Với sự phát triển mạnh mẽ của lĩnh vực DeFi (tài chính phi tập trung), việc token hóa các tài sản tài chính truyền thống đã trở thành xu hướng không thể bỏ qua. Trong số đó, trái phiếu token hóa của Hoa Kỳ, với tư cách là một sản phẩm tài chính đổi mới, đang dần trở thành cầu nối kết nối thế giới tài chính truyền thống và DeFi với tính thanh khoản, tính minh bạch và khả năng lập trình cao. Bài viết này sẽ tìm hiểu sâu về những lợi thế, xu hướng phát triển thị trường, các kịch bản ứng dụng và vai trò chính của giải pháp token hóa tài sản của ChainUp trong việc token hóa khoản nợ của Hoa Kỳ, cung cấp những hiểu biết toàn diện cho các chuyên gia tài chính chuyên nghiệp.
Token hóa đề cập đến việc chuyển đổi tài sản tài chính truyền thống thành tài sản kỹ thuật số trên blockchain. Token hóa nợ của Hoa Kỳ đề cập đến việc số hóa trái phiếu kho bạc truyền thống của Hoa Kỳ, chia chúng thành các cổ phiếu nhỏ hơn và giao dịch chúng dưới dạng mã thông báo trong khu vực. Sự đổi mới này kết hợp tài sản tài chính truyền thống với DeFi (tài chính phi tập trung), cung cấp cho nhà đầu tư các kênh đầu tư mới và hiệu quả sử dụng vốn cao hơn. Bằng cách cung cấp stablecoin liên quan đến nợ của Hoa Kỳ, nền tảng DeFi cho phép các nhà đầu tư toàn cầu chia sẻ lợi suất từ trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, điều không thể tưởng tượng được trong tài chính truyền thống.
- Tính thanh khoản được cải thiện đáng kể: So với thị trường trái phiếu truyền thống của Hoa Kỳ, trái phiếu Hoa Kỳ được token hóa có thể giao dịch liên tục 24/7 trên các sàn giao dịch phi tập trung, giúp cải thiện đáng kể tính thanh khoản của tài sản và giảm ma sát thị trường.
- Giảm chi phí giao dịch: Chi phí giao dịch của các sàn giao dịch phi tập trung thấp hơn nhiều so với các tổ chức tài chính truyền thống, do đó giảm chi phí giao dịch của nhà đầu tư.
- Tính minh bạch cao hơn: Dựa trên tính chất minh bạch của blockchain, hồ sơ giao dịch và thông tin phát hành nợ token hóa của Hoa Kỳ có thể được truy vấn công khai trên chuỗi, cải thiện tính minh bạch của thị trường.
- Mở rộng cơ hội đầu tư: Trái phiếu Mỹ được token hóa cung cấp cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn đầu tư đa dạng hơn. Nhà đầu tư có thể kết hợp trái phiếu Mỹ với các sản phẩm DeFi khác để xây dựng các chiến lược đầu tư phức tạp hơn.
- Khả năng lập trình: Hợp đồng thông minh cung cấp cho khoản nợ được mã hóa của Hoa Kỳ nhiều chức năng hơn, chẳng hạn như thực hiện thanh toán tự động, kích hoạt điều kiện, v.v., mang lại không gian rộng rãi cho đổi mới tài chính.
Theo dữ liệu từ rwa.xyz, tổng giá trị của thị trường Kho bạc Hoa Kỳ được mã hóa đã vượt quá 2,2 tỷ USD, tăng 1,335% kể từ đầu năm 2023. Điều này cho thấy nhu cầu thị trường đối với trái phiếu kho bạc được mã hóa đang tăng lên nhanh chóng. Xu hướng này đã mang lại nhiều nguồn tiền dồi dào hơn và tài sản cơ bản chất lượng cao cho lĩnh vực DeFi, đồng thời cũng chỉ ra rằng làn sóng token hóa tài sản tài chính truyền thống đã đến. Hiện có hơn 15 sản phẩm trên chuỗi EVM, đạt quy mô quản lý tài sản gần 2 tỷ USD và DAO đã bắt đầu đưa các sản phẩm thu nhập như BUIDL, USTB, USDY và USDM vào kho bạc của mình.
Đọc toàn bộ bài viết: https://www.chainup.com/zh/blog/tokenized-US-debt-connects-DeFi-and-traditional-finance
Tất cả bình luận