Được viết bởi: chatkk
Vào ngày 30 tháng 6 năm 2023, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đã thông qua dự luật mới nhằm đảm bảo bảo vệ người dùng tiền điện tử, tính minh bạch trong giao dịch và kỷ luật thị trường, dự luật này sẽ được thực hiện bắt đầu từ năm 2024. Đây là một bước quan trọng để chính phủ thiết lập cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số và khung pháp lý.
Hiện tại, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) tại Hàn Quốc được quản lý theo Đạo luật sử dụng và báo cáo thông tin giao dịch tài chính cụ thể của Hàn Quốc, được triển khai từ tháng 3 năm 2021. Tuy nhiên, luật hiện hành không bao gồm quy định về thực hành giao dịch không công bằng và bảo vệ tài sản và người dùng. Hơn nữa, FSC lưu ý rằng dự luật không cho phép các cơ quan liên quan giám sát và xử phạt VASP hiệu quả hơn cũng như hỗ trợ nạn nhân tiếp cận các biện pháp khắc phục. Dự luật mới nhất được thông qua vào năm 2023 nhằm mục đích lấp đầy những khoảng trống này.
Để giúp các công ty tham gia kinh doanh tài sản ảo ở Hàn Quốc thích ứng với khung pháp lý mới, chúng tôi đã chuẩn bị hướng dẫn này.
Ai bị ảnh hưởng?
Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở Hàn Quốc phải tuân thủ các quy định về tiền điện tử. Điều này bao gồm các cơ quan cung cấp:
- Giao dịch tài sản ảo
- Trao đổi tài sản ảo với các tài sản ảo khác
- Chuyển nhượng tài sản ảo nhằm mục đích mua, trao đổi, lưu trữ hoặc quản lý tài sản ảo
- Lưu trữ hoặc quản lý tài sản ảo
- Đóng vai trò trung gian hoặc trung gian hoặc đại diện thay mặt cho người bán và nhà cung cấp sàn giao dịch
- Các hoạt động khác liên quan đến tài sản ảo có nhiều khả năng được sử dụng để rửa tiền và tài trợ cho hoạt động đe dọa công chúng theo quy định trong Nghị định của Tổng thống
Cơ quan quản lý là ai?
Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Hàn Quốc là cơ quan quản lý chính chịu trách nhiệm xây dựng chính sách. Theo dự luật năm 2023, FSC có quyền giám sát, kiểm tra VASP và áp dụng các hình phạt đối với chúng.
Một cơ quan quan trọng khác là Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (KoFIU), là cơ quan được thành lập theo Đạo luật Báo cáo Giao dịch Tài chính. KoFIU đóng vai trò là cầu nối giữa các tổ chức tài chính và cơ quan thực thi pháp luật. Trách nhiệm của KoFIU bao gồm nhận báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) do các tổ chức tài chính gửi, phân tích và gửi đến các cơ quan thực thi pháp luật thích hợp.
VASP làm việc với người Hàn Quốc phải nộp báo cáo cho KoFIU để thực hiện các hoạt động pháp lý (tức là đăng ký) tại quốc gia này.
Các quy tắc là gì?
"Đạo luật sử dụng và báo cáo thông tin giao dịch tài chính được chỉ định của Hàn Quốc" là dự luật chủ yếu điều chỉnh các hoạt động của VASP. Dự luật này đưa VASP vào phạm vi các thực thể được quản lý và VASP phải tuân thủ các quy định tAML. Điều này có nghĩa là tất cả các VASP, kể cả VASP nước ngoài, phải báo cáo hoạt động kinh doanh của mình cho KoFIU trước khi tiến hành kinh doanh.
Để phục vụ mục đích báo cáo (đăng ký), các thông tin sau phải được gửi tới KoFIU:
- Tên công ty và người đại diện
- Các vấn đề được quy định bởi nghị định của tổng thống, chẳng hạn như vị trí và thông tin liên hệ của cơ sở kinh doanh
- KoFIU có thể không đăng ký VASP nếu tồn tại một trong các điều kiện sau đối với VASP:
- Tổ chức không đạt được chứng nhận cho Hệ thống quản lý an toàn thông tin (ISMS) - Tổ chức không đáp ứng được yêu cầu về vốn
- Các cổ đông lớn hoặc nhà quản lý cấp cao của tổ chức có liên quan đến hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố
- Cơ quan không thể cung cấp các tài liệu cần thiết hoặc tài liệu hỗ trợ
Ngoài ra, dự luật mới còn quy định những điều sau:
- VASP phải thực hiện đăng ký tên thật và đảm bảo xác minh danh tính người dùng và thủ tục KYC (Biết khách hàng của bạn).
- VASP phải thiết lập và duy trì các cơ chế kiểm soát nội bộ và tuân thủ để giám sát và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố.
- VASP phải thường xuyên báo cáo các giao dịch và thông tin khách hàng của mình, bao gồm cả báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR).
- VASP sẽ hợp tác với Đơn vị Tình báo Tài chính (KoFIU) để cung cấp thông tin và hỗ trợ được yêu cầu.
Hình phạt và hậu quả
Hình phạt và hậu quả
VASP vi phạm các yêu cầu quy định có thể phải đối mặt với nhiều hình phạt, bao gồm phạt tiền, đình chỉ kinh doanh và thu hồi giấy phép. Ngoài ra, các cá nhân có thể phải đối mặt với cáo buộc hình sự và hình phạt hình sự đối với các VASP vi phạm các quy định về chống rửa tiền và chống khủng bố.
VASP phải hợp tác với các cơ quan quản lý và đảm bảo rằng các quy trình tuân thủ của họ đáp ứng các yêu cầu quy định để tránh các hình phạt và hậu quả pháp lý có thể xảy ra.
Đề xuất của biên tập viên
Dự luật mới được Hàn Quốc thông qua vào năm 2023 nhằm tăng cường giám sát thị trường tiền điện tử và đảm bảo bảo vệ người dùng và tài sản. VASP phải tuân thủ các luật và quy định mới, bao gồm các yêu cầu về tên thật, thủ tục KYC, các yêu cầu về báo cáo và tuân thủ. VASP không tuân thủ có thể phải đối mặt với các hình phạt nghiêm khắc và hậu quả pháp lý. Nếu bạn là công ty tham gia kinh doanh tài sản ảo ở Hàn Quốc, bạn nên tự làm quen với các yêu cầu quy định mới và thực hiện các biện pháp cần thiết để đảm bảo tuân thủ.
Tất cả bình luận