Vào ngày 27 tháng 1 năm 2023, giao thức cho vay DeFi Aave đã thông báo rằng phiên bản V3 của nó đã được triển khai trên mạng Ethereum. Ethereum là mạng đầu tiên mà Aave đã được triển khai và đây cũng là mạng có tính thanh khoản cao nhất. Tính đến ngày 28 tháng 4, tổng giá trị bị khóa (TVL) cho AAVE V3 trên mạng Ethereum hiện tại đã vượt quá 1,1 tỷ đô la, với số tiền vay là 474 triệu đô la.

Vào năm 2020, DeFi nhanh chóng xuất hiện và nhiều giao thức DeFi bắt đầu trở nên phổ biến, với TVL tăng lên nhanh chóng. Vào cuối năm 2020, bốn giao thức cho vay DeFi hàng đầu là MakerDAO, Aave, Compound và Venus, với tổng TVL là 6,435 tỷ đô la. Hiện tại, giao thức có TVL cao nhất là MakerDAO, với TVL là 7,377 tỷ USD.

Aave là giao thức cho vay DeFi được xếp hạng thứ hai bởi TVL, với TVL hiện tại là 5,152 tỷ đô la.

Về triển khai mạng chính, cả MakerDAO và Compound đều được triển khai trên mạng chính Ethereum và Compound cũng được triển khai trên Polygon. Aave đã được triển khai trên bảy chuỗi công khai, bao gồm Ethereum, Polygon và Avalanche, áp dụng mô hình phát triển đa chuỗi. Ngoài ra, Aave là dự án đầu tiên giới thiệu khái niệm cho vay chớp nhoáng trong không gian DeFi, cho phép mọi người hoạt động mà không cần bất kỳ tài sản thế chấp nào để vay vốn. Điều này đã khiến nó trở nên phổ biến đối với các nhà giao dịch chênh lệch giá và các nhà phát triển đang tìm cách xây dựng các ứng dụng DeFi mới.

Tiền thân của Aave là ETHLend, được thành lập vào năm 2017 với tư cách là một nền tảng cho vay ngang hàng. Sau đó, nó chuyển sang mô hình nhóm quỹ và được đổi tên thành Aave. Vào tháng 1 năm 2020, Aave đã ra mắt giao thức Aave, cung cấp dịch vụ cho vay và cho vay cho những người dùng có thể tham gia với tư cách là nhà cung cấp hoặc người đi vay. Với sự ra mắt chính thức của Aave, TVL của nó đã tăng lên 2 tỷ đô la vào cuối năm 2020, tăng từ 300.000 đô la. Vào năm 2023, Aave cũng đã ra mắt phiên bản V3 của giao thức. Dưới đây là những điểm nổi bật của bản nâng cấp Aave V2 và V3:

Vào tháng 12 năm 2020, Aave V2 chính thức ra mắt. So với phiên bản V1, V2 đã giới thiệu tính năng Hoán đổi lợi nhuận & tài sản thế chấp để đảm bảo an toàn cho các vị thế cho vay của người dùng và mang lại lợi nhuận tốt nhất. Nó cũng tối ưu hóa chức năng cho vay nhanh, cho phép người dùng vay nhiều tài sản trong một giao dịch. Ngoài ra, V2 đã thêm tính năng Ủy quyền tín dụng địa phương, bắt nguồn từ mã thông báo nợ, cho phép người dùng ủy quyền tín dụng cho các cá nhân cụ thể bằng Aave.

Vào ngày 27 tháng 1 năm 2023, Aave V3 đã được ra mắt trên Ethereum, áp dụng kiến ​​trúc linh hoạt giúp nâng cao khả năng kết hợp và cung cấp nhiều công cụ quản lý rủi ro hơn. Ngoài ra, Aave V3 đã cải thiện hiệu quả sử dụng vốn đồng thời giảm 20% -25% phí gas.

Khi ra mắt Aave V2 và V3, cả hai phiên bản đều thúc đẩy sự tăng trưởng của Aave TVL. ChainAegis đã so sánh TVL, phí, doanh thu, người dùng và khối lượng giao dịch trên chuỗi giữa hai phiên bản.

(1) Khi ra mắt Aave V2 lần đầu, TVL đã tăng lên 18,4 tỷ USD và sau khi ra mắt Aave V3, TVL đã tăng trưởng tương đối ổn định, trung bình 900 triệu USD mỗi ngày. Tuy nhiên V3 vẫn chưa đạt được mức TVL như V2.

(2) Số lượng người dùng hàng ngày của V3 gấp khoảng 7,69 lần so với V2. V2 có cơ sở người dùng lớn hơn gồm những người dùng chỉ thực hiện một giao dịch mỗi ngày, trong khi V3 có nhiều người dùng thường xuyên truy cập nền tảng hơn.

(3) Sau khi ra mắt phiên bản V3, phí giao dịch trên Polygon và Avalanche đã giảm đáng kể so với phiên bản V2, với mức giảm lần lượt là 85,9% và 23,95%. Tuy nhiên, việc giảm phí trên Ethereum là không đáng kể.

(4) Khối lượng giao dịch của V2 trên Polygon vẫn tăng, nhưng tốc độ tăng đã giảm kể từ khi ra mắt V3. Khối lượng giao dịch và tốc độ tăng trưởng của V3 không tốt bằng V2.

(5) Trên Ethereum, thanh khoản trên V2 đang dần chuyển sang V3, với 329 triệu đô la đã được chuyển, chủ yếu bằng các loại tiền chính thống như WETH, WBTC và các loại tiền ổn định như USDC và DAI.

Tổng giá trị bị khóa (TVL)

Vào ngày 26 tháng 10 năm 2021, TVL của Aave V2 đạt mức cao lịch sử là 18,436 tỷ USD, sau đó giảm dần xuống còn khoảng 4 tỷ USD sau vụ hack Luna. Kể từ khi ra mắt phiên bản V3 vào tháng 3 năm 2022, TVL hàng ngày tương đối ổn định, trung bình là 0,906 tỷ USD với mức tăng dần. Vào tháng 11 năm 2022, đã có một sự sụt giảm nhẹ do vụ hack FTX, nhưng nó đã dần phục hồi kể từ đó. Tính đến ngày 25 tháng 4 năm 2023, TVL của Aave là 1,284 tỷ USD.

Người dùng đang hoạt động

ChainAegis đã tiến hành phân tích thống kê về việc rút tiền hàng ngày, thanh lý, trả nợ, cung cấp, vay và số lượng người dùng cá nhân cho Aave V2 và V3, như hình bên dưới:

Theo dữ liệu trên chuỗi, số lượng người dùng trung bình hàng ngày trên Aave V2 và V3 lần lượt là 1821 và 14006. Rõ ràng là mặc dù Aave V3 được tung ra sau V2, nhưng cơ sở người dùng tích cực của nó đã vượt xa V2, gấp 7,69 lần số người dùng V2. So với phiên bản V3, phiên bản V2 có tỷ lệ lớn người dùng chỉ thực hiện một giao dịch mỗi ngày (thể hiện bằng màu xanh lục trong biểu đồ), trong khi ở phiên bản V3, loại người dùng này không nổi bật bằng. Về rút tiền (được biểu thị bằng màu xanh nhạt) và tiền gửi (được biểu thị bằng màu vàng), phiên bản V3 hoạt động mạnh hơn, với số lượng người dùng rút tiền trung bình hàng ngày gấp 3,66 lần so với V2 và số lượng người dùng gửi tiền trung bình hàng ngày là 4,93 lần so với V2.

Phí giao dịch trên chuỗi

Phí giao dịch trên chuỗi cho Aave V2 chủ yếu trên mạng Ethereum. Sau tháng 5 năm 2021, phí giao dịch trên mạng Ethereum đạt mức cao nhất là 14,38 triệu đô la Mỹ.

Vào tháng 3 năm 2022, sau khi ra mắt V3 trên Polygon và Avalanche, phí giao dịch trên chuỗi cho Aave V3 đã giảm đáng kể. Phí giao dịch trung bình hàng ngày lần lượt là 12.400 USD và 20.600 USD, giảm 85,9% và 23,95% so với V2. Vào ngày 27 tháng 1 năm 2023, V3 đã được ra mắt trên Ethereum và phí giao dịch trên chuỗi không khác biệt đáng kể so với vài tháng trước, với mức trung bình hàng ngày là 249.300 đô la.

Doanh thu giao thức

Sau khi ra mắt V2, doanh thu hàng tháng của giao thức tiếp tục tăng, có thời điểm đạt tới 6,55 triệu USD. Tuy nhiên, nó đã bị ảnh hưởng bởi thị trường gấu năm 2022 và tình hình chung không được tốt, với doanh thu hàng tháng liên tục giảm. Kể từ ngày 1 tháng 4 năm 2023, doanh thu hàng tháng là $737.700.

Khối lượng giao dịch trên chuỗi đa giác

Sau khi ra mắt V2, số lượng giao dịch trực tuyến trên mạng Polygon tăng lên nhanh chóng, đạt mức trung bình hàng ngày là 7,979 triệu vào ngày 31 tháng 12 năm 2021, tăng 69.249,3 lần so với lần ra mắt đầu tiên. Tốc độ tăng trưởng sau đó chậm lại, với mức tăng 34,07%. Nhìn vào xu hướng khối lượng giao dịch của V2/V3, số lượng giao dịch và tốc độ tăng trưởng của V3 đều thấp hơn đáng kể so với V2, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày hiện tại là 238,07.

Di chuyển tài sản Aave V2 sang V3 dựa trên ETH

Trước khi ra mắt Aave V3 trên Ethereum, một công cụ di chuyển cho V3 đã được phát hành để giúp người dùng chuyển vị trí của họ từ V2 sang V3 thông qua một giao dịch duy nhất trên bảng điều khiển V2. Theo dữ liệu giám sát trên chuỗi của ChainAegis, việc di chuyển tài sản từ Aave V2 sang V3 trên mạng ETH đang tăng đều đặn. Kể từ ngày 25 tháng 4, V2 đã di chuyển tài sản trị giá 329 triệu đô la sang V3, với mức di chuyển trung bình hàng ngày là 170 triệu đô la.

Dựa trên tình hình chuyển mã thông báo, các mã thông báo chính được chuyển là các mã thông báo có giá trị cao như WETH và WBTC, cũng như các loại tiền ổn định như USDC và DAI. Hiện tại, mã thông báo lớn nhất đang được chuyển là WETH, với số tiền chuyển là 162 triệu đô la Mỹ, chiếm 49,24% tổng tài sản được chuyển. WBTC đứng thứ hai với số tiền chuyển tích lũy là 55,509 triệu đô la Mỹ, trong khi USDC đứng thứ ba với số tiền chuyển tích lũy là 49,4635 triệu đô la Mỹ. Việc chuyển tích lũy của hai mã thông báo sau chiếm 31,91% tổng tài sản được chuyển.

Về chúng tôi

Tầm nhìn của SharkTeam là bảo vệ toàn diện an ninh của thế giới Web3. Nhóm bao gồm các chuyên gia bảo mật có kinh nghiệm và các nhà nghiên cứu cấp cao từ khắp nơi trên thế giới. Họ thành thạo lý thuyết cơ bản về chuỗi khối và hợp đồng thông minh, đồng thời cung cấp các dịch vụ bao gồm kiểm toán hợp đồng thông minh, phân tích trên chuỗi và ứng phó khẩn cấp. Nó đã thiết lập mối quan hệ hợp tác lâu dài với những người chơi chính trong các lĩnh vực khác nhau của hệ sinh thái blockchain, chẳng hạn như Polkadot, Moonbeam, đa giác, OKC, Huobi Global, imToken, ChainIDE, v.v.