DeFi đang thúc đẩy một trong những làn sóng đổi mới mạnh mẽ nhất trong nhiều thập kỷ. Mặc dù một số người có thể cảm thấy rằng DeFi là một ngành trưởng thành nhưng nó vẫn đang phát triển nhanh chóng, liên tục tung ra các công cụ có tiềm năng định nghĩa lại tài chính truyền thống.

Dưới đây chúng ta hãy xem xét một số phát triển hứa hẹn nhất trong DeFi và các giao thức đi đầu trong cuộc cách mạng này.

1. Thỏa thuận tạo lập thị trường tự động mang lại lợi nhuận

Các nhà tạo lập thị trường tự động lợi nhuận (AMM) đang tung ra một cách tiếp cận đột phá để quản lý và giao dịch lợi nhuận.

Các giao thức như Pendle Finance tách biệt thu nhập do một tài sản tạo ra khỏi giá trị gốc của nó, cho phép các nhà đầu tư đầu cơ hoặc phòng ngừa rủi ro thu nhập trong tương lai mà không cần bán tài sản cơ bản.

Điều này mở ra cánh cửa cho các chiến lược giao dịch mới và định hình lại cách các nhà đầu tư tiếp cận rủi ro lãi suất, mang lại tính linh hoạt và tính thanh khoản cao hơn cho danh mục đầu tư có thu nhập cố định.

AMM lợi suất luôn đi đầu trong việc tối ưu hóa hiệu quả sử dụng vốn, mang lại lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro mà trước đây tài chính truyền thống không thể đạt được.

2. Công cụ tổng hợp doanh thu và các giao thức trừu tượng

Khi DeFi trở nên phức tạp hơn, các công cụ tổng hợp lợi nhuận đang trở thành một công cụ quan trọng để tối đa hóa lợi nhuận đồng thời giảm thiểu độ phức tạp.

Các nền tảng như Yearn Finance tự động tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách tìm kiếm những cơ hội tốt nhất trên nhiều giao thức khác nhau, giảm nhu cầu người dùng phải quản lý nhiều vị thế theo cách thủ công.

Về mặt trừu tượng, các giao thức mới giúp người tham gia tương tác với hệ thống DeFi dễ dàng hơn mà không cần kiến ​​thức kỹ thuật sâu rộng.

Cùng với nhau, những công cụ này phá vỡ các rào cản gia nhập và làm cho DeFi trở nên trực quan hơn và dễ tiếp cận hơn đối với cả người dùng trung bình và người chơi tổ chức đang tìm kiếm các giải pháp hiệu quả, dễ thực hiện.

3. DEX phái sinh với thị trường cho vay toàn diện

Giao dịch phái sinh trong DeFi đang có đà tăng trưởng nhờ sự tích hợp trực tiếp các dịch vụ cho vay vào các sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Các nền tảng như dYdX và Synthetix đã đi tiên phong trong phương pháp này, cho phép các nhà giao dịch giao dịch các công cụ phái sinh hoặc phòng ngừa rủi ro bằng cách sử dụng tài sản đi vay.

Điều này tạo ra trải nghiệm liền mạch cho các nhà giao dịch sành điệu đang tìm kiếm giải pháp quản lý rủi ro và hiệu quả sử dụng vốn tiên tiến.

Với các hợp đồng vĩnh viễn và tài sản tổng hợp, những nền tảng này đặt nền tảng cho tính thanh khoản sâu hơn và các chiến lược giao dịch phức tạp hơn trong DeFi, đặc biệt là khi mối quan tâm của tổ chức đối với thị trường phi tập trung ngày càng tăng.

4. Kho tiền cho vay chớp nhoáng và lưu thông chỉ bằng một cú nhấp chuột

Các khoản vay nhanh là một trong những tính năng độc đáo nhất của DeFi, cho phép người dùng vay số tiền lớn mà không cần thế chấp, miễn là khoản vay được hoàn trả trong cùng một giao dịch.

Bước tiếp theo trong lĩnh vực này liên quan đến kho tiền cho vay nhanh cho phép thực hiện các chiến lược phức tạp như "quay vòng" và "cho vay lặp lại" chỉ bằng một cú nhấp chuột.

Những gì từng yêu cầu chuyên môn kỹ thuật hiện đã có sẵn cho bất kỳ ai, làm cho các chiến lược tài chính tiên tiến trở nên dễ tiếp cận hơn.

Sự phát triển tiếp theo trong lĩnh vực này liên quan đến kho tiền cho vay nhanh, cho phép thực hiện các chiến lược phức tạp như "quay vòng" và "cho vay lặp lại" chỉ bằng một cú nhấp chuột.

Những gì từng yêu cầu chuyên môn kỹ thuật hiện đã có sẵn cho bất kỳ ai, làm cho các chiến lược tài chính tiên tiến trở nên dễ tiếp cận hơn.

Into TheBlock và một số công cụ tổng hợp lợi nhuận hiện đang triển khai các cấu trúc tương tự trong kho của họ, nhưng các ứng dụng tập trung vào công chúng vẫn đang ở giai đoạn rất sớm.

5. Token hóa tài sản thế giới thực (RWA)

Ảnh hưởng của DeFi đang phát triển vượt ra ngoài blockchain khi các tài sản trong thế giới thực (RWA) như bất động sản, hàng hóa và cổ phiếu được mã hóa.

Các dự án như Ondo Finance và các sáng kiến ​​​​tổ chức như quỹ BUIDL của BlackRock đang dẫn đầu, đưa những tài sản có truyền thống kém thanh khoản này vào hệ sinh thái DeFi.

Việc mã hóa RWA sẽ mở ra tính thanh khoản ở các thị trường trước đây không thể tiếp cận được, cung cấp các tùy chọn tài sản thế chấp mới cho hoạt động cho vay DeFi và mở rộng phạm vi tài chính phi tập trung.

Xu hướng này đang xóa mờ ranh giới giữa tài chính truyền thống và DeFi, thu hút vốn tổ chức và mở rộng tiềm năng của thị trường phi tập trung.

6. Hệ thống tín chỉ dựa trên giao thức

DeFi đang viết lại các quy tắc tín dụng với các hệ thống dựa trên giao thức tận dụng dữ liệu gốc blockchain như lịch sử giao dịch, hành vi đặt cược và sự tham gia quản trị để đánh giá mức độ tin cậy.

Cách tiếp cận phi tập trung này cung cấp một thị trường tín dụng toàn diện hơn, mở rộng khả năng tiếp cận tín dụng cho các cá nhân và doanh nghiệp mà các tổ chức tài chính truyền thống có thể đã bỏ qua.

Bằng cách bỏ qua các ngân hàng trung ương và hệ thống tính điểm tín dụng truyền thống, DeFi sẽ dân chủ hóa khả năng tiếp cận vốn, tạo ra cơ hội cho vay mới cho khán giả toàn cầu.

Mặc dù hiện tại không có giao thức hoàn thiện nào cung cấp các giải pháp được triển khai đầy đủ trong lĩnh vực này nhưng sớm hay muộn chúng ta sẽ thấy những ứng dụng quan trọng đầu tiên xuất hiện trong DeFi.

7. Tài trợ thương mại và các khoản phải thu

DeFi đang bắt đầu chuyển đổi thương mại toàn cầu bằng cách cung cấp cho các doanh nghiệp tính thanh khoản nhanh hơn thông qua tài trợ thương mại và các khoản phải thu. Bằng cách token hóa hóa đơn và sử dụng chúng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay, doanh nghiệp có thể tiếp cận nguồn vốn nhanh hơn, đặc biệt là trong các ngành có chu kỳ thanh toán dài hơn.

Goldfinch là một ví dụ về giao thức DeFi cung cấp khoản cho vay phi tập trung cho các doanh nghiệp trong thế giới thực bằng cách kết nối vốn DeFi với tài trợ các khoản phải thu truyền thống.

Sự đổi mới này cung cấp một giải pháp thay thế thực sự cho việc cho vay ngân hàng truyền thống, dân chủ hóa tài chính thương mại và mở ra các kênh thanh khoản mới cho thương mại toàn cầu.

8. Phân biệt sở hữu trí tuệ (IP)

Token hóa tài sản sở hữu trí tuệ (IP) là một xu hướng mới nổi với tiềm năng rất lớn trong lĩnh vực DeFi.

Bằng cách nâng cao quyền sở hữu bằng sáng chế, nhãn hiệu và bản quyền, các công ty có thể tạo ra thị trường mới cho các token được hỗ trợ bởi IP, cho phép các nhà đầu tư mua và bán cổ phần của những tài sản có giá trị này.

VitaDAO là một trong những công ty tiên phong trong lĩnh vực này, tập trung vào quyền sở hữu tập thể và token hóa tài sản trí tuệ y sinh, đặc biệt là trong lĩnh vực nghiên cứu tuổi thọ.

Cách tiếp cận này không chỉ cung cấp các kênh tài chính mới cho nghiên cứu mà còn mở ra cơ hội đầu tư IP cho nhiều đối tượng hơn, làm cho tài sản IP có tính thanh khoản cao hơn và dễ tiếp cận hơn.

Chu kỳ đổi mới của DeFi không có dấu hiệu chậm lại. DeFi sẵn sàng thay đổi căn bản cục diện tài chính khi tài sản trong thế giới thực được token hóa, chiến lược lợi nhuận được đơn giản hóa và hệ thống tín dụng được thiết kế lại.

Những xu hướng này không chỉ thúc đẩy tăng trưởng mà còn thu hút nhiều tổ chức hơn tham gia và thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và hệ sinh thái phi tập trung.

Chu kỳ đổi mới của DeFi không có dấu hiệu chậm lại. DeFi sẵn sàng thay đổi căn bản cục diện tài chính khi tài sản trong thế giới thực được token hóa, chiến lược lợi nhuận được đơn giản hóa và hệ thống tín dụng được thiết kế lại.

Những xu hướng này không chỉ thúc đẩy tăng trưởng mà còn thu hút nhiều tổ chức hơn tham gia và thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và hệ sinh thái phi tập trung.

Khi những đổi mới này trở nên phổ biến, DeFi sẽ tiếp tục vượt qua ranh giới của những gì có thể, mở khóa các thị trường mới, tái tạo lại dòng vốn và xác định lại tài chính như chúng ta đã biết.