Được viết bởi: Zero and One Interview

Sự giao thoa giữa trí tuệ nhân tạo (AI) và tài chính phi tập trung (DeFi) đại diện cho một ranh giới mới trong đổi mới tài chính. Các tác nhân AI, tận dụng tổng hợp dữ liệu và máy học, đang dần đóng vai trò trung tâm trong việc tự động hóa các hoạt động DeFi, giúp các dịch vụ tài chính trở nên thuận tiện, hiệu quả và thân thiện hơn với người dùng.

Các tác nhân AI này là hệ thống thông minh có thể phân tích lượng lớn dữ liệu, nhận dạng các mẫu hình và đưa ra quyết định theo thời gian thực. Trong hệ sinh thái DeFi, các tác nhân AI cải thiện hiệu quả và độ chính xác của việc ra quyết định bằng cách tự động hóa các hoạt động như giao dịch, canh tác lợi nhuận, quản lý danh mục đầu tư và phân tích tâm lý, giúp tối ưu hóa đáng kể các quy trình vận hành.

Theo báo cáo của Grand View Research, quy mô thị trường AI toàn cầu dự kiến ​​sẽ tăng trưởng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) là 37,3% từ năm 2024 đến năm 2030, trong đó ứng dụng rộng rãi trong lĩnh vực dịch vụ tài chính là động lực quan trọng thúc đẩy sự tăng trưởng này.

Những lợi thế chính của AI Agents trong DeFi

Các tác nhân AI mang lại những lợi thế đột phá cho DeFi, cải thiện hiệu quả, khả năng ra quyết định, khả năng mở rộng và khả năng tiếp cận. Bằng cách tự động hóa các nhiệm vụ lặp đi lặp lại như cung cấp thanh khoản, thực hiện giao dịch và cân bằng lại danh mục đầu tư, các hệ thống này giảm thiểu sự can thiệp thủ công và giảm thiểu rủi ro do lỗi của con người.

Ngoài ra, các tác nhân AI cũng có thể đạt được khả năng phân tích dự đoán bằng cách phân tích các tập dữ liệu quy mô lớn theo thời gian thực, giúp các nền tảng DeFi dự đoán xu hướng thị trường, tối ưu hóa chiến lược và cải thiện quản lý rủi ro. Quá trình tự động hóa này giúp đơn giản hóa đáng kể các hoạt động, cho phép các nền tảng DeFi cung cấp dịch vụ nhanh hơn và đáng tin cậy hơn. Các nghiên cứu đã chỉ ra rằng tự động hóa trong các dịch vụ tài chính có thể cải thiện hiệu quả hoạt động lên 30%, giúp giảm đáng kể chi phí và thời gian xử lý.

Ngoài các chức năng tự động, các tác nhân AI còn sử dụng thuật toán học máy để phân tích xu hướng thị trường lịch sử, biến động giá theo thời gian thực và tâm lý thị trường từ phương tiện truyền thông xã hội và các nguồn tin tức.

Phương pháp tiếp cận dựa trên dữ liệu này giúp đưa ra quyết định chính xác hơn và tối ưu hóa chiến lược giao dịch. Theo nghiên cứu của MDPI, các hệ thống giao dịch do AI điều khiển vượt trội hơn đáng kể so với các mô hình truyền thống về mặt lợi tức đầu tư, nhờ khả năng xác định các mô hình thị trường phi tuyến tính phức tạp và đưa ra quyết định nhanh hơn con người.

Khả năng mở rộng là một lợi thế quan trọng mà tác nhân AI mang lại cho DeFi. Bằng cách tự động hóa các tác vụ phức tạp và xử lý lượng lớn dữ liệu theo thời gian thực, các tác nhân AI cho phép các nền tảng DeFi xử lý hiệu quả khối lượng giao dịch ngày càng tăng.

Ví dụ, các tác nhân AI của Theoriq và Swarm Protocol rất giỏi trong việc cải thiện khả năng mở rộng của DeFi bằng cách tự động hóa quy trình làm việc và xử lý dữ liệu phức tạp.

Ngoài ra, DeFi Agents AI đã phát triển một trợ lý giao dịch dựa trên AI có khả năng tự động hóa giao dịch và cung cấp thông tin chi tiết về thị trường theo thời gian thực, giúp hoạt động DeFi trở nên hiệu quả và có khả năng mở rộng hơn.

Những thách thức và suy nghĩ

Mặc dù các tác nhân AI có nhiều lợi thế trong DeFi, việc phổ biến chúng cũng phải đối mặt với nhiều thách thức. Hiệu quả của tác nhân AI phụ thuộc rất nhiều vào chất lượng và độ tin cậy của dữ liệu mà chúng phân tích, đôi khi có thể không nhất quán hoặc dễ bị thao túng.

Rủi ro bảo mật cũng là một vấn đề lớn vì các hệ thống tự động dễ bị tấn công bởi các lỗ hổng như Tấn công Flash Loan và Thao túng Oracle.

Ngoài ra, việc thiếu khuôn khổ quản lý rõ ràng trong lĩnh vực AI và DeFi tạo ra sự không chắc chắn có thể cản trở sự đổi mới và áp dụng trong lĩnh vực này.

Ứng dụng thực tế của AI trong DeFi

Numerai là một quỹ đầu cơ phi tập trung sáng tạo tận dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và nguồn nhân lực từ cộng đồng để tạo ra sự thay đổi trong giao dịch tài sản. Nền tảng này cho phép các nhà khoa học dữ liệu trên toàn thế giới đóng góp các mô hình giao dịch dự đoán, bất kể xuất thân và vị trí địa lý của họ.

Các mô hình riêng lẻ này được kết hợp và tối ưu hóa thông qua một quá trình tổng hợp phức tạp, tạo thành một chiến lược giao dịch cực kỳ mạnh mẽ và hiệu quả.

Numerai là một quỹ đầu cơ phi tập trung sáng tạo tận dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và nguồn nhân lực từ cộng đồng để tạo ra sự thay đổi trong giao dịch tài sản. Nền tảng này cho phép các nhà khoa học dữ liệu trên toàn thế giới đóng góp các mô hình giao dịch dự đoán, bất kể xuất thân và vị trí địa lý của họ.

Các mô hình riêng lẻ này được kết hợp và tối ưu hóa thông qua một quá trình tổng hợp phức tạp, tạo thành một chiến lược giao dịch cực kỳ mạnh mẽ và hiệu quả.

Numerai đặt mục tiêu vượt trội hơn các quỹ đầu cơ truyền thống trong việc tạo ra lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro vượt trội bằng cách tận dụng trí tuệ tập thể của mạng lưới toàn cầu. Theo dữ liệu từ trang web chính thức của Numerai, phương pháp hợp tác độc đáo này vượt trội hơn đáng kể so với các chiến lược quỹ đầu cơ truyền thống về mặt hiệu suất, thiết lập chuẩn mực mới cho ngành tài chính.

Fetch.ai là một nền tảng đổi mới DeFi khác dựa trên AI. Nó cung cấp các công cụ triển khai các tác nhân kinh tế tự chủ (AEA) để tự động hóa các nhiệm vụ như giao dịch phi tập trung, quản lý chuỗi cung ứng và tối ưu hóa lưới điện.

Đổi mới cốt lõi của Fetch.ai là các tác nhân kinh tế tự động, các tác nhân thông minh được điều khiển bằng AI có thể thực hiện các nhiệm vụ thay mặt cho cá nhân, doanh nghiệp hoặc thiết bị. Trong DeFi, các tác nhân này có thể theo dõi nhóm thanh khoản, nền tảng cho vay và cơ hội đặt cược, cho phép người dùng tối đa hóa lợi nhuận mà không cần can thiệp thủ công liên tục.

AIMAGINE là một trung tâm AI mới nổi khác đang dẫn đầu cuộc cách mạng trong tự động hóa chuỗi thông qua Lớp dữ liệu độc quyền của mình.

AIMAGINE tích hợp tin tức, phương tiện truyền thông xã hội và các nguồn dữ liệu tùy chỉnh để cung cấp cho các tác nhân AI các tập dữ liệu cần thiết cho việc học máy và ra quyết định.

AI Agent Launchpad hỗ trợ việc phát hành các tác nhân và mã thông báo AI dựa trên mô hình đường cong liên kết, trong khi IP Marketplace cho phép các nhà phát triển kiếm thu nhập sử dụng thông qua việc cấp phép tác nhân AI.

AIMAGINE đã đạt được những kết quả ban đầu, bao gồm huy động được 600.000 đô la tiền tài trợ hạt giống, nhận được tài trợ từ Quỹ Arbitrum vào tháng 1 năm 2024 và thu hút hơn 10.000 người dùng trên chuỗi.

Triển vọng tương lai

Thị trường tác nhân AI trong không gian tài chính phi tập trung (DeFi) đang trên đà tăng trưởng bùng nổ, phản ánh xu hướng rộng hơn trong công nghệ AI và blockchain. Theo báo cáo của MarketsandMarkets, thị trường tác nhân AI toàn cầu dự kiến ​​sẽ tăng trưởng từ 5,1 tỷ đô la vào năm 2024 lên 47,1 tỷ đô la vào năm 2030.

Sự tăng trưởng nhanh chóng này sẽ được thúc đẩy bởi nhiều yếu tố chính, bao gồm nhu cầu ngày càng tăng đối với các giải pháp tự động tiên tiến để đơn giản hóa các quy trình tài chính, mang lại trải nghiệm người dùng liền mạch và được cá nhân hóa cao, cũng như các cải tiến đột phá như nền kinh tế mã thông báo tuần hoàn.

Khi hệ sinh thái DeFi tiếp tục phát triển, các tác nhân AI sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc cách mạng hóa các dịch vụ tài chính, thúc đẩy hiệu quả và khả năng tiếp cận.