Được viết bởi: Aiying

Kể từ năm 2013, chính sách của chính phủ Hoa Kỳ đã thực sự rõ ràng rằng các nhà phát triển và người dùng ví tiền điện tử không phải là người chuyển tiền. Nhưng quyết định gần đây của Bộ Tư pháp truy tố các nhà phát triển ví vì tội chuyển tiền trái phép là một điều đáng ngạc nhiên, đặc biệt vì những nhà phát triển này không thực sự kiểm soát tài sản mà người dùng bảo vệ bằng phần mềm của họ.

Các công tố viên liên bang đã đưa ra lời giải thích chưa từng có này trong hai vụ án gần đây, bản cáo trạng của Ví Samourai, chưa được niêm phong vào ngày 26 tháng 4 và sự phản đối việc loại trừ bằng chứng chống lại Roman Storm trong vụ Tornado Cash, chưa được niêm phong cùng ngày. Đồng thời, FBI cũng đưa ra cảnh báo cho người dùng ví tiền điện tử, nói rằng nếu họ không chuyển tiền của mình cho một tổ chức được quản lý, họ có thể bị mất tiền do bị tịch thu và điều tra hình sự.

1. Dưới đây là bản đánh giá ngắn gọn về các chính sách chuyển tiền tệ hiện tại và bản tóm tắt chi tiết về các sự kiện gần đây.

Hoa Kỳ có một loạt luật liên bang quy định việc chống rửa tiền (AML) đối với những người chuyển tiền, chủ yếu dựa trên Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và các sửa đổi của nó. Các luật này xác định danh mục "tổ chức tài chính" và ủy quyền cho Bộ trưởng Tài chính xác định lại danh mục này nếu cần thiết. Do đó, các quy định thực thi theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng thực sự quy định rõ ai phải hoặc không được đăng ký làm người chuyển tiền hoặc tổ chức tài chính khác, tuân thủ các nguyên tắc Biết khách hàng của bạn (KYC), gửi báo cáo cho chính phủ và thực hiện các biện pháp chống rửa tiền khác. điều khiển.

Các quy định này định nghĩa một người chuyển tiền là:

Trong bối cảnh tiền điện tử, định nghĩa này thể hiện một số sự mơ hồ về việc liệu tiền điện tử có phải là “tiền, quỹ hoặc các giá trị khác có thể thay thế cho tiền tệ hay không”. Nếu tiền điện tử được coi là “tiền” thì “bất kỳ ai tham gia vào việc chuyển tiền” đều là người chuyển tiền. Nếu tiền điện tử được coi là “tiền” hoặc “các giá trị khác có thể thay thế cho tiền tệ”, thì bất kỳ ai “chấp nhận” và “chuyển” tiền điện tử đều là người chuyển tiền. Theo cách hiểu đơn giản về các quy định, tiền điện tử được coi là lựa chọn thay thế cho tiền tệ truyền thống, vì vậy nếu một người chấp nhận và chuyển tiền điện tử của người khác về mặt thương mại, thì anh ta là người chuyển tiền. Nói cách khác, một người là người chuyển tiền nếu người đó có quyền kiểm soát thực tế đối với tiền điện tử của người khác và sử dụng quyền kiểm soát đó để chuyển tiền điện tử cho người hoặc địa điểm khác. Luật này đã được điều chỉnh từ trước khi tiền điện tử ra đời và chưa bao giờ bị Quốc hội, tòa án hoặc quy định sửa đổi hoặc bác bỏ.

Sự mơ hồ nhỏ này về việc liệu tiền điện tử là tiền tệ, quỹ hay tiền tệ có thể thay thế sẽ được FinCEN giải quyết sớm trong lịch sử pháp lý của tiền điện tử.

Vào năm 2013, FinCEN đã ban hành hướng dẫn về “tiền ảo” đầu tiên. Trong hướng dẫn này, FinCEN xác nhận rằng tiền điện tử (mà họ gọi là tiền ảo) là "giá trị của một loại tiền tệ có thể thay thế" và không phải là "quỹ" hay "tiền" bản chất (do đó có thuật ngữ "tiền ảo"). Trong một lưu ý, họ cũng nói rõ rằng họ không coi tiền ảo là “quỹ”, vì định nghĩa như vậy sẽ kích hoạt một số quy tắc truy cập trả trước mà FinCEN tin rằng không áp dụng cho các hoạt động tiền điện tử.

FinCEN giải thích thêm rằng người dùng tiền ảo không phải là người chuyển tiền và trong một phán quyết hành chính tiếp theo cho thấy rằng các nhà phát triển phần mềm cũng không phải là người chuyển tiền: “Bản thân việc sản xuất và phân phối phần mềm không cấu thành sự chấp nhận và chuyển giao giá trị. , ngay cả khi mục đích của phần mềm là tạo điều kiện thuận lợi cho việc bán tiền ảo.”

Ngoài ra, FinCEN đã ban hành hướng dẫn bổ sung vào năm 2019 trong đó nêu rõ rằng việc kiểm soát một phần tiền ảo là không đủ để phân loại các nhà phát triển ví là người chuyển tiền vì những người tham gia giao dịch và thực hiện xác minh bổ sung theo yêu cầu của người nắm giữ tiền tệ và không có cơ chế độc lập hoàn toàn. kiểm soát các giá trị này.

Hướng dẫn này yêu cầu chỉ các doanh nghiệp lưu trữ tiền điện tử mới cần phải được cấp phép và tuân theo các quy định chuyển tiền của liên bang. Luật luôn quy định rõ ràng: các nhà phát triển tiền điện tử không giám sát không phải là người chuyển tiền.

2. Chi tiết vụ việc và vấn đề đang tranh chấp

Vào ngày 26 tháng 4 năm 2024, một bản cáo trạng đã được công khai, buộc tội các nhà phát triển Ví Samourai (ví Bitcoin sử dụng các giao dịch CoinJoin để nâng cao quyền riêng tư của người dùng) về tội chuyển tiền bất hợp pháp và các tội phạm khác. Vì mục đích của cuộc thảo luận này, chúng tôi sẽ không thảo luận về cáo buộc âm mưu rửa tiền, vì cáo buộc như vậy dựa trên các sự kiện cụ thể và không nhất thiết dựa trên việc nhà phát triển cung cấp dịch vụ được quản lý thay vì các dịch vụ không được quản lý. Các bị cáo có thể đã vận hành một máy chủ tập trung để điều phối các giao dịch CoinJoin, như bị cáo buộc trong đơn khiếu nại. Tuy nhiên, dựa trên những gì chúng tôi biết cho đến nay, Ví Samourai không cung cấp cho nhà phát triển hoặc bất kỳ bên thứ ba nào quyền kiểm soát thực sự độc lập đối với Bitcoin của người dùng được bảo mật thông qua phần mềm ví. Bằng cách đọc rõ ràng các quy định, đặc biệt là dựa trên hướng dẫn và phán quyết hành chính của FinCEN, các nhà phát triển Ví Samourai không có "quyền kiểm soát hoàn toàn độc lập" đối với bất kỳ khoản tiền nào của người dùng và do đó họ không nằm trong định nghĩa về máy chuyển tiền.

Trong vụ án Tornado Cash của Roman Storm, các công tố viên đã phản hồi lại kiến ​​nghị bác bỏ đã được đệ trình trước đó. Họ thảo luận về một đạo luật có tên Mục 1960, trong đó quy định việc vận hành một doanh nghiệp chuyển tiền mà không có giấy phép là bất hợp pháp. Phản hồi của công tố viên đặc biệt nhấn mạnh rằng định nghĩa pháp lý này rộng hơn nhiều so với những gì chúng ta thường thảo luận.

Lập luận chính của họ là bất cứ khi nào phần mềm Tornado Cash được sử dụng để yêu cầu gửi hoặc rút tiền, nó sẽ khiến tiền điện tử di chuyển trên chuỗi khối Ethereum và do đó họ buộc các nhà phát triển Tornado Cash phải chịu trách nhiệm. Tuyên bố này mở rộng phạm vi trách nhiệm pháp lý, có nghĩa là theo logic này, hầu hết tất cả các ví tiền điện tử và hợp đồng thông minh đều hoạt động trong lĩnh vực chuyển tiền và tất cả các nhà phát triển đều có thể liên quan đến việc chuyển tiền bất hợp pháp.

Về mặt định nghĩa quy định, phản hồi của các công tố viên đã bỏ qua tất cả các hướng dẫn trước đó và giải thích "quỹ" trong luật rất rộng, định nghĩa nó đơn giản là bất kỳ ai có liên quan đến việc chuyển tiền. Họ thậm chí còn so sánh nó với việc giao hàng để cố gắng chứng minh rằng việc kiểm soát tiền không phải là một yêu cầu bắt buộc. Lời giải thích này phớt lờ tuyên bố trước đó của Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) rằng tiền ảo không phải là “quỹ”, điều này cũng rất nực cười.

Nếu Tornado Cash là dịch vụ bưu kiện thì rõ ràng nó không chỉ dành cho tội phạm. Thứ hai, sự so sánh của bên công tố thực sự đã chứng minh điều hoàn toàn trái ngược với những gì họ đang cố gắng chứng minh. Dịch vụ chuyển phát nhanh không có quyền truy cập vào nội dung của gói hàng mà nó cung cấp rõ ràng không phải là dịch vụ chuyển tiền. Trước hết, nếu không mở được gói hàng thì làm sao biết bên trong có gì? Làm sao bạn có thể phạm tội thực hiện việc chuyển tiền mà không có giấy phép nếu bạn được thông báo rằng bạn chỉ vận chuyển những hộp đựng đồ hộp và không thể mở hộp? Thứ hai, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) quy định rõ ràng rằng các dịch vụ xe bọc thép chỉ giới hạn trong việc vận chuyển tiền tệ một cách an toàn không phải là nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền!

Đồng thời, FBI đã đưa ra thông báo cảnh báo liên quan đến ví tiền điện tử. Lời khuyên này nhắc nhở người Mỹ không sử dụng các dịch vụ truyền tiền điện tử chưa được đăng ký là doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) theo luật liên bang Hoa Kỳ. FBI cũng cung cấp công cụ chính thức của FinCEN cho phép người dùng kiểm tra xem một công ty có được đăng ký làm MSB hay không.

Với các trường hợp truy tố Tornado Cash và Samourai Wallet, nếu DOJ giữ quan điểm rằng bất kỳ hành động nào di chuyển tiền điện tử từ nơi này sang nơi khác trên chuỗi khối Ethereum (như lời biện hộ của Tornado Cash lập luận) đều tính chuyển tiền, thì mọi ví tiền điện tử đều là một nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền, cho dù đó là phần mềm chạy trên điện thoại của bạn, phần mềm chạy trên ổ USB Trezor hoặc Ledger của bạn hay phần mềm chạy trên máy chủ Coinbase. Đăng ký kinh doanh dịch vụ tiền Wei. Trong số ba, chỉ có Coinbase được đăng ký. Xem xét các vụ truy tố gần đây, nhiều công ty ví trong ngành, trong đó có một số ví phi tập trung, là những tiền lệ cần được quan tâm.

Không rõ liệu Bộ Tư pháp có cố tình thay đổi chính sách lâu dài thông qua thực thi hình sự hay không hay liệu có sự mất kết nối nghiêm trọng giữa Bộ Tư pháp và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCen). Nhưng trong mọi trường hợp, cách tiếp cận này chắc chắn làm suy yếu nghiêm trọng nguyên tắc pháp quyền ở Hoa Kỳ. Như một sự lạc đề, cho dù đó là việc thông qua dự luật TikTok hay sự náo động gần đây của Đạo luật Nhận thức Bài Do Thái, chúng ta có thể cảm thấy rằng Hoa Kỳ cũng đang tự xé nát chính mình.

3. Các yếu tố không chắc chắn đã dẫn đến việc rút ví tiền điện tử khỏi thị trường Mỹ

Công ty Bitcoin Acinq có trụ sở tại Paris tuyên bố rằng các thông báo gần đây từ chính quyền Hoa Kỳ đã đặt ra nghi ngờ về việc liệu các nhà cung cấp ví tự lưu trữ, nhà cung cấp dịch vụ Lightning hay thậm chí các nút Lightning có thể được coi là doanh nghiệp dịch vụ tiền và phải tuân theo quy định đó hay không. sẽ xóa ví Lightning Network phổ biến Phoenix khỏi các cửa hàng ứng dụng ở Hoa Kỳ. Người dùng nên đóng kênh và chuyển tiền trước khi quyền truy cập bị chấm dứt vào ngày 3 tháng 5 năm 2023

Một ngày sau, zkSNACKs thông báo rằng họ sẽ ngừng quyền truy cập vào ví Wasabi bảo vệ quyền riêng tư của mình ở Hoa Kỳ, đồng thời cho biết trong một tuyên bố vào ngày 27 tháng 4 rằng "theo những thông báo gần đây của chính quyền Hoa Kỳ, zkSNACKs hiện nghiêm cấm người dùng Hoa Kỳ sử dụng dịch vụ của nó." .

4. Câu hỏi

1. Nếu ví không dành cho người dùng Hoa Kỳ, nó có cần phải xin phép và đăng ký không?

Nếu ví hoặc dịch vụ tiền điện tử không nhắm mục tiêu cụ thể đến người dùng Hoa Kỳ và đảm bảo rằng dịch vụ của nó không có sẵn cho người dùng Hoa Kỳ, thì thông thường nó không cần phải có giấy phép chuyển tiền của Hoa Kỳ hoặc đăng ký làm doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB). Luật pháp và quy định của Hoa Kỳ chủ yếu áp dụng cho các doanh nghiệp hoạt động tại Hoa Kỳ hoặc phục vụ cư dân Hoa Kỳ.

Tuy nhiên, ngay cả khi một dịch vụ không nhắm mục tiêu trực tiếp đến người dùng Hoa Kỳ, dịch vụ đó vẫn có thể thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ nếu hoạt động thông qua hệ thống tài chính Hoa Kỳ hoặc nếu người dùng Hoa Kỳ tìm cách sử dụng dịch vụ. Vì vậy, có thể khó tránh khỏi hoàn toàn những rủi ro từ luật pháp Hoa Kỳ, đặc biệt trong môi trường toàn cầu hóa và Internet.

Để tránh những rủi ro pháp lý tiềm ẩn, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử không thuộc Hoa Kỳ nên thực hiện các bước để đảm bảo rằng dịch vụ của họ không bị người dùng Hoa Kỳ truy cập hoặc sử dụng. Điều này có thể bao gồm các biện pháp kỹ thuật như chặn địa lý, lọc địa chỉ IP và tuyên bố rõ ràng trong điều khoản dịch vụ rằng dịch vụ này không được cung cấp cho cư dân Hoa Kỳ.

2. Nếu không thể tránh khỏi việc người dùng Mỹ tận dụng mọi cơ hội để sử dụng thì làm thế nào là an toàn?