Tác giả: Yusoff Kim Biên dịch: Cointime Lu Tian

Mặc dù Singapore từng được coi là trung tâm tiền điện tử tiếp theo, đặc biệt là ở khu vực châu Á-Thái Bình Dương, quốc gia nhỏ bé này đã thực hiện một cách tiếp cận thận trọng hơn trong vài năm qua. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là Singapore đóng cửa với Web3.

Trên thực tế, mặc dù Singapore có các quy định nghiêm ngặt về các hoạt động liên quan đến tiền điện tử, nhưng họ vẫn đang cố gắng thúc đẩy mạnh mẽ và có chủ ý việc sử dụng công nghệ chuỗi khối, đặc biệt là trong lĩnh vực người dùng bán lẻ.

Tại Singapore, một trong những thách thức mà hầu hết các công ty tiền điện tử cần phải vượt qua là xin giấy phép tổ chức thanh toán lớn từ Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS).

Là một quy định toàn diện về xu hướng mới nổi của fintech, Singapore đã giới thiệu Đạo luật Dịch vụ thanh toán (PS) vào năm 2019, cung cấp một khuôn khổ hướng tới tương lai và linh hoạt cho những người chơi trong ngành.

Để có được giấy phép, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải thực hiện các biện pháp kiểm soát để đảm bảo thẩm định thích hợp, trưng cầu thích hợp và tiết lộ rủi ro đầy đủ.

Kể từ khi Đạo luật có hiệu lực vào năm 2020, 461 công ty đã được cấp giấy phép hoặc đã được cấp giấy phép như vậy về nguyên tắc và tính đến thời điểm viết bài này (ngày 7 tháng 6 năm 2023), 19 công ty trong số đó cung cấp các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử.

Công ty tiền điện tử ở Singapore có giấy phép đại lý thanh toán lớn

Công ty đầu tiên nhận được giấy phép từ Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) là Fomo Pay, một công ty fintech địa phương chuyên về các giải pháp thanh toán di động. Họ cung cấp cho doanh nghiệp nhiều loại dịch vụ và sản phẩm cho phép họ chấp nhận các phương thức thanh toán di động khác nhau và đáp ứng các sở thích đang thay đổi của người tiêu dùng trong không gian thanh toán kỹ thuật số. Mục tiêu của họ là đơn giản hóa quy trình thanh toán cho các doanh nghiệp Web2 và Web3 thông qua nền tảng này, đồng thời hỗ trợ hơn 10.000 thương nhân và tổ chức tài chính ở Châu Á và Châu Phi.

Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 1 tháng 9 năm 2021, bao gồm chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới, mua người bán và dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.

DBS Vickers Securities là một công ty môi giới và chứng khoán nổi tiếng ở Singapore và là công ty con của Ngân hàng DBS, một trong những tổ chức tài chính lớn nhất ở Đông Nam Á. Họ cung cấp nhiều dịch vụ đầu tư và giao dịch cho khách hàng cá nhân và tổ chức trên khắp các thị trường bao gồm Singapore, Hồng Kông, Trung Quốc, Indonesia, Thái Lan và Hoa Kỳ.

Nền tảng đã nhận được giấy phép dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số từ một tổ chức thanh toán lớn vào ngày 1 tháng 10 năm 2021.

Nền tảng đã nhận được giấy phép dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số từ một tổ chức thanh toán lớn vào ngày 1 tháng 10 năm 2021.

Digital Treasures Center là một công ty thanh toán kỹ thuật số sử dụng công nghệ chuỗi khối để xây dựng cơ sở hạ tầng truyền thống. Họ cung cấp các giải pháp thanh toán kỹ thuật số cho các doanh nghiệp toàn cầu, cung cấp dịch vụ hoán đổi nhiều loại tiền tệ, thanh toán trực tuyến, thanh toán tại cửa hàng và thanh toán được mã hóa trên một nền tảng duy nhất để các cá nhân và doanh nghiệp có thể chuyển giá trị một cách liền mạch và hiệu quả.

Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 2 tháng 8 năm 2022, bao gồm phát hành tài khoản, chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới, mua lại người bán, phát hành tiền điện tử và dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.

Dự trữ độc lập là sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép đầu tiên ở Singapore và là sàn hợp tác với DBS Vickers. Họ tự mô tả mình là một sàn giao dịch thân thiện với quy định, tập trung vào niềm tin và bảo mật, đồng thời họ chủ yếu phục vụ các khu vực như Úc, New Zealand và Singapore. Công dân từ hơn 30 quốc gia có thể tham gia.

Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 1 tháng 10 năm 2022, bao gồm các dịch vụ phát hành tài khoản, chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới và mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.

Coinhako là một nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử và ví kỹ thuật số có trụ sở tại Singapore, cho phép người dùng mua, bán và lưu trữ nhiều loại tiền điện tử khác nhau. Nền tảng này nhằm mục đích cung cấp cho các cá nhân một nền tảng an toàn và thân thiện với người dùng để giao dịch và quản lý tiền điện tử.

Coinhako đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn bao gồm các dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số vào ngày 6 tháng 5 năm 2022.

Revolut là một công ty công nghệ tài chính có trụ sở tại London, Vương quốc Anh, cung cấp nhiều sản phẩm và dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số, đáng chú ý nhất là thẻ Visa trả trước có thể được sử dụng để thanh toán ở nước ngoài. Được thành lập vào năm 2015, công ty tập trung vào việc cung cấp các giải pháp sáng tạo và thân thiện với người dùng để quản lý tiền và thanh toán.

Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 2 tháng 8 năm 2022, bao gồm phát hành tài khoản, chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới, mua lại người bán, phát hành tiền điện tử và dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.

Sparrow tự nhận mình là công ty cung cấp giải pháp tài sản kỹ thuật số được đặt làm riêng, cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn an ninh mạng và quy định cao nhất. Nền tảng này được Tập đoàn Amber do Temasek hậu thuẫn mua lại vào cuối năm 2022.

Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn cho các dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số vào ngày 1 tháng 8 năm 2022.

Paxos là một công ty fintech chuyên về các giải pháp dựa trên chuỗi khối cho ngành tài chính. Hiện tại, họ cung cấp các dịch vụ môi giới tiền điện tử, token hóa tài sản và thanh toán.

Được biết đến với USDP stablecoin, công ty nhằm mục đích kết nối hệ thống tài chính truyền thống với công nghệ chuỗi khối, nâng cao hiệu quả, tính minh bạch và độ tin cậy của các giao dịch tài chính.

Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn cho dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới và mã thông báo thanh toán kỹ thuật số vào ngày 2 tháng 11 năm 2022.

MetaComp là một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Singapore cung cấp một bộ đầy đủ các sản phẩm tài sản kỹ thuật số, bao gồm OTC và giao dịch trao đổi, cổng thanh toán fiat, lưu ký tài sản kỹ thuật số, môi giới chính và quản lý tài sản.

Được thành lập vào năm 2018 từ công ty mẹ MetaVerse Green Exchange, MetaComp được xây dựng trên đám mây và được cung cấp bởi công cụ giao dịch Nasdaq.

Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn cho dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới và mã thông báo thanh toán kỹ thuật số vào ngày 1 tháng 12 năm 2022.

Được thành lập vào năm 2018 từ công ty mẹ MetaVerse Green Exchange, MetaComp được xây dựng trên đám mây và được cung cấp bởi công cụ giao dịch Nasdaq.

Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn cho dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới và mã thông báo thanh toán kỹ thuật số vào ngày 1 tháng 12 năm 2022.

Crypto.com là một sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu với hơn 80 triệu người dùng trên toàn thế giới, hỗ trợ hơn 250 loại tiền điện tử và 20 loại tiền tệ pháp định.

Sàn giao dịch cũng cung cấp các dịch vụ khác, bao gồm Thẻ Visa crypto.com để thanh toán tiền điện tử ngay lập tức và mua quyền đặt tên cho Đấu trường Crypto.com (trước đây là Trung tâm Staples).

Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 2 tháng 8 năm 2022 và có thể cung cấp dịch vụ phát hành tài khoản, chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới, phát hành tiền điện tử và dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.

Circle là một công ty thanh toán toàn cầu nổi tiếng với stablecoin USDC. Tổ chức Singapore của họ đã được MAS cấp phép đầy đủ ngay sau khi mở văn phòng vào tháng 5 năm nay.

Công ty cũng cung cấp các giải pháp doanh nghiệp như quản lý tài sản kỹ thuật số và dịch vụ trên đường nối.

Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 2 tháng 8 năm 2022 và có thể cung cấp dịch vụ phát hành tài khoản, chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới và mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.

Các công ty đã nhận được Giấy phép tổ chức thanh toán tiêu chuẩn Singapore

Mặc dù nhiều công ty tiền điện tử lớn đã đăng ký Giấy phép Tổ chức Thanh toán Chính (MPI), nhưng cũng tồn tại Giấy phép Tổ chức Thanh toán Tiêu chuẩn (SPI), cho phép các công ty thực hiện các dịch vụ tương tự như giấy phép trước đó.

Tuy nhiên, giấy phép SPI có ngưỡng tối đa cho các dịch vụ của họ, như đã nêu trong Đạo luật PS, bao gồm:

Tuy nhiên, hiện tại chỉ có hai công ty ở Singapore cung cấp các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử có giấy phép tổ chức thanh toán tiêu chuẩn.

BHEX là một nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số tài chính thuộc BHOP Consulting, cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử, lưu ký và thanh toán điện tử.

Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán tiêu chuẩn vào ngày 19 tháng 8 năm 2022, cho phép cung cấp dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.

Triple A là một cổng thanh toán bằng tiền điện tử an toàn và dễ sử dụng, cho phép các doanh nghiệp chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử.

Được thành lập vào năm 2017, công ty cho phép các doanh nghiệp trong các ngành thực hiện thanh toán bằng công nghệ chuỗi khối mà không gặp rủi ro biến động khi xử lý hoặc chuyển đổi tiền kỹ thuật số.

Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán tiêu chuẩn vào ngày 30 tháng 11 năm 2021, cho phép chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới, mua người bán và dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.

Các công ty đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc tại Singapore

Các công ty có thể nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc đối với giấy phép, đây là một giai đoạn tạm thời trong quá trình đăng ký, cho đến khi nó được chấp thuận hoàn toàn.

Ở giai đoạn phê duyệt về nguyên tắc, người nộp đơn thường phải đáp ứng một số tiêu chí do MAS đặt ra, bao gồm đáp ứng các yêu cầu về vốn, thể hiện khả năng chống rửa tiền mạnh mẽ và chống lại các biện pháp kiểm soát tài trợ cho khủng bố (AML/CFT), có cơ chế quản trị doanh nghiệp phù hợp cấu trúc và một Khung quản lý rủi ro hiệu quả.

Ứng viên cũng được yêu cầu cung cấp một kế hoạch kinh doanh chi tiết và các quy trình hoạt động để đảm bảo tuân thủ các nguyên tắc quy định.

Trong thời gian này, công ty thường sẽ nhận được sự chấp thuận có điều kiện để tiếp tục các hoạt động liên quan đến giấy phép.

Ứng viên cũng được yêu cầu cung cấp một kế hoạch kinh doanh chi tiết và các quy trình hoạt động để đảm bảo tuân thủ các nguyên tắc quy định.

Trong thời gian này, công ty thường sẽ nhận được sự chấp thuận có điều kiện để tiếp tục các hoạt động liên quan đến giấy phép.

Ripple là một giao thức và mạng thanh toán kỹ thuật số dựa trên chuỗi khối, được biết đến nhiều nhất với tiền điện tử gốc, XRP.

Được thành lập vào năm 2012, công ty đã chứng kiến ​​sự tăng trưởng ấn tượng trong năm ngoái đối với dịch vụ thanh khoản theo yêu cầu, với khối lượng giao dịch đặc biệt tăng mạnh ở khu vực Châu Á - Thái Bình Dương.

Nền tảng đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc cho giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 22 tháng 6 năm 2023.

Sygnum Singapore là một ngân hàng và chuyên gia tài sản kỹ thuật số có trụ sở tại Singapore và Thụy Sĩ.

Nền tảng này cung cấp các dịch vụ như môi giới, lưu ký, cho vay, token hóa và quản lý tài sản.

Hiện tại, danh mục đầu tư của nó bao gồm các dịch vụ ngân hàng được quản lý trên nhiều loại tiền điện tử bao gồm Bitcoin, Ethereum và XRP.

Nền tảng đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc cho giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 8 tháng 3 năm 2022.

Blockchain.com là một công ty tiền điện tử có trụ sở tại London cung cấp một bộ đầy đủ các dịch vụ tiền điện tử, bao gồm ví tiền điện tử, dịch vụ trao đổi, trình khám phá chuỗi khối và nền tảng phân tích, cũng như các dịch vụ tổ chức khác nhau.

Nền tảng này đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc đối với giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 12 tháng 10 năm 2022.

Coinbase là một trong những nền tảng trao đổi tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số lớn nhất và nổi tiếng nhất thế giới, được thành lập vào năm 2012 và có trụ sở tại San Francisco, California, Hoa Kỳ.

Coinbase cung cấp một loạt các dịch vụ để mua, bán, lưu trữ và chi tiêu các loại tiền điện tử khác nhau.

Nền tảng này đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc đối với giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 11 tháng 10 năm 2022.

Các công ty đã rút đơn xin giấy phép Singapore

Luno là một nền tảng trao đổi tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số cho phép người dùng mua, bán, lưu trữ và giao dịch tiền điện tử. Nền tảng này chủ yếu tập trung vào việc cung cấp dịch vụ cho các thị trường mới nổi, chẳng hạn như Châu Phi và Đông Nam Á.

Mặc dù công ty đã xin giấy phép tại Singapore nhưng sau khi thông báo với Cơ quan tiền tệ Singapore vào năm 2023, công ty đã quyết định ngừng cung cấp dịch vụ cho khách hàng tại Singapore và đã rút đơn xin giấy phép.

Hodlnaut là một nền tảng tiền điện tử có trụ sở tại Singapore, cung cấp nhiều dịch vụ khác nhau liên quan đến cho vay để kiếm lãi từ tiền điện tử.

Sau khi bị ảnh hưởng bởi $UST và TerraForm Labs, Hodlnaut đã thông báo cho người dùng rằng anh ta sẽ phải chịu sự quản lý của tư pháp, mặc dù tuyên bố rằng anh ta không gặp rủi ro đáng kể. Nền tảng này không còn hoạt động, đình chỉ tất cả các dịch vụ và đã thông báo cho Cơ quan tiền tệ Singapore về kế hoạch rút đơn xin cấp phép vào cuối năm ngoái.

Genesis là một công ty thuộc Nhóm tiền tệ kỹ thuật số tập trung vào việc cung cấp dịch vụ tài chính tài sản kỹ thuật số cho các nhà đầu tư tổ chức và cũng là công ty mẹ của Luno.

Trong khi Genesis APAC nhận được phê duyệt về nguyên tắc vào tháng 6 năm 2022, Genesis đã nộp đơn xin phá sản sau sự sụp đổ của các công ty tiền điện tử 3AC và FTX. Mặc dù nguyên tắc phê duyệt chưa được chính thức rút lại, ít có khả năng Genesis APAC sẽ tiếp tục hoạt động trong khu vực.