Trong giai đoạn nhàm chán khi các câu chuyện đã cạn kiệt, tiền mới được phát hành quá nhiều và giá cả đi ngang, thì việc đạt được lợi nhuận tài chính ổn định quan trọng hơn là đầu cơ để có lợi nhuận rủi ro cao.

Trước đây, chúng tôi đã giới thiệu một số phương pháp quản lý tài chính cho các dự án on-chain. Mặc dù lợi nhuận hàng năm cao, nhưng vẫn tiềm ẩn những rủi ro không thể kiểm soát như lỗ hổng hợp đồng thông minh và tình trạng dự án chạy trốn.

Trong bối cảnh này, các sản phẩm tài chính do các sàn giao dịch tập trung cung cấp đã trở thành "nơi trú ẩn an toàn" cho nhiều người dùng nhờ quy mô nền tảng lớn và hệ thống kiểm soát rủi ro hoàn thiện hơn. Chỉ cần có người dùng, ông chủ sàn giao dịch có thể kiếm tiền mà không cần làm gì cả, vì vậy ông càng quyết tâm cung cấp một nơi trú ẩn an toàn.

Hôm nay, tôi sẽ sắp xếp một cách có hệ thống các sản phẩm tài chính do một số sàn giao dịch chính thống cung cấp, từ tiền gửi hiện tại đến quản lý tài chính có cấu trúc (như Dual Currency Win và Shark Fin), và một số công cụ quản lý tài chính sáng tạo dành riêng cho từng nền tảng, để giúp bạn giữ tiền của mình trong thị trường giá xuống và đạt được lợi nhuận hợp lý và ổn định.

Đây là cách cơ bản và an toàn nhất để quản lý tài chính của bạn. Người dùng chỉ cần gửi các stablecoin như USDT vào tài khoản vãng lai của sàn giao dịch để nhận lãi suất hàng ngày. Với khả năng nạp rút dễ dàng và tính thanh khoản mạnh mẽ, giải pháp này rất phù hợp cho việc quản lý quỹ ngắn hạn.

Tuy nhiên, lãi suất tiền gửi vãng lai thường được phân cấp theo hệ thống, với lợi nhuận hàng năm trên số tiền gửi đầu tiên cao hơn, và số tiền gửi vượt mức giảm nhanh chóng. Sau đây là tình hình tiền gửi hiện tại của các sàn giao dịch chính thống (dữ liệu có thể được điều chỉnh bất kỳ lúc nào, tùy thuộc vào nền tảng):

Ngoài ra, một số nền tảng như Bitget cũng sẽ triển khai các hoạt động gửi tiền ngắn hạn theo thời gian, chẳng hạn như sản phẩm khóa 7 ngày với lãi suất hàng năm 8% đã được ra mắt hai ngày trước. Hạn mức có hạn nhưng rất linh hoạt, phù hợp cho việc gửi tiền nhanh chóng và rút tiền nhanh chóng. (Hạn mức hiện đã được sử dụng hết)

Các chiến lược được đề xuất

Nếu bạn muốn gửi tiền trong thời gian dài và muốn kiếm lợi nhuận, bạn có thể đầu tư chủ yếu vào OKX. Mặc dù mức biến động của APY trên OKX khá cao, nhưng khi thị trường đặc biệt tốt, nó thậm chí có thể lên tới 50%. APY trung bình hàng năm có thể đạt khoảng 5,42% và APY trung bình hàng tháng có thể đạt 3,55%.

Nếu bạn đang tìm kiếm khoản tiền gửi ngắn hạn và muốn hưởng lợi nhuận cao, bạn có thể chọn Bitget. Lợi nhuận của họ tương đối cao quanh năm, và nhìn chung có nhiều phương pháp quản lý tài chính hơn, chẳng hạn như phương pháp "vây cá mập" mà tôi sẽ đề cập sau.

Nếu bạn có danh tính ở nước ngoài, bạn có thể thử đăng ký với Coinbase và trải nghiệm các sản phẩm tài chính của họ, với tổng lợi nhuận và hạn ngạch cao nhất. Tuy nhiên, bạn cần đảm bảo rằng tiền của bạn tuân thủ quy định, thiết bị đăng nhập và địa chỉ IP ổn định, nếu không bạn có thể phải đối mặt với quy định kiểm soát rủi ro của Coinbase.

"Shark Fin" là một sản phẩm quản lý tài sản có cấu trúc với lợi nhuận được đảm bảo. Về cơ bản, đây là một công cụ đầu tư "phạm vi giá" phù hợp với những người dùng có khẩu vị rủi ro thấp và mong muốn kiếm được lợi nhuận vượt trội trong một phạm vi nhất định.

Lấy nền tảng Bitget làm ví dụ, người dùng có thể chọn sản phẩm tăng giá hoặc giảm giá. Giả sử giá ETH hiện tại là 2.330 đô la Mỹ, nếu bạn tin rằng nó sẽ tăng trong tuần tới, bạn có thể chọn "vây cá mập tăng giá" trong khoảng từ 2.330 đến 2.730 đô la.

Nếu giá hết hạn cuối cùng nằm trong phạm vi, giá càng gần 2730 thì lợi nhuận càng cao, lên đến 20% theo năm; nếu vượt quá phạm vi, tức là giảm xuống dưới 2330 hoặc tăng lên trên 2730, thì chỉ đạt được lợi nhuận được đảm bảo là 5%.

Đặc trưng:

OKX đã gỡ sản phẩm khỏi kệ hàng vài ngày trước. Hiện tại, Bitget và Huobi là hai nền tảng chính tham gia.

Sản phẩm vây cá mập của hai công ty này chỉ có BTC và ETH. Lấy ví dụ về sản phẩm ETH giảm giá, lợi nhuận gần đây nhất của Bitget nằm trong khoảng từ 5% đến 20%, và lợi nhuận gần đây nhất của Huobi nằm trong khoảng từ 6% đến 31,53%. Nhìn chung, lợi nhuận của Huobi cao hơn.

Ngoài ra, thời gian thanh toán là 7 ngày đối với Bitget và 3 hoặc 7 ngày đối với Huobi. Hạn mức thanh toán có giới hạn tối đa, vì vậy bạn nên chú ý đến hạn mức và thời gian mở của từng kỳ.

"Dual Currency Win" là một sản phẩm không đảm bảo gốc, không có thu nhập cố định. Bản chất của nó là mua hoặc bán token ở mức giá mục tiêu và đồng thời kiếm được một khoản lợi nhuận hàng năm nhất định. Sản phẩm này phù hợp với những người dùng sẵn sàng chịu đựng biến động và hy vọng giao dịch các loại tiền tệ chính thống như BTC/ETH với mức giá lý tưởng hơn.

Có hai chiến lược để giành chiến thắng bằng hai loại tiền tệ:

1. Bán giá cao (phù hợp với người dùng nắm giữ BTC và các loại tiền tệ khác)

Đặt giá mục tiêu. Nếu giá của đồng coin cao hơn giá mục tiêu khi đáo hạn, hãy bán đồng coin ở mức giá mục tiêu và nhận thêm thu nhập (tính bằng USDT); nếu giá thấp hơn giá mục tiêu, hãy tiếp tục nắm giữ đồng coin và nhận một lượng thu nhập BTC nhất định.

2. Mua giá thấp (phù hợp với người dùng đang nắm giữ USDT và muốn mua BTC ở mức giá thấp nhất)

Đặt giá mua mục tiêu. Nếu giá đáo hạn thấp hơn giá mục tiêu, BTC sẽ được "mua" ở mức giá mục tiêu và sẽ nhận được thêm BTC. Nếu giá không giảm xuống giá trị mục tiêu, USDT vẫn được giữ và sẽ được hưởng lãi.

Ví dụ:

Cảnh báo rủi ro:

Ngoài các hình thức nạp tiền điện tử truyền thống và các sản phẩm có cấu trúc, nhiều sàn giao dịch đã triển khai các tùy chọn quản lý tài chính đặc biệt. Mặc dù không nhiều người tham gia, nhưng đây cũng là một phương thức quản lý tài chính tương đối ổn định. Vì vậy, tôi sẽ giới thiệu ngắn gọn ở đây, và người dùng quan tâm có thể tự tìm hiểu thêm.

1. Sản phẩm chênh lệch giá thông minh (phòng ngừa rủi ro hợp đồng tự động)

Bằng cách nắm bắt sự khác biệt về tỷ lệ tài trợ giữa hợp đồng và giao dịch giao ngay, logic chênh lệch giá không rủi ro được thiết lập. Sàn giao dịch tích hợp các chiến lược ban đầu đòi hỏi thao tác thủ công vào "quản lý tài chính chỉ bằng một cú nhấp chuột".

Ví dụ:

Ví dụ:

2. Sản phẩm thu nhập cố định OKX PAY

OKX đã tham gia lĩnh vực thanh toán Web3 vài tháng trước và ra mắt sản phẩm. Mặc dù nằm trên chuỗi X Layer riêng, nhưng thực tế đây là một sản phẩm tương đối tập trung. Sản phẩm đã hoạt động ổn định trong hai tháng và thu nhập được phân phối kịp thời.

3. Kế hoạch quản lý tài sản Bitget

Sản phẩm tài chính được đảm bảo bằng vốn gốc có rủi ro thấp do Bitget cung cấp chính thức có thu nhập đến từ hoạt động chênh lệch định lượng và có cơ chế kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt cùng bằng chứng về dự trữ vượt mức.

Mặc dù lợi nhuận của các sản phẩm tài chính trên sàn giao dịch tập trung thường thấp hơn so với các dự án rủi ro cao trên chuỗi, nhưng tính bảo mật và tiện lợi của chúng được cải thiện đáng kể. Đặc biệt trong giai đoạn thị trường giá xuống với sự bất ổn thị trường mạnh mẽ và điều kiện thị trường trì trệ, chúng phù hợp hơn với cấu hình cơ bản để quản lý tài sản.

Nên chọn tài khoản thanh toán + tiền gửi tiết kiệm ngắn hạn để có số tiền nhàn rỗi nhỏ. Khi xu hướng phù hợp, bạn có thể tham gia quản lý tài chính có cấu trúc (Shark Fin, Dual Currency Win).

Nếu là quỹ dài hạn, bạn có thể cân nhắc phương pháp đầu tư chênh lệch giá thông minh và quản lý tài sản thường xuyên.

Cuối cùng, khi lựa chọn nền tảng, bạn nên đa dạng hóa danh mục đầu tư và ưu tiên các sàn giao dịch hàng đầu như Binance, OKX và Bitget.

Quản lý tài chính không phải là đầu cơ, và kiểm soát rủi ro luôn phải là ưu tiên hàng đầu. Chỉ bằng cách duy trì thanh khoản và xác định rõ ranh giới rủi ro, bạn mới có thể kiếm lời trong thị trường giá xuống.