Nhân dịp kỷ niệm tám năm thành lập Binance, nếu phải chọn một từ khóa để định nghĩa quỹ đạo tăng trưởng của nó, thì bảo mật có lẽ thuyết phục hơn khối lượng giao dịch. Tám năm trước, Binance là một ngôi sao đang lên trong thế giới tiền điện tử; tám năm sau, nó đã trở thành nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử lớn nhất thế giới, phục vụ hơn 250 triệu người dùng. Nhưng điều thực sự hỗ trợ gã khổng lồ này duy trì vị thế của mình không phải là những thăng trầm của thị trường hay sự gia tăng đột biến về lưu lượng truy cập, mà là một hệ thống bảo mật không ngừng phát triển.

Lịch sử phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử, ở một mức độ nào đó, cũng là lịch sử của trò chơi "ai nắm giữ được chìa khóa". Từ vụ đánh cắp 850.000 Bitcoin từ Mt.Gox đến vụ tấn công tin tặc gây thiệt hại 1,4 tỷ đô la vào Bybit năm 2025, mỗi sự cố bảo mật đều là một bài kiểm tra về lợi nhuận của toàn bộ ngành. Trong thập kỷ qua, giá trị thị trường của ngành công nghiệp tiền điện tử đã tăng từ vài chục tỷ đô la ban đầu lên đỉnh điểm 3,7 nghìn tỷ đô la. Thị trường này ngày càng giống một kho tiền mở, thu hút không chỉ các nhà phát triển và người dùng, mà còn cả tin tặc và các nhóm lừa đảo với công nghệ ngày càng tiên tiến.

Theo báo cáo của Cyvers, một công ty bảo mật trên chuỗi, ngành công nghiệp tiền điện tử đã mất 2,3 tỷ đô la vào năm 2024 do các cuộc tấn công của tin tặc, tăng 40% so với năm 2023. Theo báo cáo Hack3d do CertiK công bố, ngành công nghiệp tiền điện tử đã mất hơn 2,47 tỷ đô la trong nửa đầu năm 2025 do các cuộc tấn công của tin tặc và gian lận, vượt quá tổng số tiền của cả năm 2024. Trong số đó, lỗ hổng Bybit và lỗ hổng giao thức Cetus đã gây ra tổng thiệt hại là 1,78 tỷ đô la. Rò rỉ ví là nguyên nhân chính, gây ra khoản lỗ 1,7 tỷ đô la và các cuộc tấn công lừa đảo gây ra tổng thiệt hại 410 triệu đô la trong 132 sự cố. Ethereum là chuỗi bị tấn công thường xuyên nhất, liên quan đến 164 sự cố và thiệt hại 1,5 tỷ đô la. Tổng thiệt hại trong quý 2 là 801 triệu đô la, giảm 52% so với tháng trước.

Trong lịch sử, nhiều vụ trộm cắp quy mô lớn và lỗ hổng bảo mật sàn giao dịch đã cho thấy rằng khi các biện pháp bảo mật không đủ mạnh, tiền của người dùng và niềm tin của thị trường sẽ bị ảnh hưởng nặng nề. Là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới tính theo khối lượng giao dịch, Binance luôn đi đầu trong lĩnh vực bảo mật. Tính đến năm 2024, Binance đã quản lý hơn 160 tỷ đô la tài sản của người dùng, với tổng khối lượng giao dịch lịch sử đạt 100 nghìn tỷ đô la và cung cấp dịch vụ cho hơn 250 triệu người dùng đã đăng ký trên toàn thế giới. Việc xây dựng hệ thống bảo mật của Binance không chỉ liên quan đến sự phát triển của chính nền tảng mà còn trở thành thước đo thời tiết cho các tiêu chuẩn bảo mật của toàn ngành.

Bảo mật sàn giao dịch đã phát triển từ hệ thống phòng thủ đơn điểm sang mạng lưới bảo vệ ba chiều. Chỉ bằng cách thiết lập hệ thống bảo mật nghiêm ngặt, dù là về dự trữ tài sản, phân tách ví nóng và ví lạnh, công nghệ đa chữ ký, hay giám sát thời gian thực, chống gian lận và cảnh báo rủi ro, chúng tôi mới có thể cung cấp cho người dùng một môi trường giao dịch thực sự đáng tin cậy.

Với sự phát triển của ngành, các vấn đề bảo mật không còn giới hạn ở một công nghệ hay cấp quản lý đơn lẻ nữa, mà đã mở rộng sang xây dựng hệ thống, minh bạch dữ liệu và cảnh báo rủi ro. Mỗi liên kết bảo mật đều đóng vai trò then chốt trong sự phát triển lâu dài của nền tảng và đã trở thành một lựa chọn tất yếu để thúc đẩy sự trưởng thành của ngành.

Phiếu trả lời về tính minh bạch của quỹ dự trữ và kiểm tra căng thẳng

Minh bạch là liều thuốc khử trùng tốt nhất. Hệ thống Proof of Reserves của Binance là một triển khai cụ thể của khái niệm này và là bằng chứng hữu hình cho cam kết của Binance về tính bảo mật và minh bạch của quỹ người dùng. Proof of Reserves này có thể xác minh quyền sở hữu ví, ảnh chụp nhanh số dư của người dùng và bằng chứng mật mã zk-SNARK để thực hiện các giao dịch xác minh trên chuỗi nhằm chứng minh quyền sở hữu ví đang nắm giữ tiền của người dùng, đồng thời tạo bằng chứng mật mã bằng công nghệ zk-SNARK để xác nhận tổng số dư của người dùng được bao gồm trong báo cáo mà không tiết lộ thông tin chi tiết của từng người dùng.

Binance thường xuyên công bố bằng chứng về tài sản và nợ phải trả, cho phép người dùng tự xác minh xem tài sản của họ có được tính vào tổng dự trữ hay không. Không giống như các cuộc kiểm toán hàng năm của các tổ chức tài chính truyền thống, hệ thống PoR của Binance đạt được khả năng xác minh dự trữ gần như theo thời gian thực. Trước đây, ngay cả trong những biến động thị trường và thời kỳ rút tiền cao điểm, Binance luôn chứng minh được độ tin cậy của hệ thống PoR, duy trì tỷ lệ nắm giữ tài sản của người dùng là 1:1 và xử lý hiệu quả các yêu cầu rút tiền lớn.

Trong vụ kiện SEC của Binance năm 2023, một bài kiểm tra căng thẳng bắt buộc đã xác minh khả năng thanh toán thực tế của cơ chế dự trữ tài sản của Binance. Vào thời điểm đó, sự hoảng loạn của thị trường đã dẫn đến việc người dùng rút tiền tập trung, và tổng tài sản của Binance đã giảm mạnh từ 64,195 tỷ đô la được ghi nhận vào tháng 6 năm 2023 xuống còn 55,95 tỷ đô la trong ngắn hạn.

Trong vụ kiện SEC của Binance năm 2023, một bài kiểm tra căng thẳng bắt buộc đã xác minh khả năng thanh toán thực tế của cơ chế dự trữ tài sản của Binance. Vào thời điểm đó, sự hoảng loạn của thị trường đã dẫn đến việc người dùng rút tiền tập trung, và tổng tài sản của Binance đã giảm mạnh từ 64,195 tỷ đô la được ghi nhận vào tháng 6 năm 2023 xuống còn 55,95 tỷ đô la trong ngắn hạn.

https://www.binance.com/zh-CN/square/post/19542070539505

Trong cuộc thử nghiệm nghiêm ngặt gần giống như một "cuộc chạy ngân hàng" này, hệ thống dự trữ tài sản của Binance vẫn tiếp tục hoạt động ổn định, xử lý hiệu quả các yêu cầu rút tiền lớn và hoàn toàn đáp ứng được niềm tin của người dùng vào chứng chỉ dự trữ của mình.

Nhìn lại, những biến động ngắn hạn do vụ kiện của SEC gây ra lúc bấy giờ chỉ là một giai đoạn nhỏ trong lịch sử phát triển của Binance. Nó không chỉ kiểm chứng tính hiệu quả của hệ thống PoR mà còn khẳng định thêm khả năng bảo vệ tài sản người dùng vững chắc của Binance trong những môi trường thị trường khắc nghiệt. Nó cũng chứng minh sức bật mạnh mẽ của Binance trong quá trình mở rộng liên tục sau đó. Ngày nay, quy mô và tầm ảnh hưởng của Binance đã vượt xa những năm tháng đó, và tiếp tục vững bước hướng tới toàn cầu hóa và đa dạng hóa.

Ngoài cơ chế dự trữ 1:1, Binance đã thành lập Quỹ Tài sản An toàn cho Người dùng (SAFU) vào tháng 7 năm 2018 như một rào cản an toàn bổ sung, duy trì quy mô 1 tỷ đô la Mỹ quanh năm và được sử dụng chuyên biệt để bảo vệ tài sản của người dùng trong những tình huống cực đoan. Việc thành lập quỹ SAFU thể hiện tầm nhìn xa trông rộng của Binance trong tư duy kinh doanh cốt lõi. Ngay cả trong trường hợp xấu nhất, tài sản của người dùng vẫn là tuyến phòng thủ cuối cùng.

Quỹ SAFU được tài trợ bởi một tỷ lệ phần trăm nhất định phí giao dịch và được quản lý bằng ví đa chữ ký. Quỹ được phân bổ vào các tài sản có tính thanh khoản cao như Bitcoin, Ethereum và BUSD để đảm bảo sự ổn định giá trị trong điều kiện thị trường biến động. Mô hình quản lý quỹ này không chỉ đảm bảo an toàn cho quỹ mà còn cho phép huy động nguồn lực nhanh chóng trong trường hợp khẩn cấp.

Từ chống gian lận đến các cuộc tấn công của tin tặc, cuộc chiến bắn tỉa AI

Ma trận bảo mật do AI điều khiển chính là người bảo vệ vô hình được Binance xây dựng.

Trong thế giới tiền điện tử, nguy hiểm thường ẩn chứa trong những giao dịch tưởng chừng như bình thường. Để giải quyết thách thức này, Binance đã xây dựng một hệ thống kiểm soát rủi ro chống gian lận tám cấp độ với AI làm cốt lõi, bao gồm mọi liên kết từ trước khi ngăn chặn đến sau khi can thiệp, từ thông báo bật lên tùy chỉnh, thời gian chờ từ một đến hai mươi bốn giờ, can thiệp qua trò chuyện, cho đến gọi báo động.

Năm 2024, Binance đã đầu tư rất nhiều công sức, công cụ, công nghệ và nguồn lực vào việc chống gian lận và thu hồi tiền cho nạn nhân, hỗ trợ thu hồi 9,1 triệu đô la tiền bị đánh cắp, ngăn chặn thành công hơn 129 triệu đô la thiệt hại tiềm ẩn và gửi trung bình hơn 15.000 cảnh báo rủi ro cho người dùng mỗi ngày. Đằng sau những con số này là những câu chuyện có thật về vô số người dùng được cứu khỏi mất mát tài sản. Mỗi lần chặn thành công là một minh chứng cho triết lý bảo mật của Binance.

Khi hàng phòng thủ kỹ thuật tiếp tục phát triển, nó đã trở thành một trò chơi mèo vờn chuột với những kẻ tấn công. Năm 2024, Binance đã phát triển hơn 50 mô hình học máy được thiết kế đặc biệt để phát hiện các hoạt động gian lận trên nền tảng, đặc biệt là các mô hình gian lận phức tạp trong môi trường giao dịch C2C. Các mô hình này đã trải qua 14 lần nâng cấp lớn, liên tục thích ứng với sự phát triển của các phương thức gian lận, từ việc phán đoán dựa trên quy tắc ban đầu đến hệ thống học sâu hiện tại có thể phát hiện các mô hình hành vi tinh vi.

Giống như một cuộc chạy đua vũ trang không hồi kết, với những kẻ tấn công liên tục thay đổi chiến thuật và Binance phải luôn đi trước một bước.

Cụ thể, hệ thống bảo mật AI của Binance có thể đạt được:

Giống như một cuộc chạy đua vũ trang không hồi kết, với những kẻ tấn công liên tục thay đổi chiến thuật và Binance phải luôn đi trước một bước.

Cụ thể, hệ thống bảo mật AI của Binance có thể đạt được:

Ngoài ra, đội ngũ bảo mật của Binance đã thiết lập cơ chế hợp tác chặt chẽ với các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu. Chỉ riêng trong năm 2024, đội ngũ này đã xử lý gần 65.000 yêu cầu từ các cơ quan thực thi pháp luật và đào tạo hơn 1.300 điều tra viên từ 80 quốc gia để nâng cao mức độ hợp tác bảo mật mã hóa toàn cầu.

Đồng thời, nhận thức được rằng người dùng là tuyến phòng thủ đầu tiên cho vấn đề bảo mật, Binance đã đầu tư rất nhiều nguồn lực vào việc giáo dục an toàn cho người dùng. Kênh Binance Risk Sniper thường xuyên đưa ra các cảnh báo gian lận mới nhất, đồng thời các công cụ quản lý rủi ro nâng cao sẽ sàng lọc và xóa các bài đăng có nguy cơ cao trên Binance Plaza, mang đến một môi trường sinh thái an toàn hơn cho tất cả người dùng.

Tái cấu trúc tuân thủ: từ phản ứng thụ động đến phòng thủ chủ động

Tuân thủ không phải là rào cản cho sự phát triển, mà là chìa khóa then chốt để các sàn giao dịch tiền điện tử hướng tới tầm nhìn chính thống và giành được lòng tin của người dùng. Trong vài năm qua, một số người coi quy định là rào cản đối với sự đổi mới. Ngày nay, trong môi trường chính sách và ngành công nghiệp của ngày càng nhiều quốc gia, quy định lành mạnh và rõ ràng được coi là nền tảng để ngành công nghiệp thực sự hướng tới quy mô và phát triển bền vững.

Trong bối cảnh này, Binance đã quyết định đẩy nhanh quá trình tuân thủ toàn cầu, xem xét lại và tối ưu hóa cơ cấu quản trị nội bộ, đồng thời xây dựng một hệ thống tuân thủ tương thích với các quy định quốc gia và tiêu chuẩn quốc tế.

Để đáp ứng nhu cầu quản lý đa dạng và năng động trên toàn thế giới, Binance đã liên tục nâng cấp đầu tư vào việc tuân thủ. Hiện tại, nền tảng này đầu tư hàng trăm triệu đô la mỗi năm để tăng cường năng lực tuân thủ, và quy mô đội ngũ chuyên môn đã mở rộng lên 650 người, phụ trách các lĩnh vực trọng điểm như chống rửa tiền, thẩm định khách hàng, giám sát thị trường và tuân thủ thuế. Thay vì gọi những khoản đầu tư này là chi phí, tốt hơn nên xem chúng là những khoản đầu tư chiến lược cho tương lai.

Việc thực hành cụ thể khái niệm này được phản ánh trong ma trận giấy phép đa diện của Binance. Tính đến tháng 3 năm 2025, Binance đã xin được giấy phép hoặc đăng ký thành công tại 21 khu vực pháp lý trên toàn thế giới. Dù là ở Hoa Kỳ, Châu Âu, Nhật Bản, El Salvador, Argentina hay thậm chí là Brazil, Binance vẫn tiếp tục tăng cường hợp tác với các cơ quan quản lý địa phương và liên tục cải thiện khuôn khổ tuân thủ.

So với những năm đầu áp lực rà soát tại thị trường Mỹ do thiếu tuân thủ, Binance đã dần thích nghi với thách thức của "tiêu chuẩn cao hơn" và tích cực hội nhập vào hệ sinh thái tài chính địa phương bằng cách chủ động giới thiệu các đối tác như ngân hàng thương mại và tổ chức tài chính địa phương. Đối với một nền tảng toàn cầu, giấy phép tuân thủ không chỉ là một giấy phép mà còn là một tài sản tín dụng quan trọng, cho phép Binance đạt được sự hợp tác kinh doanh và phân tách rủi ro giữa các thị trường khác nhau.

Điều đáng chú ý là ngoài việc mở rộng đội ngũ tuân thủ nội bộ, Binance còn đầu tư rất nhiều nguồn lực vào công nghệ tuân thủ và hợp tác bên ngoài. Bằng cách hợp tác với các công ty công nghệ quản lý hàng đầu, Binance đã phát triển và triển khai nhiều công cụ chuyên dụng để giám sát giao dịch theo thời gian thực, xác định rủi ro tiềm ẩn và cải thiện quy trình tuân thủ. Những công nghệ này không chỉ có thể cảnh báo sớm về hành vi đáng ngờ mà còn giúp các cơ quan thực thi pháp luật địa phương theo dõi dòng vốn bất hợp pháp xuyên biên giới.

Nhìn lại vài năm qua, Binance đã phải đối mặt với nhiều thách thức, nhưng vẫn tiếp tục tiến bước trên con đường tuân thủ. Từ việc khám phá tuân thủ ban đầu của công ty con Binance.US tại Hoa Kỳ cho đến hàng loạt đăng ký và ra mắt thành công tại Nhật Bản, El Salvador và các quốc gia khác, Binance đã chứng minh được sự cân bằng giữa tuân thủ và đổi mới tuân thủ. Trong bối cảnh chính sách và tình hình ngành đang thay đổi nhanh chóng như hiện nay, mô hình tuân thủ hướng tới tương lai này chắc chắn đã trở thành một hỗ trợ quan trọng cho chiến lược quốc tế hóa rộng lớn hơn của Binance, đồng thời cung cấp một mô hình để ngành tài sản tiền điện tử học hỏi theo xu hướng tuân thủ toàn cầu.

Mục tiêu cuối cùng của an ninh là xây dựng một hệ thống bảo vệ toàn diện

Các hoạt động bảo mật của Binance trong nhiều năm qua đã chứng minh rằng bảo mật sàn giao dịch không phải là vấn đề có thể giải quyết bằng một công nghệ hay chiến lược đơn lẻ, mà đòi hỏi một hệ thống bảo vệ toàn diện được xây dựng từ nhiều khía cạnh, bao gồm triển khai công nghệ, quản lý vận hành và đào tạo người dùng. Cũng giống như hệ miễn dịch của con người, nó cần cả hàng rào vật lý như da và hệ thống phòng thủ chủ động như kháng thể, cũng như thói quen sống lành mạnh như một sự đảm bảo cơ bản.

Cốt lõi của bảo mật sàn giao dịch là đảm bảo tính toàn vẹn và khả dụng của tài sản người dùng, đồng thời cân bằng giữa các yêu cầu phi tập trung và tuân thủ, thiết lập hệ thống quản lý rủi ro minh bạch và ứng phó kịp thời với các lỗ hổng kỹ thuật, tấn công của tin tặc và áp lực thị trường để đảm bảo hệ thống hoạt động ổn định và niềm tin của người dùng. Đối với Binance, việc tiếp tục củng cố các lợi thế bảo mật và cải thiện hệ thống tuân thủ sẽ là chìa khóa để duy trì vị thế bất khả chiến bại trong một môi trường cạnh tranh khốc liệt và được quản lý chặt chẽ.

Nhìn về tương lai, khi tài sản tiền điện tử ngày càng được tích hợp vào hệ thống tài chính toàn cầu, việc thể chế hóa, chuyên nghiệp hóa và tuân thủ quy định là xu hướng chung của ngành. Các sàn giao dịch hàng đầu sẽ tiếp tục đầu tư nhiều nguồn lực hơn vào bảo mật và tuân thủ quy định, điều này sẽ thúc đẩy toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử hướng tới sự trưởng thành và ổn định về lâu dài. Trong quá trình này, hành động và hiệu suất của Binance chắc chắn là một chỉ báo quan trọng.

Nhưng rõ ràng, bảo mật không bao giờ chỉ là một mục tiêu theo từng giai đoạn, mà là một cuộc chạy marathon không hồi kết. Binance đã trải qua cuộc đối đầu kéo dài này suốt tám năm. Trong tám năm qua, hệ thống Binance đã tiếp tục mở rộng, nhưng vẫn có thể nắm giữ vững chắc tài sản và niềm tin.

Nhưng rõ ràng, bảo mật không bao giờ chỉ là một mục tiêu theo từng giai đoạn, mà là một cuộc chạy marathon không hồi kết. Binance đã trải qua cuộc đối đầu kéo dài này suốt tám năm. Trong tám năm qua, hệ thống Binance đã tiếp tục mở rộng, nhưng vẫn có thể nắm giữ vững chắc tài sản và niềm tin.

Nơi được tin tặc theo dõi chặt chẽ nhất cũng là nơi được kiểm soát chặt chẽ nhất.