Biên kịch: Lưu Hồng Lâm

Gần đây, một khách hàng đã liên hệ với Mankiw để được tư vấn, quy trình như sau: khách hàng là một công ty ngoại thương ở Quảng Châu, sau khi hoàn tất giao dịch với một công ty ở nước ngoài, khoản thanh toán đã được thanh toán bằng USDT. Sau khi nhận được USDT, công ty đã tìm thấy một nhà cung cấp dịch vụ trong nước. Đổi USDT lấy Nhân dân tệ Trung Quốc. Kết quả là nhà cung cấp dịch vụ đã biến mất sau khi nhận được chữ U, và khách hàng kêu lên: "Sự chính trực ở đâu?"

Bài viết này kết hợp các trường hợp trên để thảo luận về những rủi ro pháp lý mà các công ty thương mại nước ngoài phải đối mặt trong toàn bộ quy trình đổi USDT lấy tiền pháp định trong những trường hợp như vậy.

Quy trình thanh toán ngoại thương

Phương pháp chuyển tiền ngoại thương truyền thống trở lại

Sau khi hầu hết các thương nhân trong nước trong ngành ngoại thương hoàn tất giao dịch với các đối tác nước ngoài, miễn là họ nhận được các khoản thanh toán ngoại thương thông thường, các thương nhân ngoại thương sẽ chuyển tiền đến Trung Quốc hoặc Hồng Kông, Trung Quốc thông qua khu vực địa phương/ngân hàng địa phương, sau đó giải quyết chuyển tiền sang Nhân dân tệ.

Do đất nước tôi quản lý chặt chẽ thị trường giao dịch ngoại hối và nhiều yếu tố khác nhau, các thương nhân ngoại thương thường tìm bên thứ ba để đổi tiền, chuyển ngoại tệ như đô la Mỹ vào tài khoản của bên thứ ba, sau đó bên thứ ba chuyển số tiền tương đương số tiền RMB vào tài khoản ngân hàng trong nước của thương nhân ngoại thương. Trong ngành ngoại thương, có một thuật ngữ chuyên ngành dành cho giao dịch này, thuật ngữ này được gọi là "trao đổi trái ngược". (Những rủi ro của hành vi này không được thảo luận trong bài viết này)

Trên cơ sở này, các công ty thương mại nước ngoài khác nhau không ngừng cân bằng việc tuân thủ pháp luật và kiểm soát chi phí, đồng thời cũng đưa ra nhiều phương thức thanh toán ngoại hối khác để lách luật quản lý ngoại hối của đất nước tôi.

Các quỹ ngoại thương được chuyển trở lại dưới dạng tiền ảo

Ngày nay, với việc thừa nhận và sử dụng tiền ảo trong một phạm vi nhất định trên thế giới, nhiều thương nhân nước ngoài đổi nội tệ của họ lấy đồng tiền ổn định USDT (sau đây gọi là "U"), sau đó chuyển đổi Usdt thành đô la Mỹ và chuyển chúng. Cuối cùng, tại Hồng Kông, các nhà khai thác dịch vụ chuyển tiền (MSO; Hải quan Hồng Kông bắt đầu thực hiện các quy định có liên quan vào năm 2012, trong đó quy định rằng tất cả các cá nhân và đơn vị tham gia vào các hoạt động chuyển tiền và trao đổi tiền tệ cần phải đăng ký Hồng Kông). Kong MSO cấp phép cho Hải quan Hong Kong) để đi qua các kênh chính thức Thanh toán thành RMB.

Tuy nhiên, do đặc điểm của tiền ảo là phi tập trung, lưu thông thuận tiện, ẩn danh và đến nhanh, đặc biệt là các phương thức thanh toán ngoại hối nói trên cần phải trải qua các thủ tục rất phức tạp. Do đó, giống như tình huống đã đề cập trong lời nói đầu, một số công ty thương mại nước ngoài sẽ trực tiếp tìm các nhà cung cấp dịch vụ trong nước và yêu cầu họ cung cấp các dịch vụ như U và các loại tiền ảo được công nhận cao khác thành Nhân dân tệ.

Chúng tôi có thể kiểm tra thông qua các kênh công khai rằng vẫn còn nhiều nhà cung cấp dịch vụ trên thị trường cung cấp các dịch vụ đó và thậm chí quảng bá các dịch vụ đó.

Lời nói bất hợp pháp có thể được nhìn thấy ở khắp mọi nơi trên Internet

Rủi ro pháp lý

Lời nói bất hợp pháp có thể được nhìn thấy ở khắp mọi nơi trên Internet

Rủi ro pháp lý

rủi ro pháp lý dân sự

Như đã đề cập trong phần mở đầu của vụ án, các công ty thương mại nước ngoài phải đối mặt với rủi ro lớn về hiệu quả hoạt động của nhà cung cấp dịch vụ. Sau khi công ty ngoại thương chuyển U sang ví của nhà cung cấp dịch vụ, họ sẽ mất quyền kiểm soát đối với U. Vì vậy, chỉ cần nhà cung cấp dịch vụ từ chối chuyển tiền hoặc bỏ trốn, công ty ngoại thương sẽ phải đối mặt với tình trạng tiền không đến và tiền không biết nó ở đâu. Trong trường hợp này, các công ty thương mại nước ngoài ít có khả năng thu hồi RMB hoặc U.

Theo chính sách quản lý hiện tại của Trung Quốc và thái độ tư pháp đối với tiền ảo, nếu nhà cung cấp dịch vụ được yêu cầu trả lại U bằng cách đệ đơn kiện dân sự, rất có thể tòa án sẽ ra phán quyết bác bỏ vụ kiện (đây là những gì chúng tôi đọc được trong bài báo của Công ty Luật Mankiw "Cho vay bitcoin yêu cầu trả lại, tòa án : Tôi không quan tâm đến vấn đề này” đã thảo luận), lý do là: mặc dù tiền ảo có thể được coi là một loại hàng hóa ảo cụ thể, nhưng không có luật và quy định liên quan nào ở Trung Quốc làm rõ điều đó là một sự vật trong luật dân sự, không có phạm trù, trong trường hợp này không có khả năng hoàn trả trên thực tế, cũng không thể lượng hóa bằng đấu thầu pháp lý, tòa án nhân dân không tuân thủ quy định tại Điều 119 (4) ) của "Luật Tố tụng Dân sự của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa" chấp nhận các vụ án dân sự.

Ngoài ra, nếu vụ kiện yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ tiếp tục trả RMB thì sao?

Theo quy định tại Điều 1(4) của "Thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro do thổi phồng giao dịch tiền ảo" do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và các ban ngành khác ban hành năm 2019, bất kỳ pháp nhân, tổ chức không có tư cách pháp nhân hoặc thể nhân nào đầu tư vào tiền ảo và các công cụ phái sinh có liên quan Nếu nó vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục, thì hành vi pháp lý dân sự có liên quan là vô hiệu và tổn thất do nó gây ra sẽ do chính nó gánh chịu; nếu nó bị nghi ngờ là phá vỡ trật tự tài chính và gây nguy hiểm cho an ninh tài chính, thì có liên quan các ngành điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.

Chúng ta có thể thấy thái độ quản lý của đất nước chúng ta.Mặc dù nhà nước hiện tại chưa cấm rõ ràng việc bán và đầu cơ bitcoin và các loại tiền ảo khác của từng công dân, nhưng xu hướng quản lý hiện tại cho thấy các hành vi liên quan không những không được pháp luật bảo vệ hiệu quả. Nếu nhà cung cấp dịch vụ bị kiện và yêu cầu tiếp tục trả Nhân dân tệ, tòa án thường tuyên rằng giao dịch đó là vô hiệu và công ty ngoại thương sẽ tự gánh chịu những tổn thất nêu trên.

Rủi ro giám sát hành chính

(1) Thanh toán của công ty ngoại thương có thể bị đóng băng do nghi ngờ có tiền bất hợp pháp

Nếu nhà cung cấp dịch vụ chuyển thành công khoản thanh toán tương ứng vào tài khoản ngân hàng của công ty ngoại thương theo thỏa thuận giữa hai bên. Theo Điều 2 của “Quy định liên quan đến việc áp dụng biện pháp niêm phong, phong tỏa trong giải quyết vụ án hình sự của cơ quan Công an”, căn cứ vào yêu cầu điều tra tội phạm, cơ quan Công an tiến hành niêm phong, phong tỏa tài sản liên quan đến vụ án. theo quy định của pháp luật và các sở, đơn vị, cá nhân có liên quan có trách nhiệm hỗ trợ, hợp tác. Phương thức thanh toán ngoại hối này thông qua các nhà cung cấp dịch vụ có thể dễ dàng dẫn đến việc các công ty ngoại thương nhận được tiền bị đánh cắp trong tài khoản ngân hàng của họ, vì vậy cơ quan công an sẽ phong tỏa tiền theo quy định trên. Các công ty ngoại thương vẫn cần phải điều chỉnh hành vi thanh toán ngoại hối của mình, nếu không sẽ vô tình trở thành “công cụ” để bọn tội phạm rửa tiền.

(2) Việc thanh toán tiền ảo của các công ty ngoại thương vi phạm quản lý ngoại hối

Do đặc điểm "phân cấp" và "hỗ trợ giao dịch ngang hàng", tiền ảo đảm nhận vai trò tương đương thanh toán xuyên biên giới ở một mức độ nhất định. Dòng chảy giữa các loại tiền ảo không dựa vào các tài khoản tài chính truyền thống để cung cấp dịch vụ và rất khó kiểm soát chúng bằng các biện pháp quản lý ngoại hối hiện có.

Theo Điều 45 “Quy định về quản lý ngoại hối”, người nào mua bán ngoại hối tư nhân, trá hình, mua bán ngoại hối, giới thiệu và bán ngoại hối trái phép với số lượng tương đối lớn sẽ bị phạt cảnh cáo. bởi cơ quan quản lý ngoại hối, số tiền thu được bất hợp pháp sẽ bị tịch thu và phạt tiền dưới 30% số tiền bất hợp pháp. mức tương đương, nếu cấu thành tội phạm thì truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.

Kết hợp với các quy định trên, nếu hành vi thanh toán ngoại hối của các công ty ngoại thương bị các cơ quan liên quan điều tra, xác minh, họ có thể phải đối mặt với nguy cơ không chỉ bị tịch thu tiền mà còn phải chịu khoản tiền phạt rất lớn.

Rủi ro luật hình sự

(1) hoặc bị nghi ngờ rửa tiền, v.v.

Kết hợp với "(1) Khoản thanh toán hàng hóa của công ty ngoại thương có thể bị phong tỏa do nghi ngờ có tiền bất hợp pháp" để tiếp tục thảo luận, nếu nguồn thanh toán bằng Nhân dân tệ mà công ty ngoại thương nhận được thuộc về thu nhập và tiền thu được của bảy tội như tội phạm ma túy và tội phạm có tổ chức thế giới ngầm, theo Điều 191 và 312 của "Luật Hình sự của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa" quy định rằng không chỉ tiền trong tài khoản sẽ bị đóng băng mà còn rất có khả năng bị tình nghi phạm các tội "rửa tiền", "che đậy". , che giấu tiền và tài sản do phạm tội mà có", "tội bao che tội phạm ma túy", "chứa chấp, vận chuyển, che giấu ma túy, tội vận chuyển ma túy" và các tội phạm khác đã bị cơ quan công an điều tra, xử lý.

(2) hoặc bị nghi ngờ hoạt động kinh doanh bất hợp pháp

"Quy định về quản lý ngoại hối" yêu cầu tất cả các hoạt động thanh toán và mua bán ngoại hối của các cá nhân và doanh nghiệp phải được xử lý thông qua các tổ chức tài chính. Mặc dù các công ty thương mại nước ngoài sử dụng tiền ảo làm phương tiện, theo "hình thức hợp pháp để che đậy mục đích bất hợp pháp", nhưng cuối cùng, loại thanh toán ngoại hối sử dụng tiền ảo này vẫn có nguy cơ bị đánh giá là giao dịch ngoại hối bất hợp pháp. bởi cơ quan tư pháp.

(2) hoặc bị nghi ngờ hoạt động kinh doanh bất hợp pháp

"Quy định về quản lý ngoại hối" yêu cầu tất cả các hoạt động thanh toán và mua bán ngoại hối của các cá nhân và doanh nghiệp phải được xử lý thông qua các tổ chức tài chính. Mặc dù các công ty thương mại nước ngoài sử dụng tiền ảo làm phương tiện, theo "hình thức hợp pháp để che đậy mục đích bất hợp pháp", nhưng cuối cùng, loại thanh toán ngoại hối sử dụng tiền ảo này vẫn có nguy cơ bị đánh giá là giao dịch ngoại hối bất hợp pháp. bởi cơ quan tư pháp.

Ngoài ra, "Giải thích một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong việc xử lý các vụ án hình sự về kinh doanh thanh toán và quyết toán quỹ trái phép và kinh doanh ngoại hối trái phép" của Tòa án nhân dân tối cao và Viện kiểm sát nhân dân tối cao quy định rằng nếu kinh doanh ngoại hối trá hình gây rối trật tự thị trường tài chính và tình tiết nghiêm trọng thì cấu thành tội hoạt động kinh doanh bất hợp pháp. Theo "Giải thích", nếu số tiền hoạt động kinh doanh bất hợp pháp là hơn năm triệu nhân dân tệ hoặc số tiền thu nhập bất hợp pháp là hơn một trăm nghìn nhân dân tệ, thì nên xác định rằng hoạt động kinh doanh bất hợp pháp có "tình huống nghiêm trọng". Nếu số tiền của hoạt động kinh doanh bất hợp pháp là hơn 25 triệu nhân dân tệ hoặc số tiền thu nhập bất hợp pháp là hơn 500.000 nhân dân tệ, thì cần xác định rằng hoạt động kinh doanh bất hợp pháp là "tình huống đặc biệt nghiêm trọng."

Trong những trường hợp bình thường, so với các công ty ngoại thương, các nhà cung cấp dịch vụ thực hiện thanh toán tiền ảo và nhân dân tệ có nhiều khả năng bị kết tội này hơn.Tuy nhiên, nếu một công ty ngoại thương đáp ứng một trong các điều kiện trên, thì cũng sẽ bị kết tội của các hoạt động kinh doanh bất hợp pháp.

bản tóm tắt

Trong những năm gần đây, quy định quản lý ngoại hối của đất nước tôi ngày càng trở nên nghiêm ngặt hơn và một số "ngân hàng" cũng không ngừng thích nghi để thực hiện thanh toán tiền xuyên biên giới thông qua trao đổi tư nhân, Usdt và các phương thức được che giấu khác, dẫn đến số vốn khổng lồ dòng tiền chảy ra ngoài và gây thiệt hại nghiêm trọng cho sự ổn định tài chính của Trung Quốc. Các công ty thương mại nước ngoài sử dụng các loại tiền ảo như U để thanh toán ngoại hối, điều này tiết kiệm rất nhiều chi phí và thời gian ở một mức độ nhất định, nhưng đồng thời mang lại rủi ro dân sự, giám sát hành chính và hình sự tương ứng.

Các công ty ngoại thương thường thanh toán một số tiền lớn cho hàng hóa, một khi gặp phải nhà cung cấp dịch vụ không đáng tin cậy thì chắc chắn sẽ gây ra tổn thất lớn và rất khó thu hồi. Thậm chí, do cơ quan quản lý và cơ quan tư pháp đang có xu hướng xác định “thực chất” hơn hành vi mua bán ngoại hối trá hình nên hành vi lách kênh thanh toán ngoại hối chính thức cũng sẽ bị coi là hành vi vi phạm quản lý ngoại hối trong nước. nước hoa. Do đó, các công ty thương mại nước ngoài và các công ty khác có nhu cầu tương tự cũng nên cẩn thận hơn trong việc lựa chọn phương thức thanh toán ngoại hối.