Bộ Tư pháp Hoa Kỳ gần đây đã công bố một loạt tài liệu liên quan đến Binance, trong đó trực tiếp vạch trần các biện pháp quản lý nghiêm ngặt và mạnh mẽ hiện nay của Bộ Tư pháp đối với Binance.

Đồng thời, trong hành động thực thi đang diễn ra của SEC đối với Binance, SEC bắt đầu tích hợp các dữ kiện từ thỏa thuận nhận tội của Bộ Tư pháp với Binance vào hành động thực thi hiện tại của SEC đối với Binance và người sáng lập Changpeng Zhao (CZ).

1. Các hồ sơ công khai về thỏa thuận nhận tội giữa Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) và Binance hiện bao gồm một số lượng lớn các tài liệu đính kèm quan trọng chưa được công khai trước đây.

Trong số những thông tin mới được tiết lộ, 3 tài liệu gây chú ý nhất là:

Bề rộng và phạm vi giám sát tuân thủ của DOJ, cùng với sự giám sát của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) và các cam kết tuân thủ liên quan của Binance, không hề bị đánh giá thấp—trên thực tế, Quy định giám sát DOJ/FinCEN này đối với các công ty tài chính toàn cầu là chưa từng có.

Ví dụ: các cam kết tuân thủ của DOJ bao gồm các yêu cầu về mức độ tuân thủ chưa từng có, chẳng hạn như các thủ tục mới liên quan đến:

Danh sách các cam kết tuân thủ mới của Binance chi tiết như danh sách mong muốn của một công ty tư vấn—những cam kết sẽ tiêu tốn hàng chục, nếu không muốn nói là hàng trăm triệu đô la để thực hiện và thực thi.

Tương tự như vậy, nhiệm vụ giám sát tuân thủ của DOJ rất rộng và toàn diện đến mức DOJ đã dành 13 trang chỉ để phác thảo các nghĩa vụ của Binance. Văn bản giám sát tuân thủ

Sự tham gia đầy đủ của DOJ sau thỏa thuận nhận tội là đặc biệt đáng chú ý. Trách nhiệm và thẩm quyền giám sát của DOJ cũng như nghĩa vụ của Binance liên quan đến giám sát sẽ được giám sát bởi Phòng Hình sự, Bộ phận Rửa tiền và Thu hồi Tài sản của DOJ; Phòng An ninh Quốc gia; Bộ phận Tình báo Nước ngoài và Kiểm soát Xuất khẩu; và Văn phòng Luật sư Hoa Kỳ tại Quận Tây của Hoa Kỳ. Washington. Về cơ bản, điều này bao gồm tất cả các bộ phận trong DOJ có khả năng truy tố hình sự đối với bất kỳ hình thức gian lận tài chính nào.

Đồng thời, không thể đánh giá thấp mức độ hợp tác mà Binance cần cung cấp. Binance phải tạo điều kiện cho Giám sát viên truy cập vào Công ty, tài liệu và tài nguyên, đồng thời cung cấp tất cả thông tin, tài liệu, hồ sơ, cơ sở vật chất và nhân viên cho Giám sát theo yêu cầu hợp lý của Giám sát. Binance cũng phải nỗ lực hết sức để cung cấp cho người giám sát quyền tiếp cận các nhân viên cũ, đại lý, bên trung gian, nhà tư vấn, người đại diện, nhà phân phối, người cấp phép, nhà thầu, nhà cung cấp và đối tác liên doanh của Công ty.

Trong một số trường hợp, người giám sát thậm chí có thể chọn không thông báo cho Binance về những phát hiện của họ. Trên thực tế, trong một số trường hợp, người giám sát được yêu cầu báo cáo ngay lập tức hành vi sai trái tiềm ẩn trực tiếp cho chính phủ, thay vì Binance. Giám sát viên sẽ báo cáo hành vi sai trái tiềm ẩn trực tiếp cho Chính phủ, thay vì cho Binance, trong các trường hợp sau, đặc biệt nếu Giám sát viên tin rằng bất kỳ hành vi sai trái tiềm ẩn nào đã xảy ra có thể cấu thành vi phạm hình sự hoặc quy định, theo các điều khoản rõ ràng của Thỏa thuận , Người giám sát sẽ có nhiệm vụ báo cáo hành vi sai trái này cho chính phủ.

2. Theo lệnh đồng ý của FinCEN, Binance cần thuê một giám sát viên trong thời hạn 5 năm, các nhiệm vụ chính bao gồm

Đánh giá và giám sát – Để kiểm tra việc tuân thủ của Binance với các điều khoản của Lệnh đồng ý, đặc biệt là các nghĩa vụ được đề cập trong Phần 6, nhằm giảm nguy cơ tái diễn việc không tuân thủ từ phía Binance.

Đánh giá hiệu quả - Kiểm tra việc tuân thủ của Binance với các điều khoản liên quan của Đạo luật bí mật ngân hàng (BSA) và các quy định triển khai liên quan áp dụng cho các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB), bên cạnh các yêu cầu báo cáo liên tục đối với các giao dịch xảy ra vào và sau ngày của Lệnh đồng ý. (Đó là , ngoại lệ này không áp dụng cho các báo cáo mà Binance phải gửi theo Đánh giá báo cáo hoạt động đáng ngờ (Xem lại SAR) được mô tả trong Phần VI, Tiểu mục C).

Đánh giá hiệu quả - Kiểm tra việc tuân thủ của Binance với các điều khoản liên quan của Đạo luật bí mật ngân hàng (BSA) và các quy định triển khai liên quan áp dụng cho các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB), bên cạnh các yêu cầu báo cáo liên tục đối với các giao dịch xảy ra vào và sau ngày của Lệnh đồng ý. (Đó là , ngoại lệ này không áp dụng cho các báo cáo mà Binance phải gửi theo Đánh giá báo cáo hoạt động đáng ngờ (Xem lại SAR) được mô tả trong Phần VI, Tiểu mục C).

Cam kết của ban quản lý - Đánh giá và giám sát cam kết cũng như tính hiệu quả của ban quản lý cấp cao trong việc thực hiện Chương trình tuân thủ biện pháp trừng phạt và AML của Binance.

Đánh giá tuân thủ - Giám sát việc tuân thủ của Binance với các điều khoản của thỏa thuận giải quyết với Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, lệnh đồng ý với Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) và thỏa thuận bào chữa với Bộ Hoa Kỳ của Công lý (gọi chung là "yêu cầu nhiệm vụ").

3. Binance đang trải qua đợt đánh giá toàn diện cấp chính phủ chưa từng có

Theo các điều khoản của thỏa thuận, Binance được yêu cầu cung cấp cho Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính và các cơ quan thực thi pháp luật và quản lý tài chính khác quyền truy cập và kiểm tra ngay lập tức trong vài năm, khiến công ty và khách hàng của công ty có vẻ như được truy cập 24/7. Tôi đã kiểm tra tài chính.

Việc giám sát nhiều mặt này không chỉ mang lại cơ hội quý giá cho các nhóm thực thi pháp luật, điều tra và kiện tụng liên tục phát hiện ra bằng chứng buộc tội mới mà còn cho phép các cơ quan chính phủ khác, đặc biệt là Binance và Giám đốc điều hành Changpeng Zhao, tiếp cận Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) , công ty vẫn đang tham gia vào các vụ kiện tụng căng thẳng, có cơ hội liên hệ với các cơ quan quản lý, yêu cầu tài liệu, tiến hành các cuộc phỏng vấn và thậm chí sử dụng họ làm nhân chứng trước tòa.

Đồng thời, các cơ quan quản lý cũng cung cấp luồng thông tin thường xuyên cho FinCEN. FinCEN có thể chuyển thông tin này cho Binance dựa trên phán đoán của chính họ. Binance đang phải đối mặt với sự giám sát chặt chẽ chưa từng có ở cấp chính phủ. Độ sâu và phạm vi của nó là chưa từng có.

Theo các điều khoản của thỏa thuận, Binance phải cung cấp nhiều năm quyền truy cập, kiểm toán, thanh tra và kiểm tra không bị gián đoạn cho Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ), Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) và các cơ quan thực thi pháp luật và quản lý tài chính khác nhau. Điều này có nghĩa là cả công ty và khách hàng của họ sẽ phải trải qua quá trình đánh giá tài chính nghiêm ngặt diễn ra suốt ngày đêm, 24/7.

Đồng thời, nhiều cơ chế giám sát này chắc chắn mang lại những cơ hội duy nhất cho các nhóm thực thi pháp luật và điều tra và kiện tụng liên tục phát hiện và khai thác các bằng chứng buộc tội mới xuất hiện.

Trong quá trình này, không có luật nào cấm các cơ quan chính phủ khác (đặc biệt là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), nơi vẫn đang có các vụ kiện tụng gay gắt và tích cực với Binance và CZ) liên hệ với những người giám sát này để đặt câu hỏi, yêu cầu tài liệu, tiến hành ký gửi và thậm chí tiến hành các thủ tục tố tụng tư pháp có liên quan. Đồng thời, cơ quan giám sát cũng có thể tiếp tục cung cấp thông tin cho FinCEN và FinCEN sẽ cung cấp thông tin cho các cơ quan chính phủ khác dựa trên nhận định của chính họ.

Thật vậy, lệnh đồng ý của FinCEN dường như dự đoán trước việc cung cấp các khuyến nghị cho các cơ quan thực thi pháp luật và quản lý, nêu rõ: “Các báo cáo [giám sát khác nhau] này có thể bao gồm Thông tin thương mại độc quyền, tài chính, bí mật và cạnh tranh. Ngoài ra, việc tiết lộ các báo cáo này có thể làm suy yếu các mục tiêu giám sát bằng cách ngăn cản sự hợp tác hoặc cản trở các cuộc điều tra đang diễn ra hoặc tiềm ẩn của chính phủ. Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) và Bộ Tư pháp, và (ii) vẫn không công khai trừ khi có sự đồng ý bằng văn bản của các bên hoặc khi cần thiết theo quyết định riêng của FinCEN để thực thi thêm các nghĩa vụ và trách nhiệm của mình. pháp luật."

4. Xu hướng tương lai

Thực tế là cả Binance hay bất kỳ công ty tiền điện tử lớn nào khác (hoặc thực sự là bất kỳ công ty tài chính nào trên thế giới) đều chưa từng gặp phải yêu cầu DOJ/FinCEN như của Binance, một thỏa thuận quản lý chính phủ nghiêm ngặt, mạnh mẽ và toàn diện như vậy. Thỏa thuận của Binance về việc chịu sự giám sát (và trả tiền) cũng giống như việc lắp đặt camera cho mọi thành viên của một đường dây tội phạm ma túy toàn cầu và yêu cầu đường dây này trả tiền cho một đội ngũ giàu kinh nghiệm và tận tâm gồm các đặc vụ chính phủ hiện tại và trước đây. bởi một đội ngũ có trình độ cao.

Tôi tin rằng một công ty tài chính bí mật và mờ ám như Binance không thể đột nhiên chuyển đổi thành một công ty tài chính truyền thống tuân thủ pháp luật, cởi mở, minh bạch, tuân thủ và thân thiện với chính phủ. Ngay cả việc đối mặt với cuộc kiểm toán của SEC cũng đã đủ khó khăn đối với cơ sở hạ tầng Binance đang bị bao vây, chưa nói đến việc phải đối mặt với cuộc kiểm toán DOJ/FinCEN - điều gần như không thể.

Có lẽ chỉ là vấn đề thời gian trước khi toàn bộ thỏa thuận nhận tội của Binance sụp đổ, dẫn đến các khoản phí bổ sung cho Binance, các khoản phí bổ sung cho CZ và những người khác có mối quan hệ xấu với tác giả doanh nghiệp tội phạm của Binance (đối tác, khách hàng, liên doanh, cộng sự), v.v. ) phải đối mặt với cáo buộc mới.