Tác giả: Jack Inabinet, Chuyên gia phân tích Bankless; Dịch: Golden Finance xiaozou

Cuộc họp của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ tại Seattle vào chiều thứ Ba đã xác định rằng sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất đã vi phạm các yêu cầu chống rửa tiền hình sự của Hoa Kỳ và Đạo luật Bí mật Ngân hàng.

Binance đã đạt được thỏa thuận với nhiều cơ quan liên bang để giải quyết các cuộc điều tra hình sự về sàn giao dịch tiền điện tử kể từ năm 2018.

CEO Changpeng Zhao (CZ) phải rời vị trí ít nhất 3 năm, nhưng sàn giao dịch của ông vẫn có thể tiếp tục hoạt động.

Binance sẽ phải trả khoản tiền phạt khổng lồ 4,3 tỷ USD để giải quyết vấn đề – khoản tiền phạt tuân thủ tài chính lớn thứ bảy trong lịch sử – nhưng Binance dường như có đủ tài sản để trả khoản tiền phạt mà không cần phải bán bất kỳ tài sản tiền điện tử nào.

Hôm nay, chúng tôi sẽ trả lời các câu hỏi bạn cần biết về các hành động quản lý tiền điện tử mới nhất!

1. Binance đã làm gì sai?

Binance và CZ rõ ràng đã vi phạm luật pháp Hoa Kỳ. Không giống như các cuộc tấn công phù phiếm vào các giao thức và sàn giao dịch DeFi “không tuân thủ” một bộ quy tắc bất thành văn, Binance bị các cơ quan quản lý nhắm đến vì họ tin rằng họ đang cố tình phớt lờ các luật đã được thiết lập.

Chúng tôi đã thấy các cáo buộc chống lại Binance đề cập đến nhiều ví dụ về việc nhân viên tuân thủ cung cấp dịch vụ găng tay trắng để thu hút bất hợp pháp khách hàng Hoa Kỳ đến với nền tảng quốc tế và trích dẫn nhiều giao dịch liên quan đến các tổ chức khủng bố và tài trợ bất hợp pháp.

Ngoài ra, thông qua các tin nhắn trò chuyện bị rò rỉ, chúng ta có thể thấy rằng các giám đốc điều hành của Binance đã thẳng thắn về hành vi phạm tội trong nhiều năm, cung cấp bằng chứng cho các cơ quan quản lý.

2. Điều gì tiếp theo dành cho Binance?

Mặc dù Binance đã là sàn giao dịch hàng đầu trong không gian tiền điện tử trong nhiều năm nhưng triển vọng trong tương lai của nó có vẻ khá khó khăn.

Binance đã gặp phải khó khăn về cấp phép hoặc hoạt động ở một số khu vực pháp lý, bao gồm Úc, Áo, Bỉ, Canada, Síp, Hà Lan và Đức. Thông báo ngày hôm nay chắc chắn sẽ dọn đường cho các cơ quan quản lý nước ngoài áp dụng hình phạt đối với Binance hoặc ngăn chặn hoàn toàn việc sàn giao dịch hoạt động trong phạm vi quyền hạn của họ.

Ngoài ra, mặc dù Binance được phép tiếp tục hoạt động nhưng các quy định pháp lý chặt chẽ vẫn được đính kèm, điều này tạo ra những trở ngại đáng kể về tuân thủ cho hoạt động. Binance cũng phải cẩn thận để tránh các hành vi bất hợp pháp có thể đã thúc đẩy khối lượng giao dịch của họ trong nhiều năm, chẳng hạn như giao dịch rửa tiền và rửa tiền.

Nhìn chung, Binance có thể không nhanh nhẹn và linh hoạt như một công ty khởi nghiệp không còn có thể theo đuổi các cơ hội tăng trưởng mà không do dự.

3. Điều gì tiếp theo đối với tiền điện tử?

Thị trường đón nhận tin tức ngày hôm nay một cách dễ dàng. Tin tức ngày hôm nay không báo hiệu sự mất thanh khoản hay sự vội vã rút lui ngay lập tức.

Mặc dù Binance rất có thể là khởi đầu của sự kết thúc, nhưng có vẻ như Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã tiến hành kiểm tra kỹ lưỡng đơn vị thân cận nhất của họ và không tìm thấy sai sót nghiêm trọng nào có thể dẫn đến phá sản và có thể là một vụ tai nạn tiền điện tử khác — điều này thật bất ngờ đối với Binance. Lễ tạ ơn Đó là điều đáng để biết ơn. Giả sử không có diễn biến và điều tra nào thêm về vụ việc của Binance, có thể an toàn khi cho rằng tiền điện tử đã giảm đáng kể rủi ro của vụ việc đang chờ xử lý này.

Mặc dù hành động pháp lý ngày nay không làm rõ các quy tắc không rõ ràng khác nhau mà chính phủ Hoa Kỳ mong đợi các công ty tiền điện tử tuân thủ, nhưng nó chứng minh rằng một số người chơi trong không gian cố tình không vâng lời hơn những người khác và không xem xét hành vi của các công ty tiền điện tử. Lâu hơn nữa. Sự cẩu thả này làm tổn thương phần còn lại của ngành.

Cuộc chiến của tiền điện tử với các cơ quan quản lý sẽ khó khăn và có thể xảy ra sự xâm nhập không công bằng cũng như sự quan liêu quá mức. Gensler không phải là kẻ thù duy nhất. Nhưng rõ ràng từ hành động giá nhỏ nhất là mức độ tiếp xúc của Binance ở đây đã được biết đến và định giá. Giờ đây, tiền điện tử có thể thúc đẩy một đợt tăng giá khác với cái nhìn rõ ràng hơn.