những cập nhật mới nhất. Trong tương lai, bạn có thể xem xét thêm chức năng nhắc nhở theo thời gian thực để người dùng có thể theo kịp những thay đổi về tài sản và thông tin thị trường.
• Hỗ trợ thêm dự án, chuỗi: DeBank đã đưa vào nhiều dự án, chuỗi nhưng vẫn còn một số dự án, chuỗi chưa được đưa vào. Trong tương lai, phạm vi đưa vào có thể được mở rộng để cải thiện trải nghiệm người dùng.
• Tối ưu hóa trải nghiệm di động: Hiện tại, chức năng của thiết bị đầu cuối di động và phiên bản web của DeBank chưa hoàn toàn thống nhất, bạn có thể cân nhắc bổ sung thêm chức năng phiên bản web cho thiết bị đầu cuối di động để hai chức năng này trở nên gần gũi hơn.
Thu nhập
Debank: Nguồn thu nhập chính hiện nay là chức năng xã hội Web3 ID và Debank hi. Việc truyền ID web3 yêu cầu \(96, Debank Hi có thể tương tác với những người dùng khác và gửi tin nhắn để thu thập\)1. Phiên bản Debank pro sẽ được ra mắt trong tương lai để tính phí nhiều dịch vụ hơn.
Zapper: Cách kiếm tiền chính là bán API Zapper và cung cấp dữ liệu cho các giao thức khác, bao gồm giao thức DeFi và định giá NFT, cũng như tính thanh khoản của nhóm và giá của các AMM khác nhau.
Zerion: Nguồn thu nhập chính hiện tại là Hoán đổi riêng và phí xử lý cho các giao dịch Thẻ Zerion Genesis. Đối với mỗi giao dịch hoán đổi trên Ethereum, Zerion sẽ tính phí xử lý 0,5%, trong khi chủ sở hữu Thẻ Zerion Genesis có thể miễn phí xử lý, và nhận được các tuyến giao dịch tiên tiến.
So sánh khối lượng giao dịch hàng tháng giữa Zapper và Zerion
Zapper
Zerion
Tình hình tài chính
Ghi nợ
Vào tháng 12 năm 2021, DeBank đã hoàn thành khoản tài trợ vốn cổ phần trị giá 25 triệu đô la Mỹ với mức định giá 200 triệu đô la Mỹ. Sequoia China dẫn đầu khoản đầu tư, với sự tham gia của Dragonfly, Hash Global, Youbi, Coinbase Venture, Crypto.com , Circle, Ledger, Fenbushi Capital , vân vân.
Anh ấy đã
Vào tháng 12 năm 2019, Zerion đã hoàn thành vòng tài trợ ban đầu trị giá 2 triệu đô la, do Placeholder dẫn đầu. Vòng Series A trị giá 8,2 triệu đô la đã được hoàn thành vào tháng 7 năm 2021, do Moses Ventures dẫn đầu, với sự tham gia của Placeholder, DCG, Lightspeed, Blockchain.com Ventures và những người khác.
Zapper
Vòng tài trợ Series A trị giá 15 triệu đô la đã được hoàn thành vào tháng 5 năm 2021, dẫn đầu bởi Framework Ventures, Sound Ventures, doanh nhân Mark Cuban, Nascent, ParaFi Capital, Distributed Global, Spartan Group, DeFiance Capital, Maven Capital, Sino Global Capital, LongHash Ventures, Cooley LLP và Stani Kulechov cũng tham gia.
Dữ liệu trang web
dữ liệu truyền thông xã hội
Tình trạng khó xử
- Hiện tại, không có sản phẩm quản lý tài sản phi tập trung nào trên thị trường có thể đáp ứng tất cả các chức năng. Đối với một sản phẩm duy nhất, các tính năng khác biệt là rất quan trọng. Cách tốt nhất để người dùng sử dụng là sử dụng nhiều công cụ quản lý tài sản cùng nhau. Ngoài ra, vấn đề nan giải lớn nhất của giao thức quản lý tài sản phi tập trung hiện tại có thể đến từ sự sụt giảm nhiệt tình trên thị trường DeFi, sau đó là việc thiếu chức năng của sản phẩm.
- Đối tượng chính của ba sản phẩm Debank, Zapper và Zerion là người dùng Defi trên chuỗi. Từ góc độ môi trường chung của nền tảng, TVL của đường đua Defi sẽ giảm đáng kể sau năm 2021 và sự nhiệt tình sẽ giảm dần. Trong thế giới bi quan này. Trong bối cảnh đó, chắc chắn rất khó để mang lại lượng truy cập lớn cho chính sản phẩm. Và sự phát triển nhanh chóng của DeFi có thể sẽ không xảy ra trong vài tháng tới, đây sẽ là một quá trình xây dựng và đổi mới gian khổ kéo dài trong nhiều năm.
- Do sự phức tạp của các giao thức quản lý tài sản nên khó có thể đáp ứng nhu cầu của tất cả người dùng. Những người dùng khác nhau có cách phân bổ tài sản, mức độ chấp nhận rủi ro, lợi nhuận kỳ vọng và các yếu tố khác khác nhau, điều này khiến việc thiết kế một giao thức quản lý tài sản có thể đáp ứng nhu cầu của tất cả người dùng cùng một lúc là rất khó khăn.
- Trong thị trường quản lý tài sản có tính cạnh tranh cao, tốc độ bổ sung tài sản mới đã trở thành vấn đề then chốt. Khi ngày càng có nhiều giao thức xuất hiện, các nền tảng quản lý tài sản phải nhanh chóng thích ứng với sự thay đổi này và có thể nhanh chóng tích hợp các dự án mới vào nền tảng của mình để thu hút nhiều người dùng hơn. Tuy nhiên, đây không phải là nhiệm vụ dễ dàng. Nền tảng quản lý tài sản cần tiến hành kiểm tra bảo mật toàn diện để đảm bảo an toàn và độ tin cậy của các dự án mới. Quá trình này có thể mất nhiều thời gian và nguồn lực, vì vậy nền tảng quản lý tài sản thường không đủ nhanh để thêm các khía cạnh mới của tài sản.
Quan điểm
Quan điểm
- Với sự phát triển không ngừng của công nghệ blockchain và sự trưởng thành dần dần của thị trường DeFi, các giao thức quản lý tài sản dữ liệu sẽ có triển vọng phát triển rộng hơn trong tương lai. Hiện tại, giao thức quản lý tài sản dữ liệu đã đạt được những ứng dụng tuyệt vời trong việc cung cấp cho người dùng khả năng quản lý tài sản, truy vấn dữ liệu, v.v. Khi ngày càng có nhiều giao thức Defi mới nổi xuất hiện trong tầm nhìn của người dùng, các giao thức quản lý tài sản có thể theo kịp thị trường sẽ nhận được sự chú ý.
- Từ góc độ của chính ngành quản lý tài sản, giao thức quản lý tài sản dữ liệu vẫn có khả năng được tích hợp sâu với các lĩnh vực khác trong tương lai, chẳng hạn như sự kết hợp với công nghệ trí tuệ nhân tạo và sự phát triển phối hợp với RWA (tài sản thế giới thực) và các ngành công nghiệp khác, từ đó cung cấp cho người dùng các dịch vụ quản lý tài sản thông minh và toàn diện hơn. a. Ngày nay, khi khái niệm trí tuệ nhân tạo đang hot, giao thức quản lý tài sản + phương pháp AI có thể được nhiều người dùng ưa chuộng hơn. Nhìn về tương lai, các hướng có thể xuất hiện các trường hợp sử dụng lớn là: i. Quản lý danh mục đầu tư tự động: Công nghệ AI có thể sử dụng máy móc Tìm hiểu các mô hình dự đoán cho các nhiệm vụ như lập kế hoạch danh mục đầu tư, đánh giá chiến lược, tính toán trọng số nhóm, tạo tín hiệu và giám sát tình cảm, đồng thời xây dựng các tác nhân tự động để quản lý danh mục đầu tư tích cực. ii) Nhận dạng và đánh dấu ví lừa đảo: Công nghệ AI có thể tích lũy dữ liệu và phân tích một địa chỉ duy nhất để nắm bắt ví được liên kết với nó, phân tích ví lừa đảo và lưu trữ trong cơ sở dữ liệu để đánh dấu. Điều này có thể giúp người dùng giảm nguy cơ bị lừa đảo. iii.Dự đoán thị trường và ra quyết định đầu tư thông minh: Công nghệ AI có thể cải thiện độ chính xác của dự đoán xu hướng thị trường thông qua công nghệ phân tích dự đoán và học máy, đồng thời cung cấp cho các nhà giao dịch các dịch vụ phân tích cơ bản và kỹ thuật. Điều này mang lại cho DeFi cơ hội tự động hóa giao dịch và quản lý danh mục đầu tư. b. Hợp tác phát triển với RWA (tài sản trong thế giới thực) và các ngành khác. Khái niệm RWA rất phổ biến. Nó là cầu nối giữa Defi và ngành công nghiệp Trafi trị giá hàng nghìn tỷ đô la. Chuyển đổi tài sản hữu hình hoặc vô hình ngoài chuỗi thành mã thông báo, cho phép chúng được giao dịch trực tuyến. Và nếu trong tương lai, các thỏa thuận quản lý tài sản có thể gia nhập RWA từ một góc độ tốt thì sẽ có thị trường lớn hơn.
Nhìn chung, các giao thức quản lý tài sản vẫn còn nhiều dư địa để phát triển trong tương lai, nếu một giao thức duy nhất muốn nổi bật trên thị trường thì nó cần phải liên tục thích ứng với thị trường, thích ứng với các sản phẩm mới và có những đổi mới của riêng mình.
Tất cả bình luận