Cơ quan quản lý tài chính hàng đầu của New York đã khuyến nghị các ngân hàng mở rộng việc sử dụng phân tích blockchain khi xử lý tiền điện tử.

Trong một lá thư gửi đến các ngân hàng được cấp phép của Tiểu bang New York và các chi nhánh nước ngoài hoạt động tại New York vào ngày 17 tháng 9, cơ quan quản lý cho biết các công cụ như vậy có thể giúp các tổ chức quản lý tốt hơn các rủi ro liên quan đến tiền XI, vi phạm lệnh trừng phạt và các hoạt động bất hợp pháp khác.

Adrienne Harris, giám đốc dịch vụ tài chính, cho biết công nghệ này đã chứng minh được hiệu quả đối với các công ty tiền điện tử được cấp phép và cũng nên được các ngân hàng tham gia trực tiếp vào hoạt động kinh doanh tài sản kỹ thuật số hoặc tiếp xúc với hoạt động tiền điện tử thông qua khách hàng cân nhắc.

Ban đầu, bộ này đã ban hành tài liệu hướng dẫn về phân tích blockchain vào tháng 4 năm 2022 cho các công ty nắm giữ giấy phép tiền điện tử của tiểu bang.

Harris cho biết kể từ đó, các ngân hàng đã thể hiện "sự quan tâm và tiếp xúc ngày càng tăng với tiền điện tử", đòi hỏi những biện pháp bảo vệ tương tự.

Cơ quan quản lý khuyến nghị các ngân hàng sử dụng công nghệ phân tích blockchain để sàng lọc ví của khách hàng, xác minh nguồn gốc của các quỹ liên quan đến tiền điện tử, giám sát hoạt động trên toàn hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số và đánh giá các đối tác như nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số.

Các cơ quan quản lý cũng khuyến khích các ngân hàng so sánh sự khác biệt giữa hoạt động dự kiến ​​và hoạt động thực tế, sử dụng thông tin tình báo trên toàn mạng để tiến hành đánh giá rủi ro và cân nhắc rủi ro khi ra mắt các sản phẩm tiền điện tử mới.

Bộ phận này nhấn mạnh rằng các ví dụ ứng dụng này không phải là danh sách đầy đủ và các biện pháp kiểm soát cần được điều chỉnh theo mức độ chấp nhận rủi ro và đặc điểm hoạt động của từng ngân hàng.

Harris kêu gọi các tổ chức thường xuyên cập nhật khuôn khổ tuân thủ khi thị trường, khách hàng và công nghệ phát triển.

Thông báo nêu rõ: "Các công nghệ mới nổi mang đến những mối đe dọa mới và đang phát triển đòi hỏi phải có các công cụ mới để giải quyết".

Thông báo bổ sung rằng công nghệ phân tích blockchain có thể giúp các ngân hàng bảo vệ hệ thống tài chính khỏi các mối đe dọa như tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt.

Tài liệu hướng dẫn không thay đổi luật hiện hành của tiểu bang hoặc liên bang, nhưng nêu bật cách các cơ quan quản lý đang thúc đẩy các ngân hàng truyền thống áp dụng các tiêu chuẩn giám sát rủi ro giống như các tiêu chuẩn từ lâu đã áp dụng cho các công ty tiền điện tử được cấp phép.