Vào cuối tháng 3 năm 2024, nền tảng mã hóa tài sản Midas đã hoàn thành thành công vòng tài trợ ban đầu trị giá 8,75 triệu đô la Mỹ với sự tham gia của các tổ chức nổi tiếng bao gồm Coinbase Venture và GSR. Thành tích này càng củng cố thêm vị thế của Midas trong mắt công chúng đồng thời củng cố sứ mệnh kết nối tài chính truyền thống với tài chính phi tập trung.

Sau hơn hai năm nghiên cứu và phát triển chuyên sâu, Midas vui mừng ra mắt sản phẩm chủ lực của mình, mTBILL. Mã thông báo dựa trên ERC-20 này cung cấp cho các nhà đầu tư stablecoin một cách mới để kiếm tiền trên blockchain bằng cách theo dõi Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn trong quỹ Kho bạc BlackRock, kết hợp khéo léo giữa tài chính truyền thống và đặc điểm phân cấp của tài chính.

Trong hệ thống tài chính toàn cầu, stablecoin không chỉ là chiếc neo ổn định trước những biến động của thị trường tiền điện tử mà còn là chìa khóa cho các giao dịch xuyên biên giới hiệu quả. Đối mặt với vô số trung gian và thời gian xử lý rườm rà trong hệ thống tài chính truyền thống, stablecoin đã trở thành một giải pháp thay thế hiệu quả cho việc chuyển tiền toàn cầu nhờ lợi thế nhanh chóng và tiết kiệm chi phí.

Tuy nhiên, khi lãi suất tăng lên, nguồn cung stablecoin cũng biến động mạnh trong những năm gần đây. Hiện tượng này nêu bật nhu cầu cấp thiết của thị trường về một giải pháp DeFi có thể mang lại lợi nhuận cạnh tranh. mTBILL ra đời và được thiết kế để giải quyết thách thức này, không chỉ phân phối lợi nhuận trên chuỗi mà còn cho phép người dùng tự do tham gia vào hệ sinh thái DeFi.

Trong thời đại phát triển nhanh chóng trong lĩnh vực tài chính hiện nay, Midas luôn đi đầu trong đổi mới với mTBILL. Bằng việc giới thiệu mTBILL, Midas không chỉ chiếm được vị trí trên thị trường mà còn tích cực định nghĩa lại thị trường. Việc ra mắt mã thông báo là một bước tiến quan trọng, kết hợp tính ổn định của các công cụ tài chính truyền thống với tính hiệu quả và dễ sử dụng của DeFi, cung cấp một cách bền vững, công bằng và tuân thủ đầy đủ quy định để các nhà đầu tư tận dụng lợi nhuận tiềm năng ở Hoa Kỳ. Trái phiếu kho bạc và tận hưởng những điều tốt nhất của cả hai thế giới, đảm bảo một tương lai được trao quyền tài chính mang lại lợi ích cho tất cả mọi người.

Midas là một nền tảng mã hóa tài sản giới thiệu các tài sản cấp tổ chức vào chuỗi khối thông qua mã hóa và dần dần mở ra thế giới riêng của mình trong lĩnh vực chuỗi khối. Cách tiếp cận đổi mới này có ý nghĩa quan trọng đối với lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi).

Sản phẩm cốt lõi do Midas cung cấp là mTBILL, mã thông báo ERC-20 minh họa cho sự kết hợp giữa các công cụ tài chính truyền thống với tính linh hoạt của công nghệ blockchain. mTBILL, được ra mắt dưới dạng sản phẩm token hóa tài sản đầu tiên của Midas, đã nhanh chóng thu hút được sự chú ý trên thị trường. Nó hiện có tỷ lệ hoàn vốn hàng năm là 5,23% và tổng giá trị bị khóa (TVL) là 3,03 triệu USD.

mTBILL được liên kết trực tiếp với iShares $Trái phiếu kho bạc 0-1 năm UCITS ETF (IB 01.L), là một quỹ ETF có tài sản được quản lý là 14,6 tỷ USD, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là 25,18 triệu USD và lợi nhuận hàng năm là 25,18 triệu USD. Được S&P xếp hạng 5,26%. Mỗi mã thông báo mTBILL tương ứng với mỗi phần chia sẻ của IB 01.L theo tỷ lệ 1:1.

mTBILL được liên kết trực tiếp với iShares $Trái phiếu kho bạc 0-1 năm UCITS ETF (IB 01.L), là một quỹ ETF có tài sản được quản lý là 14,6 tỷ USD, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là 25,18 triệu USD và lợi nhuận hàng năm là 25,18 triệu USD. Được S&P xếp hạng 5,26%. Mỗi mã thông báo mTBILL tương ứng với mỗi phần chia sẻ của IB 01.L theo tỷ lệ 1:1.

Khi trái phiếu kho bạc cơ bản theo IB 01.L đáo hạn, tài sản sẽ được tái đầu tư, do đó làm tăng giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. Do đó, khi NAV của toàn bộ quỹ tích lũy, giá trị của mỗi mã thông báo mTBILL tương ứng sẽ tăng lên tương ứng. Do đó, việc mua lại các sản phẩm mTBILL sẽ được tính toán dựa trên NAV hiện tại.

Giống như các dự án tài sản thế giới thực (RWA) khác, việc mua và mua lại các sản phẩm mTBILL yêu cầu phải xem xét KYC và AML. Các cá nhân và tổ chức ở Hoa Kỳ không thể tham gia và không có hạn chế nào như vậy ở các quốc gia khác. Ngưỡng mua ban đầu là 12.000 USDC. Mặc dù ngưỡng này không thấp nhưng nó không nêu rõ loại nhà đầu tư nào có thể mua, miễn là số tiền đáp ứng yêu cầu. Điều đáng chú ý là bên dự án không nêu rõ yêu cầu về ngưỡng quy đổi tài sản mà chỉ đề cập đến ngưỡng mua hàng. Nếu một số cổ phiếu mTBILL được mua trên thị trường thứ cấp, liệu chúng có thể được mua lại ngay lập tức hay không cần xác nhận thêm. Mặc dù bên dự án tuyên bố rằng sẽ có phản hồi ngay lập tức nhưng quá trình mua và mua lại vẫn sẽ mất một thời gian.

Ngoài ra, trọng tâm chính của Midas trong không gian RWA là DeFi, không yêu cầu token. Sau khi mua mTBILL, người mua có thể tham gia vào các dự án DeFi liên quan trên chuỗi, chủ yếu là cho vay mà không cần bên kia có đủ điều kiện KYC. Giao dịch trên thị trường, nhưng nếu bạn muốn đổi tài sản, người đổi quà phải đáp ứng KYC và các đánh giá liên quan khác. Cách tiếp cận của Midas là kiểm tra việc vào và ra của mTBILL và không có hạn chế nào về hành vi trong quy trình.

Về tỷ lệ, Midas không thu phí phát hành trong giai đoạn đầu của dự án mà chỉ thu phí quản lý quỹ ETF là 0,07%. Không rõ liệu sẽ có bất kỳ khoản phí liên tục nào hay không.

Nhìn chung, trong số hầu hết các dự án RWA do các tổ chức và nhà đầu tư có giá trị ròng cao dẫn đầu, giao thức Midas nêu bật các đặc điểm của sản phẩm RWA để sử dụng DeFi trên chuỗi, tích hợp các sản phẩm RWA vào hệ sinh thái DeFi hiện có để cung cấp thêm doanh thu và mức sử dụng sản phẩm. Midas vẫn đang ở giai đoạn đầu, mặc dù ở giai đoạn này chưa có bằng chứng nào hỗ trợ cho thỏa thuận cho vay cơ bản. Với sự hỗ trợ từ các tổ chức như Coinbase và GSR, các trường hợp sử dụng DeFi có thể sẽ tiếp tục mở rộng. Các nhà đầu tư quan tâm cũng nên chú ý đến các điểm rủi ro nêu trên - phần mô tả sản phẩm vẫn chưa đầy đủ.

Sản phẩm hàng đầu của Midas, mTBILL, là mã thông báo ERC-20 không cần cấp phép, cho phép theo dõi 1:1 đối với Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn thông qua Trái phiếu kho bạc BlackRock siêu thanh khoản (iShares $Trreasury Bond 0-1yr UCITS ETF). Thiết kế này không chỉ cho phép mTBILL được giao dịch tự do trên nền tảng DeFi mà còn đảm bảo tích hợp chặt chẽ với các sản phẩm tài chính truyền thống, cung cấp cầu nối cho phép các nhà đầu tư tài sản tiền điện tử có quyền truy cập trực tiếp vào thị trường tài chính truyền thống.

Những người nắm giữ mTBILL có thể kiếm thu nhập từ tiền lãi do trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ tạo ra trong khi tận hưởng bộ nền tảng, dịch vụ và chiến lược DeFi đầy đủ đi kèm với mã thông báo ERC-20 không được phép. Khả năng kết hợp của DeFi cho phép các ứng dụng phi tập trung (dApp) khác nhau tương tác liền mạch và hiệu quả, cho phép người dùng tận dụng mTBILL để phát triển các chiến lược đầu tư độc đáo dành riêng cho nhu cầu của họ trên nhiều nền tảng DeFi.

Tài sản của Midas duy trì tính minh bạch mở được cung cấp bởi sổ cái bất biến của blockchain. Mỗi mã thông báo mTBILL đại diện cho một phần của Trái phiếu Kho bạc BlackRock và có thể hoàn trả hoàn toàn bằng giá trị tài sản ròng (NAV) của số tiền mà nó đại diện, đảm bảo an ninh và minh bạch đầu tư.

Thông qua nền tảng Midas, các nhà đầu tư không chỉ có thể tham gia vào thị trường tài chính truyền thống mà còn với chi phí thấp hơn và ít trung gian hơn, điều mà các sản phẩm tài chính truyền thống không thể cung cấp. Ngoài ra, hợp đồng thông minh của Midas được kiểm toán bởi các công ty bảo mật hàng đầu, nâng cao hơn nữa độ tin cậy và bảo mật của nền tảng.

Khi hệ sinh thái DeFi tiếp tục hoàn thiện và phát triển, Midas và sản phẩm mTBILL của nó dự kiến ​​sẽ đóng một vai trò ngày càng quan trọng trên thị trường tài chính toàn cầu. Nó không chỉ cung cấp cho các nhà đầu tư truyền thống một cánh cổng vào thị trường tiền điện tử mà còn cung cấp cho các nhà đầu tư tiền điện tử một cầu nối vào thị trường tài chính truyền thống. Với sự tham gia của nhiều tổ chức và nhà đầu tư có giá trị ròng cao hơn, Midas dự kiến ​​sẽ tiếp tục mở rộng dòng sản phẩm và tầm ảnh hưởng trên thị trường, thúc đẩy toàn bộ hệ sinh thái tài chính phát triển theo hướng cởi mở và kết nối hơn.

Nói tóm lại, sự ra mắt của Midas và mTBILL là một cột mốc quan trọng trong việc tích hợp tài chính tiền điện tử và tài chính truyền thống, cung cấp cho các nhà đầu tư trên toàn thế giới các kênh và cách đầu tư mới để gia tăng giá trị. Khi nền tảng này được phát triển và cải tiến hơn nữa, nó được kỳ vọng sẽ mang lại nhiều đổi mới và cơ hội hơn cho thị trường tài chính.

Tài sản trong thế giới thực (RWA) là tài sản tồn tại trong thế giới vật chất và có thể được tận dụng trong không gian tiền điện tử thông qua công nghệ mã thông báo. Sự phát triển của công nghệ blockchain mang lại cơ hội mới cho việc chuyển giao giá trị của những tài sản này, cho phép giao dịch và chuyển đổi thanh khoản dễ dàng. Sự ra đời của RWA không chỉ cung cấp nền tảng mới cho tài chính phi tập trung (DeFi) mà còn thúc đẩy đáng kể sự phát triển của lĩnh vực này.

Tài sản trong thế giới thực (RWA) là tài sản tồn tại trong thế giới vật chất và có thể được tận dụng trong không gian tiền điện tử thông qua công nghệ mã thông báo. Sự phát triển của công nghệ blockchain mang lại cơ hội mới cho việc chuyển giao giá trị của những tài sản này, cho phép giao dịch và chuyển đổi thanh khoản dễ dàng. Sự ra đời của RWA không chỉ cung cấp nền tảng mới cho tài chính phi tập trung (DeFi) mà còn thúc đẩy đáng kể sự phát triển của lĩnh vực này.

RWA bao gồm nhiều lĩnh vực khác nhau, bao gồm nhưng không giới hạn ở:

1. Bất động sản: Token gắn liền với đất đai, tài sản dân cư hoặc thương mại thường được coi là token chứng khoán vì giá trị của chúng gắn liền với tài sản cơ bản. Các mã thông báo này có thể được sử dụng để tạo ra dòng tiền thường xuyên hoặc thu nhập thụ động, chẳng hạn như bằng cách cho người khác vay hoặc thế chấp NFT dựa trên tài sản, từ đó tạo ra thu nhập cho thuê hoặc tiền bản quyền.

2. Tác phẩm nghệ thuật: Mã thông báo liên quan đến bộ sưu tập có thể được coi là mã thông báo tiện ích vì chúng chủ yếu được liên kết với hàng hóa hoặc dịch vụ. Các nền tảng như Masterworks.io tích cực mã hóa các tác phẩm đắt tiền của các nghệ sĩ như Banksy và Warhol, mang đến cho các nhà đầu tư cá nhân sự linh hoạt để đa dạng hóa khoản đầu tư của họ.

3. Hàng hóa: các sản phẩm hữu hình và vật chất bao gồm vàng, dầu mỏ, nông sản, v.v. Danh mục này cũng bao gồm các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) được hỗ trợ bởi dự trữ của ngân hàng trung ương, cũng như nhiều hướng khác liên quan đến RWA.

Việc mã hóa và ứng dụng RWA được hỗ trợ bởi nhiều nền tảng, bao gồm:

Hợp tác bạc: Một dự án hợp tác đảm bảo bất động sản có thể được sử dụng để khai thác mã thông báo DAI.

Goldfinch: Cho phép các doanh nghiệp tiếp cận các cơ hội DeFi, chẳng hạn như cho vay tiền điện tử mà không cần tài sản thế chấp bằng tiền điện tử, thông qua phương thức xác minh duy nhất của một loạt kiểm toán viên.

Máy ly tâm: Là công ty hàng đầu trong thị trường mã thông báo RWA, Máy ly tâm cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào các tài sản như hóa đơn, thế chấp nhà và thậm chí cả nhà thông qua tiền điện tử.

Maple: Các giao thức cho vay tập trung vào các giao dịch không có bảo đảm liên quan đến người đi vay là tổ chức, đại diện nhóm và người cho vay.

Tài chính Ondo: Đưa các sản phẩm tài chính trong thế giới thực cấp tổ chức vào hệ sinh thái DeFi, mã hóa tài sản để cho phép giao dịch sau khi hoàn thành quy trình AML và KYC.

RWA mang lại tính thanh khoản và khả năng tiếp cận toàn cầu cho việc mã hóa các tài sản truyền thống như bất động sản, trái phiếu, tác phẩm nghệ thuật, v.v., không chỉ cải thiện hiệu quả thị trường của những tài sản này mà còn mang lại cơ hội tăng trưởng mới cho DeFi. Khi công nghệ tiến bộ và khung pháp lý được cải thiện, RWA dự kiến ​​sẽ tiếp tục mở rộng thị phần trong những năm tới và trở thành chủ đề nóng đối với các nhà đầu tư và người tham gia thị trường.

Do đó, RWA là một câu chuyện quan trọng cần theo dõi, cả từ góc độ nhà đầu tư lẫn góc độ về sức khỏe và sự trưởng thành tổng thể của thị trường. Nó thu hẹp khoảng cách giữa thế giới tài chính truyền thống và thế giới tiền điện tử, cung cấp môi trường đầu tư mạnh mẽ hơn bằng cách đảm bảo tuân thủ và minh bạch, điều này có thể thu hút nhiều người chơi hơn từ lĩnh vực tài chính truyền thống tham gia vào thị trường tiền điện tử.

Khi RWA phát triển hơn nữa, chúng không chỉ mang lại sự đổi mới cho hệ thống tài chính hiện tại mà còn cung cấp cho các cá nhân và doanh nghiệp những cách mới để huy động vốn, từ đó giảm chi phí vốn và nâng cao hiệu quả sử dụng vốn. Ví dụ: thông qua mã thông báo RWA, các doanh nghiệp nhỏ và cá nhân tự kinh doanh có thể trực tiếp chào bán cổ phần tài sản của họ cho các nhà đầu tư toàn cầu, điều này thường khó đạt được trong tài chính truyền thống.

Ngoài ra, khi công nghệ blockchain tiếp tục phát triển, ứng dụng RWA cũng không ngừng mở rộng và phạm vi của nó đã mở rộng từ bất động sản và nghệ thuật sang nhiều tài sản vật chất hơn, như nông sản, năng lượng và các dạng hàng hóa khác nhau, và thậm chí cả trong Tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC) có thể có trong tương lai. Sự đa dạng hóa này không chỉ làm tăng độ sâu của thị trường mà còn mang lại nhiều người tham gia hơn và các công cụ tài chính phức tạp hơn cho hệ sinh thái DeFi.

Là một nền tảng mã hóa tài sản sáng tạo, Midas Protocol đã đưa thành công các tài sản tài chính truyền thống như trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ vào lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) thông qua sản phẩm mTBILL của mình, thể hiện sự kết nối liền mạch giữa công nghệ mã hóa và tài chính truyền thống với tiềm năng to lớn. Midas không chỉ cung cấp cầu nối cho phép các tài sản truyền thống lưu thông và giao dịch tự do trên blockchain mà còn nâng cao niềm tin và sự tham gia của nhà đầu tư vào lĩnh vực DeFi thông qua các chiến lược tuân thủ quy định và hoạt động minh bạch. Ngoài ra, mTBILL, với tư cách là một sản phẩm sáng tạo, cung cấp cho các nhà đầu tư DeFi một kênh đầu tư hấp dẫn thông qua thu nhập ổn định và đặc tính thanh khoản cao, không chỉ đảm bảo an toàn cho tiền mà còn đảm bảo sử dụng tiền hiệu quả.

Đồng thời, sự ra đời của tài sản thế giới thực (RWA) đã xây dựng cầu nối giữa DeFi và thị trường tài chính truyền thống, thúc đẩy sự hội nhập và đổi mới của hai lĩnh vực. Token hóa RWA không chỉ cho phép các tài sản vật chất như bất động sản, tác phẩm nghệ thuật và các mặt hàng khác nhau tham gia vào thị trường tiền điện tử mà còn cải thiện đáng kể tính thanh khoản và khả năng tiếp cận toàn cầu của những tài sản này, mang lại cơ hội và cơ hội tăng trưởng mới cho hệ sinh thái DeFi. sự tham gia thị trường. Sự phát triển và cải tiến của RWA báo trước sự trưởng thành và mở rộng của thị trường tiền điện tử, mang đến nhiều cơ hội tương tác và nền tảng hợp tác hơn cho những người nắm giữ tài sản tài chính truyền thống và các nhà đầu tư tiền điện tử.

Sự kết hợp giữa Midas và RWA đánh dấu một hướng phát triển quan trọng, không chỉ tác động sâu sắc đến thị trường tiền điện tử mà còn mở ra con đường mới cho sự phát triển trong tương lai của thị trường tài chính toàn cầu. Thông qua những đổi mới này, Midas không chỉ đạt được những đột phá lớn về công nghệ mà còn mang lại giá trị đáng kể cho các nhà đầu tư và người tham gia thị trường trong hoạt động thực tế, thể hiện khả năng ứng dụng rộng rãi và phát huy tiềm năng to lớn của công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Trường hợp hội nhập xuyên biên giới thành công này cung cấp tài liệu tham khảo và nguồn cảm hứng cho việc đổi mới và triển khai các công nghệ tài chính khác, đồng thời được kỳ vọng sẽ dẫn đến nhiều tiến bộ công nghệ và thay đổi thị trường hơn.